洗钱罪

摘要： 《刑法修正案(十一)》通过删除“明知”与“协助”的方式扩大了洗钱罪的主体,将为自我洗钱的行为纳入洗钱罪,认可了“自洗钱”入罪不违反事后不可罚行为的理论,回应了人大代表的提案,消除了与我国在国际协定中认可“自洗钱”成罪而国内法不认可的矛盾。洗钱罪下一步的改革方向——上游犯罪的范围,应取消上游犯罪的限制,转以数额为入罪标准,进而更精准地打击犯罪,更积极地预补刑法缺失。

摘要： 自洗钱入罪后,自洗钱者和他洗钱者都是洗钱罪的行为主体。无论是区别认定自洗钱者和他洗钱者,还是一体认定,适用单一正犯体系都面临困境;适用二元分离体系虽然在区别认定上也有不足,但在一体认定上却为洗钱罪共同犯罪的认定提供了解释方向。二元分离体系以正犯与共犯的区分为核心,在二者区分已从形式化走向实质化的趋势下,防止实质化导致二者界限的模糊尤为关键。鉴于我国共同犯罪规定的实质化倾向,构成要件的实行情况与构成要件的实现作用有必要分离。其中,前者决定了正犯与共犯的形式区分,后者决定了主犯与从犯的实质划分。以此为认定立场,“协助”“明知”的删除,影响了洗钱罪正犯与共犯范围的同时,依不法、罪责的轻重去判断洗钱参与行为指向金融管理秩序受侵害的因果流程时也影响了主犯与从犯的划分。

摘要： 洗钱罪作为犯罪嫌疑人掩饰或者隐瞒上游犯罪收益,并采取一定的举措使之来源合法化的一种犯罪行为,因其具有国际化、隐匿化、金融化等诸多特点,备受各国关注。我国有关洗钱罪立法制度方面的缺失已经制约了规制洗钱罪的司法实践。本文从完善我国洗钱罪的立法内容、健全我国洗钱罪的立法体系以及优化我国洗钱罪的刑罚配置等三个方面提出解决路径。

摘要： 在积极刑法观的指导下,《刑法修正案(十一)》通过完善洗钱行为模式、修改主观构成要件以及变更刑事责任承担方式等,加大了洗钱罪的保护范围。洗钱犯罪的立法调整是传统赃物罪理论发展的必然结果,是平衡国际立法约束力与国内立法自主性的产物,同时也是响应总体国家安全观要求的体现。在洗钱罪的适用过程中,“明知”要素的去除可能会造成洗钱罪规制范围扩大,应逐步完善洗钱罪主观方面的适用标准,从而进一步实现精准打击洗钱犯罪、维护国民经济利益的目标。

摘要： 高峰觉得这事靠谱,在他看来,李祥为人低调踏实,又有真才实学,况且只需要动动嘴皮子就可以获得回报在一起涉案金额高达1546万余元的受贿案件背后,竟隐藏着一条“自洗钱”犯罪线索。今年3月29日,经浙江省海盐县检察院依法追加起诉,法院以受贿罪、洗钱罪一审判处浙江省环境保护厅自然生态保护处原处长高峰有期徒刑十一年六个月,并处罚金人民币110万元。

摘要： 自洗钱入罪是本次洗钱罪修改的最大亮点,在认定罪数时应区分自洗钱和他洗钱进行具体分析;该罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是想象竞合关系,而与窝藏、隐瞒毒品、毒赃罪只是在“隐瞒”方式上存在想象竞合关系,在其他行为方式上不存在竞合关系;认定洗钱行为的范围时应以该罪的法益即金融管理秩序为标准;此外,还应促进该罪与诉讼法中没收程序的有序衔接。

摘要： 帮助信息网络犯罪活动罪与洗钱罪的犯罪构成迥异,在刑法体系里亦分属不同篇章门类(1)。文章将这两种犯罪相提并论,着眼于全国"断卡"行动开展以来,两罪治理一同成为热点问题,两者作为国家治理中两大领域,存在若干异同点,通过类比分析可发现造成两者治理困境的深层次问题,也能得出一些可资借鉴的方法论启发,文章最后对两罪治理方法提出改进建议。

