洗钱犯罪

摘要： 随着经济全球化的发展,世界各地的经济联系日益紧密,跨境电商贸易洗钱犯罪行为日益增加和演变,给国家安全以及金融稳定带来了严重风险。虽然经过多年探索和积累,我国在反洗钱领域取得了一系列实质成果,为维护社会秩序以及经济发展的稳定作出了重要贡献,但银行跨境电商贸易洗钱风险防范是我国反洗钱工作中较为薄弱的环节之一,防范方法和措施有待不断完善。

摘要： 省检察院:加大反洗钱力度2021年起诉1442人记者从安徽省人民检察院了解到,2021年安徽全省检察机关持续加大反洗钱办案力度,全年共起诉洗钱犯罪案件679件1442人,其中包括5件“自洗钱”犯罪案件。同比分别。上升69.8%、98.6%。据介绍,洗钱案件上下游犯罪比例也明显提升。

摘要： 金融科技极大助推了金融业发展,但金融科技的种种特性也为反洗钱工作带来新的风险与挑战。本文从互联网金融特点出发,分析在互联网金融背景下反洗钱工作的新特点、新困难,并提出相应对策与建议。互联网金融的发展极大的便利了金融交易,成本价降低的同时提升了效率,但互联网金融开放宽松的环境也易成为洗钱犯罪滋生的土壤。因此深入研究互联网金融中反洗钱工作要点,对做好互联网金融反洗钱工作具有重要意义。

摘要： 洗钱犯罪的侦查不仅需要运用常规侦查手段,而且还需要巧妙使用控制下交付、特工行动、电子监控等特殊侦查手段。第117届国际研讨会与会专家对运用控制下交付、电子监视、特工行动这三种特殊侦查措施逐一进行了讨论,分析了使用这些特殊侦查手段调查洗钱犯罪涉及的问题,主要包括缺乏国内法律依据,缺乏技术人才和现代调查设备等资源,国际合作力度不够等。为了解决这些问题和争议,专家们指出,各国应当加快立法步伐,加强国际合作,加强情报交流,加快研发新技术和新设备,培养训练有素的执法人员等,其结论对我国特殊侦查手段的立法、司法和执法具有参考价值。

摘要： 虚拟货币作为金融领域交易的重要载体,具有去中心化、全球流动性和高匿名性等特征,日益受到犯罪分子青睐。结合司法实践案例发现,虚拟货币洗钱犯罪具有交易风险低、交易市场广泛、交易方式特殊、与多重犯罪相互交织等特点,当前在行业监管、侦查防控、立案审查和挽回损失等方面依然存在诸多问题。为此,需要推动相关立法,强化虚拟货币风险监管;加强技术支撑,建立技术防范机制;完善监管机制,实现全链条防控;强化情报导侦,巩固前沿阵地控制;争取多方协作,不断提升打击效能。

摘要： 洗钱犯罪影响到金融业健康发展,严重破坏经济秩序。银行体系是洗钱犯罪的高发领域,但大多数分行的反洗钱工作主要依据既有案例手动筛查,耗时耗力。大数据和AI技术的快速发展,使建立大数据和人工智能平台成为可能,完善补充现有反洗钱规则,缩小审查范围,降低审查成本,全面赋能银行业务。本次研究致力于探索在构造关联网络的基础上应用图卷积神经网络,建立反洗钱模型。

摘要： 【主题导引】 洗钱罪是我国现行《刑法》中修订最为频繁的罪名之一,但其司法适用率低、量刑差异大、打击效果不明显等问题却一直凸显。为了切实解决上述问题也为了应对国际反洗钱形势,进一步保障金融管理秩序和国家经济安全,《刑法修正案(十一)》对洗钱罪的规定进行了重大修订,最高人民检察院与中国人民银行也联合发布了六个惩治洗钱犯罪典型案例。

