金融管理秩序

摘要： 【主题导引】 洗钱罪是我国现行《刑法》中修订最为频繁的罪名之一,但其司法适用率低、量刑差异大、打击效果不明显等问题却一直凸显。为了切实解决上述问题也为了应对国际反洗钱形势,进一步保障金融管理秩序和国家经济安全,《刑法修正案(十一)》对洗钱罪的规定进行了重大修订,最高人民检察院与中国人民银行也联合发布了六个惩治洗钱犯罪典型案例。

摘要： 依法惩治金融犯罪,维护金融管理秩序和国家金融安全稳定,保障经济社会平稳健康发展。2022年9月22日,最高人民法院召开新闻发布会,介绍依法惩治金融犯罪工作情况。人民法院将充分发挥刑事审判职能作用,依法惩治金融犯罪,维护金融管理秩序和国家金融安全稳定,保障经济社会平稳健康发展。打击非法集资非法集资刑事案件多发,涉案金额巨大,涉及集资参与人众多,严重破坏金融管理秩序,危害国家金融安全。

摘要： 【裁判要旨】商业保理将应收账款作为底层资产包装成固定份额的理财产品,通过在地方性交易场所备案,对外发行融入资金,规避了到期应收账款不能收回的风险,破坏国家金融管理秩序,导致社会公共利益受损,应当认定合同无效。在投资者不存在过错的情况下,卖方违反适当性义务,应当参照合同约定向投资者承担缔约过失责任。基于主合同无效,担保合同也应认定无效,担保人应根据过错承担相应担保责任,而不应依穿透理论要求其承担全部责任。

摘要： 当前,非法集资犯罪案件持续高发,严重扰乱了金融管理秩序,侵犯了人民群众的财产安全,影响了经济和社会的发展稳定,对社会的综合治理不断提出新挑战和新要求。2020年12月26日中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国刑法修正案(十一)》(以下简称《刑法修正案(十一)》)对非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪作出了修正,通过提高法定最高刑期、调整量刑结构来加大惩罚的刑罚剂量,积极回应社会民众关切问题,对高发的集资类犯罪起到强有力的威慑作用。

摘要： 近年来,金融犯罪案件及其派生出的其他犯罪呈现出逐年上升态势,不仅严重扰乱金融机关正常业务开展,还严重地影响社会的和谐稳定。笔者通过对南乐县检察院近几年办理的涉金融案件进行梳理,分析该类案件的发案特点及成因,并结合检察机关打击金融犯罪职能的实际提出惩治和预防金融类犯罪的几点建议。一、金融犯罪案件特点金融犯罪是伴随着金融市场的建立和发展而产生的一类犯罪,就我国刑法体系而言,金融犯罪不是一个独立的罪名,而是一系列涉及金融领域犯罪的统称,集中规定在我国刑法第三章第四节、第五节以及相关刑法修正案中,总体分为破坏金融管理秩序和金融诈骗两大类。

摘要： 现行刑事立法中,主要以同类客体作为犯罪分类的依据.但在金融犯罪中,金融诈骗罪和破坏金融管理秩序罪却采取了以行为特征为标准进行划分.该种分类方法缺乏理论和实践依据,破坏法秩序的统一性.将金融诈骗罪纳入破坏金融管理秩序罪范畴,不仅能够贯彻以客体作为犯罪分类的标准,也能从整体上实现保护金融管理秩序的目的.

摘要： 当前,第四方支付平台已成为网络赌博等违法犯罪转移资金和洗钱的重要通道,其在未取得支付结算业务资质的情况下非法从事资金中转和清算业务,严重破坏金融管理秩序。为依法严厉打击上述行为,有效治理网络空间,本刊特遴选浙江省杭州市西湖区检察院办理的一起案件,邀请专家学者和检察官对有关焦点、难点问题进行研讨,敬请关注。

摘要： 近年来,金融领域犯罪案件频发,尤其是非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资违法犯罪活动,影响范围广、涉及人员多,严重侵害人民群众合法权益,危害国家经济安全和金融管理秩序。笔者以检察职能的视角论述打击非法集资犯罪的策略,以期对司法办案有所裨益。

摘要： 我国现行《刑法》关于金融犯罪分布规定在分则第三章第四节"破坏金融管理秩序罪"与第五节"金融诈骗罪"中.金融诈骗罪独立设节的归类标准颠覆了我国传统刑法理论的分类标准,混合了客体分类和行为分类.这种突破显然存在许多问题,一方面与现行刑法立法的分类标准相矛盾,造成理论上划分标准的混乱;另一方面在实践中缺乏必要性与合理性.从立法完善与司法适用角度分析,完全可以将"金融诈骗罪"一节归入"破坏金融管理秩序罪"中.