摘要： 随着全球化进程不断加深,各国的政治、经济,科技和文化紧密联系,以贩卖毒品、买卖武器和洗钱为代表的跨国(境)犯罪冲击着国际社会的秩序与人民群众的生命安全。在疫情席卷全球的背景下,跨国(境)犯罪特别是洗钱类犯罪呈现出强隐秘性、高科技化、线上交易为主等数字化特点,与犯罪数字化相对的是警务工作的数字化,通过发展公安“区块链”技术、推动公安数据库建设、组建针对“区块链”等违法犯罪活动的专业队伍,针对“区块链”技术完善洗钱罪综合监管机制,加强洗钱类犯罪治理机制建设。

摘要： 《刑法修正案(十一)》通过删除“明知”“协助”,确立了洗钱罪“自洗钱”和“他洗钱”的二元结构,此举不仅未改变洗钱罪主观方面仍为故意的事实,而且为间接故意构成洗钱罪预设了刑法解释学之法律空间,况且根据目的犯之要义及修正案之旨趣,修订后的洗钱罪亦不是目的犯。刑事司法证明机制在洗钱罪主观要素既有困境基础上尚需面向新的境遇,一方面,“自洗钱”主观明知“不证自明”之特征,难以脱离刑事司法证明机制而被直接认定。为之,可设置“司法型法律拟制”“司法型免证事实”构筑多样化的证明机制。另一方面,“他洗钱”主观明知移位“推定知道”,应在遵循推定共识的基础上,遵循末位适用规则、禁止重复性推定规则及完善释法说理制度,以规范“他洗钱”主观明知之推定。

摘要： 当代地下钱庄的业务内容与运作模式不再局限于传统的兑换与借贷,逐渐发展与异化成经营多种非法支付结算业务、为洗钱犯罪提供土壤与养分的非法金融组织。司法实践表明,当前的地下钱庄犯罪多以非法经营罪定罪处罚,一些具有洗钱性质的犯罪行为未能得到准确、完整的评价,难以实现有效的预防与惩治效果。究其成因,不仅包括地下钱庄犯罪的新变化与特殊性,还有洗钱罪的自身缺陷与非法经营罪的错位规制。虽然《刑法修正案(十一)》第14条对洗钱罪的修改在一定程度上缓和了这一问题,但仍需要明确洗钱罪与非法经营罪在构成要件与实务认定中的界分标准,并从规范与解释层面进一步完善洗钱罪和非法经营罪的规制圈,实现两罪在地下钱庄案件中的协调适用。

摘要： 本文通过对海峡两岸关于洗钱罪立法规定进行对比分析，对海峡两岸洗钱罪构成特征以及洗钱罪刑罚处罚进行了比较。

摘要： 海峡两岸关于洗钱罪的规定,在前置犯罪,犯罪对象,犯罪故意、犯罪行为等方面都有所不同,各有优缺点,可互为借鉴.在掌握两岸洗钱罪犯罪构成的基础上,可以更好的进行司法协助,以利于共同打击洗钱犯罪.

摘要： 本文首先解读了《联合国反腐败公约》关于洗钱罪的规定，其次对我国刑法与《联合国反腐败公约》对洗钱罪的规定进行了比较，最后，对我国洗钱罪规定的立法完善主要内容进行了概括。

摘要： 本文结合事后不可罚行为的重新理解，并兼及妨害司法行为中相关问题的处理，对洗钱罪中的若干问题略加探讨，希望能够对相关的理论和实践有所裨益。

摘要： 应理论和司法实践的呼声以及国际反腐败公约的要求,洗钱罪在《刑法修正案(六)》中从上游犯罪的范围等方面作出了明确的修改.但本罪仍存在不少值得进一步探讨的问题.本文认为,洗钱罪的客观行为,无论具体方式如何,究其本质都是将犯罪所得进行实质性的清洗①,而并不限于被动的将犯罪所得进行隐藏或掩饰,由此也排除了不作为的可能；其主体仍然应当依据“不可罚的事后行为”理论,认定只能由上游犯罪本犯以外的其他人构成,并且本犯的范围仅限于上游犯罪的实行犯而排除教唆犯和帮助犯:从对“明知”程度的要求上,从司法便宜的角度仍以包括“确知和应知”为宜.