摘要： 虚拟货币具有隐蔽性强、流通范围广泛、交易便捷等特性,为跨国跨境洗钱犯罪活动所利用,为毒品、恐怖主义、贪污腐败等上游犯罪提供帮助,严重影响国际金融秩序与社会稳定。通过综述当前这一问题国际国内双层面的研究前景与研究现状,提炼涉虚拟货币洗钱行为在资金流动、资金监测、证据留痕等方面的风险特征;从交易特征、监管差异与技术壁垒等层面加以论证,涉虚拟货币洗钱犯罪的防控难点为隐蔽性强难于监测,流通性强难于管控,法律界限模糊易于规避,证据形式多样难于查处。针对相应难点提出涉虚拟货币洗钱风险的治理防控思路:一是利用层次分析法对风险点进行指数化的表达,以完善涉虚拟货币洗钱风险事前防控监测预警机制;二是加强信息共享、监管措施实践等关键治理领域的国际合作交流;三是应用金融科技层面的先进理念与工具,推动有效数据的共享及监测预警手段的革新。

摘要： 随着反洗钱工作的纵深发展,人民银行按照新时代对反洗钱工作提出的新要求,持续构建全面有效的反洗钱预防体系,积极配合侦查和司法机关,切实加大打击洗钱犯罪的力度。本文针对XX银行排查的部分涉案账户开展调研工作,分析涉案账户的主要特征,提出相关履职建议。

摘要： 文章对比了虚拟货币与法定数字货币的概念特征和差异,剖析虚拟货币所蕴含的洗钱犯罪风险,结合司法实践的案例,将虚拟货币洗钱类型化为两种模式,并详细剖析"有第三方共同参与进行虚拟货币洗钱犯罪"的责任归属;结合《民法典》对虚拟财产的承认以及《刑法修正案(十一)》对洗钱犯罪的修改,提出应该辩证看待虚拟货币的利弊长短,在学习借鉴欧盟、美国、日本等国对虚拟货币的监管经验的基础上,呼吁出台"网络虚拟货币监管条例",对虚拟货币的法律属性予以明确,提升对金融科技的监管水平,遏制虚拟货币洗钱犯罪的发生。

摘要： 自贸区作为深化改革开放的产物,随着金融深化、服务贸易开放等监管规则的调整,区内金融创新的同时必然带来部分监管真空,检察机关作为法律监督机关,要善于运用法治思维和法治方式推动和保护自贸区改革,处理好先行先试与依法办事的关系,及时运用法律手段对改革成果予以巩固和保障,在自贸区建设体系中要坚持监督与服务并重的角色定位,并且更加侧重于服务.在金融领域,为保护自贸区人民币资本项目可兑换、人民币跨境使用等改革,严厉打击各类洗钱跨境金融犯罪,探索区内洗钱犯罪的法律适用的特殊性,进而制定区内金融刑事犯罪的法律适用及规制措施.

摘要： 洗钱犯罪是世界性犯罪。中美二国都很重视惩治洗钱犯罪。通过对二国有关洗钱犯罪的法律规定方式、犯罪主体、犯罪客体、犯罪主观方面、犯罪客观方面、刑事责任等方面进行比较,取长补短,借鉴美国惩治洗钱犯罪的成功经验,完善我国有关惩治洗钱犯罪的刑事法律。

摘要： 洗钱犯罪在国际立法层面经历了一个逐步发展的过程。本文介绍了洗钱内涵的国际发展，浅谈了国际公约关于洗钱犯罪内涵的比较和我国洗钱犯罪内涵的发展，阐述了我国洗钱犯罪内涵的完善措施。

摘要： 洗钱作为广泛存在的全球性犯罪活动,不仅在大陆和台湾地区各自存在,而且两岸之间也存在跨境洗钱犯罪现象,已严重侵犯了两岸经济秩序与社会安全,因此研究两岸控制洗钱犯罪的法律机制,探讨两岸共同控制洗钱犯罪的协调机制具有重大现实意义。在对两岸控制洗钱犯罪的法律机制研究的基础上,从基本法律机制、刑事司法合作、金融监管合作三个方面探索两岸共同控制洗钱犯罪的协调机制。