摘要： 我国现行《刑法》关于金融犯罪分布规定在分则第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”与第五节“金融诈骗罪”中。金融诈骗罪独立设节的归类标准颠覆了我国传统刑法理论的分类标准,混合了客体分类和行为分类。这种突破显然存在许多问题,一方面与现行刑法立法的分类标准相矛盾,造成理论上划分标准的混乱;另一方面在实践中缺乏必要性与合理性。从立法完善与司法适用角度分析,完全可以将“金融诈骗罪”一节归入“破坏金融管理秩序罪”中。

摘要： 非法吸收公众存款犯罪是一种常见的企业犯罪，不仅破坏国家金融管理秩序，而且侵犯公民的财产权益，容易引起群体性事件，影响社会稳定。本文介绍了非法吸收公众存款犯罪，对非法吸收公众存款犯罪的成因进行了分析，浅谈了非法吸收公众存款犯罪防控对策的构建。

摘要： 本发明提供了一种金融管理平台及其金融管理方法，其系统包括：获取模块，用于获取第一用户的发布应用信息，同时，获取第二用户的意向应用信息；确定模块，用于向所述意向应用信息匹配对应的发布应用信息，并确定所匹配的发布应用信息对应的目标应用；交易模块，用于当所述第二用户购买所述目标应用的使用权限后，向所述第一用户下发应获金额，通过对程序交易进行管理，既有效降低了交易风险，也节省了时间，同时提高了交易效率。

摘要： 本发明公开了一种金融大数据人脸识别方法及金融管理系统，通过采集当前用户的人脸图像，所述人脸图像包括正脸图像、左侧脸图像和右侧脸图像；通过人脸识别模型，基于当前用户人脸图像，得到人脸特征向量；所述人脸特征向量包括人脸正脸特征向量、人脸左侧脸特征向量和人脸右侧脸特征向量；将所述人脸特征向量与数据库中存储的其他用户的人脸特征向量对比，得到人脸信息；所述人脸信息是用户编号；其中，所述人脸识别模型包括正脸卷积神经网络、左侧脸神经卷积网络和右侧脸卷积神经网络；通过采用上述的人脸识别模型提取出人脸的特征向量，能够准确表达用户的特征，基于人脸识别模型取出人脸的特征向量可以获得准确的用户的身份信息，提高了用户信息识别的准确性，提高了人脸识别的准确性。

摘要： 本发明公开了一种基于RFID的智能终端、金融卡以及金融管理系统，智能终端包括第一RFID天线、感应开关以及处理器，第一RFID天线用于接收RFID信号，感应开关用于在感应到RFID信号的来源方靠近时，直接或经由处理器开启第一RFID天线实现RFID功能。本发明智能终端在感应到RFID信号来源方的靠近后，触发第一RFID天线的开启，能够有效的减小功耗，节省能量。

摘要： 本发明涉及一种支付管理系统，具体地说，涉及一种金融管理用的区块链支付管理系统。其包括区块链存储单元、支付订单提取单元、位置提取单元、位置模型构建单元和选择性管理分析单元，其中：位置模型构建单元根据订单位置点构建地图模型，每一个支付订单的订单位置点均落在地图模型上，并形成交易区域。本发明中通过位置提取单元提取相应支付订单的完成位置，然后利用区块链存储单元进行存储，在提高支付订单安全性的基础上，还能对应支付订单完成的位置，实现不同位置的管理分析，解决在外游玩导致支付订单的数额超支导致管理分析不精确的问题。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的交易管理方法及云安全金融管理平台，基于区块链的交易管理方法包括：获取目标交易操作记录的安全认证信息，并确定存储目标交易操作记录的目标区块、目标交易操作记录所属的交易操作类型以及交易操作类型的区块配置参数，基于区块配置参数、预设的安全指标下调条件、预设的安全指标上升条件确定出安全标签等级低于目标区块的第一区块或者安全标签等级高于目标区块的第二区块，并将目标交易操作记录迁移至第一区块或者第二区块中，相对于相关技术中不对区块链中存储的数据进行任何处理，上述步骤能够将交易操作记录进行合理的存储，解决了区块链数据存储结构不合理的情况，提高了基于区块链的数字交易的交易效率。