摘要： 历经四次修改,我国洗钱罪的立法从无到有,上游犯罪的范围不断扩大,取得了重大的进展.但是,与国际公约的要求和遏制犯罪的需要相比,我国洗钱罪的立法仍需要做进一步的研究.洗钱罪上游犯罪的范围,应当扩展至所有的故意犯罪；在洗钱的行为方式上,应当增加规定新的行为方式“获取、占有或者使用上述犯罪的违法所得及其收益”；关于主观构成要素的“明知”,虽然国际公约明确提出了以“推定”方式予以认定的要求,但是鉴于我国的立法和司法现实,刑法对“推定”以不作特别的规定为宜.

摘要： 修订后的洗钱罪条款虽然只是扩大了上游犯罪的范围,但因相关犯罪条款的相应修改,使得对于洗钱罪的准确把握更为复杂.运用刑法客观解释的原理对洗钱罪条款进行解析,可对相关争议问题给出自己的判断,从而对洗钱罪的构成要件做出正确的界定.

摘要： 我国自20世纪90年代初以来,虽然制定了基本的刑法典条文,并进行了两次修正,2l世纪又制定了《反洗钱法》,但相关规定仍存在明显的缺陷。本文从犯罪构成要件理论出发,在通过比较中国与外国、联合国有关洗钱犯罪构成要件、总结国外有关洗钱犯罪立法的基础上,提出完善中国洗钱罪犯罪构成的构想。

摘要： 为反洗钱和相关金融犯罪活动,《美国法典》第31标题对美国的金融机构和相关人员在从事货币、金融交易和业务中规定了非常详尽的保留交易和业务信息、报告可疑交易活动的义务,以及违反该义务应当承担的法律责任,包括刑事责任.同时,该标题还就如何有效打击和遏止日益猖獗的洗钱活动和相关金融犯罪活动,以法律规定的形式提出了,诸如强化联邦、州政府职能部门、执法机构之间的合作、实施无金融犯罪社区支持计划、对反洗钱和相关金融犯罪行动予以资助、对举报者进行奖励、对揭发者采取保护措施等一系列的“综合治理”措施.美国的做法对于我国方兴未艾的反洗钱和相关金融犯罪的立法、执法和司法无疑均具有十分重要的借鉴意义.

摘要： 为反洗钱和相关金融犯罪活动,《美国法典》第31标题对美国的金融机构和相关人员在从事货币、金融交易和业务中规定了非常详尽的保留交易和业务信息、报告可疑交易活动的义务,以及违反该义务应当承担的法律责任,包括刑事责任.同时,该标题还就如何有效打击和遏止日益猖獗的洗钱活动和相关金融犯罪活动,以法律规定的形式提出了,诸如强化联邦、州政府职能部门、执法机构之间的合作、实施无金融犯罪社区支持计划、对反洗钱和相关金融犯罪行动予以资助、对举报者进行奖励、对揭发者采取保护措施等一系列的“综合治理”措施.美国的做法对于我国方兴未艾的反洗钱和相关金融犯罪的立法、执法和司法无疑均具有十分重要的借鉴意义.

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本发明公开了一种基于社群划分和图卷积的反洗钱类罪识别方法，包括以下步骤：S1：抽取实体和关系，构建知识图谱；S2：使用连通子图算法构建子图，筛选出满足条件的连通子图；S3：对筛选出的连通子图打分，用来衡量群组洗钱风险；S4：挑选出群组风险分值大于一定阈值的群组或取前TOPN的群组。本发明通过Neo4j利用账户、设备、银行卡之间的关系构建知识图谱，能够更加直接、自然地展现实体间的关联关系、资金流向等；洗钱团伙无论通过多少个中转账户，通过任何方式洗钱，他们任意两者之间至少存在一条路径；采用连通图算法对网络进行划分，初步筛选符合满足条件的连通子图；可以使得洗钱团伙更容易被发现。

摘要： 本说明书实施例提供反洗钱模型训练方法、反洗钱方法以及装置，其中所述反洗钱模型训练方法包括：获取训练样本集，其中，训练样本集包括多个样本用户的特征数据以及各样本用户是否存在洗钱行为的标注信息，每个样本用户具有多个特征数据；利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息，对预设神经网络进行迭代训练，得到训练后的反洗钱模型，综合考虑了用户的多个特征数据，并且针对不同的特征数据对应预设有权重，则在训练时，利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息进行迭代训练，使训练得到的反洗钱模型更加精准，提高了反洗钱的识别准确度。