摘要： 联合国关于打击跨国有组织犯罪公约和反腐败公约对于洗钱犯罪规定了大致相同的内容,其基本内容是要求各国应将洗钱行为“规定为刑事犯罪”.对洗钱犯罪的罪名规定并没有一个统一的模式.我国刑法对洗钱犯罪采取了两种规定方式,一是对部分犯罪的洗钱行为直接规定洗钱罪罪名,另一种方式是对其他犯罪的洗钱行为不适用洗钱罪具体罪名,但对这部分实际上的洗钱行为适用其他罪名进行处理,因而我国刑法对洗钱罪的规定具有中国自己的特色.我国刑法对洗钱犯罪的规定,其规定的内容本身已经符合相关国际公约规定的将洗钱行为“规定为刑事犯罪”的要求,达到了相关公约关于将洗钱行为“适用于最为广泛的上游犯罪”的要求,两个公约所规定的洗钱犯罪行为都可以在我国刑法中找到相应的规定内容.

摘要： 笔者主张进一步完善我国现行刑法关于洗钱犯罪的规定，使之更有利于打击和惩治洗钱犯罪。一、扩大洗钱罪的上游犯罪范围；二、增设过失致使犯罪所得及收益表面合法化的犯罪。

摘要： 在中国签署并批准《联合国反腐败公约》(以下简称《公约》)后，中国政府已积极地履行《公约》所设定的缔约国的反腐败洗钱犯罪义务，依照《公约》的要求相应地修改刑法洗钱的相关规定，但有些规定和《公约》仍有不完全符合之处，为此，中国需要在研究《公约》的基础上，进一步使中国刑法反洗钱规定符合《公约》的要求，以遏制洗钱规模的扩大和腐败的继续蔓延。

摘要： 随着金融全球化趋势的不断加强,金融机构成为洗钱犯罪的主要工具,商业银行成为“反洗钱”实践的重要主体。目前学界“反洗钱”领域的研究多倾向于刑事立法和监管制裁方面。从反洗钱义务履行主体的金融机构角度而言,对目前商业银行反洗钱合规实践面临的法律困境进行分析和探讨相对较少。本文以此为切入点,分析目前商业银行面临的反洗钱监管形势,并指出商业银行合规实践所面临哪些法律困境,以期为下一步商业银行反洗钱合规立法提供借鉴。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本说明书实施例提供反洗钱模型训练方法、反洗钱方法以及装置，其中所述反洗钱模型训练方法包括：获取训练样本集，其中，训练样本集包括多个样本用户的特征数据以及各样本用户是否存在洗钱行为的标注信息，每个样本用户具有多个特征数据；利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息，对预设神经网络进行迭代训练，得到训练后的反洗钱模型，综合考虑了用户的多个特征数据，并且针对不同的特征数据对应预设有权重，则在训练时，利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息进行迭代训练，使训练得到的反洗钱模型更加精准，提高了反洗钱的识别准确度。

摘要： 本申请提供一种反洗钱管理平台及反洗钱方法。该平台包括：客户准入系统、可疑交易识别系统、黑名单系统和高风险客户管理系统；客户准入系统用于获取开户的客户数据，并利用预设规则对客户数据进行异常识别，将识别结果为异常的客户数据进行告警；可疑交易识别系统用于获取大额交易数据和交易数据对应的目标客户数据和账户数据，根据交易数据、目标客户数据和账户数据识别交易数据是否为可疑交易；黑名单系统用于存储多种名单类型的黑名单客户，并根据每种名单类型设置对应的管控措施；高风险客户管理系统用于识别高风险客户，并划分高风险客户等级。本申请的反洗钱管理平台能够综合各个系统对交易进行分析，提高了反洗钱监测的效率及准确性。