摘要： 本发明公开了一种纸币管理系统，包括：第一客户端、第二客户端和服务器，所述第一客户端，用于检验纸币的真伪，将检验结果存储到本地，和/或同步到所述服务器；所述第二客户端，用于根据待测纸币的序列号，查询所述服务器中的假币数据库，已得到该待测纸币的真伪信息。本发明还公开了一种构建金融管理网络的方法。采用本发明提供的技术方案，通过当验钞机需要查询服务器的假币数据库时，即使网络通信异常或服务器异常，验钞机依然能直接查询已下载到本地的数据库，不需要再访问服务器，从而实现了不需要联网也能对纸币进行鉴伪，提高了效率。

摘要： 本申请提供一种仓储金融管理系统，仓储金融管理系统包括：信息采集模块、仓库管理模块以及金融处理模块；信息采集模块用于采集用户的用户信息；其中，用户信息包括用户的个人信息与用户名下存入仓库的物品信息；仓库管理模块用于对用户存入仓库的物品进行管理；以及金融处理模块用于通过用户信息对用户发起的贷款申请进行审核，确定用户的贷款额度，并基于贷款额度进行放款。本申请提供的仓储金融管理系统可基于用户存入仓库的物品以及用户的信息确定用户的贷款额度，并进行放款，从而提供了一种综合用户仓储、仓库管理以及金融服务的整体管理方法，方便用户进行仓库管理的同时可为用户提供融资服务。

摘要： 本发明涉及金融数据处理技术领域，且公开了一种金融管理数据处理平台UPS用智能高压锂电池组，包括壳体，所述壳体的内腔上侧开设有防爆腔，所述壳体的内腔下侧开设有定位腔，所述定位腔的内壁活动插接有电池块，电池块的底部活动连接有定位机构，所述定位机构包括卡接槽，所述卡接槽的底部埋设有磁板。该金融管理数据处理平台UPS用智能高压锂电池组，通过设计定位腔供电池块正常运行，设计防爆腔供问题电池块紧急隔离，配合利用电磁机制控制电池块移位，利用电池块的重力自限位锁定，再配合利用磁热效应与风冷降温，从而使得电池组得到足够的安全防护保证、避免了电池直接故障损坏而降低了企业损失。

摘要： 本实用新型涉及一种金融自助设备及金融管理系统。其中，金融自助设备用于发放网银认证设备，且所述网银认证设备表面设有编码模块。所述编码模块用于存储客户的网银信息。所述金融自助设备包括相互电连接的信息扫描模块及通信模块。所述通信模块用于与控制端传输数据。所述信息扫描模块位于所述金融自助设备的用于发放所述网银认证设备的通道内，且所述信息扫描模块用于扫描所述编码模块存储的所述网银信息，并将扫描到的信息通过所述通信模块发送至所述控制端。该金融自助设备在发放网银认证设备时可以自动扫描网银认证设备表面的编码模块，无需客户进行相关操作，从而更具智能化，缩短了发放网银认证设备的时间。

摘要： 本实用新型涉及档案管理技术领域，且公开了一种金融管理用档案储存管理装置，包括柜体，所述柜体的内部设置有隔板，所述柜体的前后两端设置有玻璃板，所述柜体的左右两端设置有移门，所述柜体的内侧设置有支撑架。本实用新型所述柜体的左右两侧设置有移门，打开移门后可将存储盒从柜体内部抽出，档案放置在存储盒内，存储盒内部设置有活动板，活动板沿着滑槽移动，方便对档案进行分类整理，同时防止档案发生倾倒，存储盒的上端设置有收纳盒，内部装填干燥剂，透过通风孔使存储盒内部保持干燥，避免档案受潮，提高存储时间，柜体的前后两端设置有玻璃板，对柜体内部的档案起到防盗作用，提高存储的安全性。