摘要： 本申请提供一种反洗钱管理平台及反洗钱方法。该平台包括：客户准入系统、可疑交易识别系统、黑名单系统和高风险客户管理系统；客户准入系统用于获取开户的客户数据，并利用预设规则对客户数据进行异常识别，将识别结果为异常的客户数据进行告警；可疑交易识别系统用于获取大额交易数据和交易数据对应的目标客户数据和账户数据，根据交易数据、目标客户数据和账户数据识别交易数据是否为可疑交易；黑名单系统用于存储多种名单类型的黑名单客户，并根据每种名单类型设置对应的管控措施；高风险客户管理系统用于识别高风险客户，并划分高风险客户等级。本申请的反洗钱管理平台能够综合各个系统对交易进行分析，提高了反洗钱监测的效率及准确性。

摘要： 本申请实施例提供一种基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置，方法包括：将目标交易对应的交易数据输入预设的目标反洗钱模型中，并将该目标反洗钱模型的输出作为目标交易的洗钱预测结果，目标反洗钱模型是预先基于标准反洗钱模型和第二历史交易数据集训练得到，标准反洗钱模型为预先应用预设的GBDT方式和第一历史交易数据集训练得到，第一历史交易数据集的数据量大于第二历史数据集的数据量；若基于洗钱预测结果确定目标交易为洗钱交易，则输出针对该目标交易的洗钱告警信息以阻止交易达成。本申请能够在有效降低自身企业训练反洗钱模型所需的数据量、成本及时间的同时，提高洗钱预测结果的准确性及可靠性，进而提高交易安全性及可靠性。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 提供了一种生成洗钱案宗预测模型、预测洗钱案宗的方法及系统。所述生成洗钱案宗预测模型的方法包括：获取案宗的基础数据表，其中，所述基础数据表中的每条数据记录由案宗标识和交易标识联合唯一确定；对所述基础数据表中的数据记录进行特征提取，并基于提取的特征生成基础特征表；基于案宗标识以案宗为单位对所述基础特征表中的特征进行聚合处理得到聚合特征，并基于各案宗标识对应的聚合特征和相应案宗标签形成入模表，其中，案宗标签指示相应案宗是否为洗钱案宗；基于机器学习算法，使用所述入模表进行机器学习模型训练，生成洗钱案宗预测模型。

摘要： 本发明提供了一种基于强化学习的区块链时空子图洗钱检测方法及装置，包括：获取交易数据，并将交易数据按照预设的时间间隔进行划分，得到交易时序网络；基于交易时序网络，采用强化学习算法，得到异常洗钱结构图；确定异常洗钱结构图对应的洗钱交易类型。本发明可以减轻人工识别洗钱行为的成本投入，同时解决难以挖掘潜在洗钱结构的问题。

摘要： 本发明涉及信息技术领域，提供了一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置。主旨在于解决在数据传输、存储和加工过程中增加校验环节，防止文件数量、文件字段发生缺失，避免字段信息的基本逻辑发生错误，而直接影响数据分析质量的问题，方案包括，数据源检测任务，实现系统时钟扫描，获取上游系统数据准备情况，当上游系统在文件共享区域生成包含了客户发洗钱数据的文件时,标志数据已经准备完毕,否则继续等待；当搜索到上游系统在文件共享区域生成的文件时,进行数据抽取，获取反洗钱数据，反洗钱数据包括客户数据、交易数据和账户数据；根据所述反洗钱数据，生成所述基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果。

摘要： 本申请公开了一种洗钱团伙检测方法及其相关装置，方法包括：获取去中心化交易所的交易数据；根据交易数据构建交易有向图，交易图中的节点为去中心化交易所中的用户，节点之间的边为用户之间发生的交易，边的方向为资金的流动方向，节点的度为交易的个数；对交易有向图迭代进行多轮边缘弱化，并记录每一轮边缘弱化后的交易有向图中的最大连通团伙和整个迭代过程中最大连通团伙的出现次数；选择出现次数高于次数阈值的最大连通团伙作为强连接团伙；根据各强连接团伙中各用户的持仓变化量及收益检测各强连接团伙是否为洗钱团伙，改善了现有技术采用对单个洗钱用户进行检测的方式，操作检测准确率不高的技术问题。