摘要： 本申请实施例提供一种基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置，方法包括：将目标交易对应的交易数据输入预设的目标反洗钱模型中，并将该目标反洗钱模型的输出作为目标交易的洗钱预测结果，目标反洗钱模型是预先基于标准反洗钱模型和第二历史交易数据集训练得到，标准反洗钱模型为预先应用预设的GBDT方式和第一历史交易数据集训练得到，第一历史交易数据集的数据量大于第二历史数据集的数据量；若基于洗钱预测结果确定目标交易为洗钱交易，则输出针对该目标交易的洗钱告警信息以阻止交易达成。本申请能够在有效降低自身企业训练反洗钱模型所需的数据量、成本及时间的同时，提高洗钱预测结果的准确性及可靠性，进而提高交易安全性及可靠性。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 提供了一种生成洗钱案宗预测模型、预测洗钱案宗的方法及系统。所述生成洗钱案宗预测模型的方法包括：获取案宗的基础数据表，其中，所述基础数据表中的每条数据记录由案宗标识和交易标识联合唯一确定；对所述基础数据表中的数据记录进行特征提取，并基于提取的特征生成基础特征表；基于案宗标识以案宗为单位对所述基础特征表中的特征进行聚合处理得到聚合特征，并基于各案宗标识对应的聚合特征和相应案宗标签形成入模表，其中，案宗标签指示相应案宗是否为洗钱案宗；基于机器学习算法，使用所述入模表进行机器学习模型训练，生成洗钱案宗预测模型。

摘要： 本发明的目的在于提供一种能够向外部终端通知设置有按摩机的空间的异常的防止犯罪系统及具备该防止犯罪系统的按摩机。该防止犯罪系统具备：按摩机；及外部终端，能够通过通信网络与所述按摩机进行通信，其中，所述按摩机具有：按摩部，对使用者进行按摩；控制部，控制所述按摩部；第1检测机构，检测人体或物体的动作；存储部，存储第1检测机构的第1检测数据；及通信部，所述控制部具有：异常判定部，判定与所述第1检测数据有关的异常的有无；及异常通知部，在所述异常判定部判定为有异常时，通过所述通信部向所述外部终端通知异常。

摘要： 本发明公开了一种基于大数据侦查地下钱庄洗钱犯罪的方法，包括数据预算器、算子计算器、规则计算器、模型计算器和预警生成器；本发明支持海量数据计算；支持多维度数据统计分析，支撑规则拓展侦查点；构建地下钱庄洗钱犯罪资金网络，跟踪资金流向，呈现资金链路，定位资金初始出处和最终去处；补全缺失的客户信息要素，构建完整的交易信息，还原真实交易场景；提高地下钱庄洗钱犯罪侦查效率，及时发现和监控地下钱庄洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护金融安全。

摘要： 针对洗钱犯罪行为的反制方法，采用以下步骤，S1：建立有检索敏感词信息数据库，该检索敏感词信息数据库中包括有赌博人员各种赌博规则和话语体系；S2：流量分析模块中设置有敏感词抓取规则，流量分析模块实时对网络数据流量进行过滤分析，通过敏感词确定用户信息；S3：如果通过一个用户ID的记录中多次出现敏感词，则将该用户ID加入到黑名单数据库中，建立该用户ID对应的数据日志；S4：爬虫模块对该用户ID在网络上的所有活动数据进行爬取，将爬取到的数据传送到流量分析模块中进行过滤，流量分析模块提取具有敏感词的上下文信息，将具有敏感词的上下文信息写入到该用户ID对应的数据日志中。通过对用户ID的敏感关键词分析，可以能够对用户ID对应的行为进行分析。

摘要： 本发明实施例公开了一种洗钱犯罪团伙的识别方法、装置、计算机设备及存储介质，其中所述方法包括获取交易系统中的若干交易账户的历史交易明细；将每个交易账户中的交易对手为个人账户的历史交易明细确定为目标交易明细；通过预设的函数将所有的具有目标交易明细的交易账户作为主节点以提取多个交易团伙；根据预设的图分析算法标记每个交易团伙中的交易账户的权重值；将每个交易团伙中权重值最大的交易账户所对应的所有历史交易明细分别输入预设的二分类模型，以判断其是否为洗钱账户；若是，则确定该交易账户所在的交易团伙为洗钱犯罪团伙。本发明能够通过数据分析精准快速地确认洗钱犯罪团伙，提高了团伙划分的工作效率以及用户的使用体验度。