洗钱行为

摘要： 我国台湾地区“洗钱防制法”2016年12月28日进行了最为全面的一次修正,并已于2017年6月28日施行。其修正动因包括通过亚太洗钱防制组织评鉴、兆丰银行纽约分行遭美裁罚案的推动、接轨洗钱防制国际规范等多重面向。其修正重点包括提升洗钱犯罪追诉可能性、建置透明化资金流轨迹、落实洗钱防制体制、强化洗钱防制国际合作等四个方面。其配套修正包括出台“洗钱防制法”相关配套实施规则,修正“洗钱防制法”关联他法中洗钱防制配套条款,制定“洗钱防制法”相关义务主体指引规则。对台湾地区2016年“洗钱防制法”修正的评价要一分为二,其在立法目的校正、接轨国际规范、洗钱判断标准等方面有着较为成功的经验,但与洗钱防制的应然需求相比还存在着立法表达落差、关联他法不协调、本土经验欠缺等不足之处。

摘要： 【裁判要旨】洗钱罪虽规定在刑法“破坏金融管理秩序罪”章节内,但为掩饰、隐瞒七类上游犯罪的来源和性质,通过非金融领域实施洗钱行为,妨害司法机关正常活动,危害经济安全和社会稳定的,仍可构成刑法第一百九十一条规定的洗钱罪。在上游犯罪行为人自洗钱行为入刑后,可根据本犯实施的是一行为还是数行为、是否成立包括的一罪或想象竞合、不并罚的牵连犯以及对法益的侵害程度等,按照罪责刑相适应原则确定从一重罪还是数罪并罚。

摘要： 面对日益丰富的贸易金融产品种类、功能和服务模式，以及日趋严峻国际制裁与反洗钱形势，银行对贸易背景真实性的审核难度在不断加大。不论是虚假背景、虚增交易额、虚构账期的虚假交易，还是利用伪造商品单证等方式转移非法资金的贸易洗钱行为，都对银行的真实性审核提出了挑战。

摘要： 随着我国经济实力与对外开放程度的提高,经济犯罪中的洗钱行为也日益猖獗,严重影响到我国的经济安全,因此必须加强对洗钱行为的打击力度.本文从“可视分析”的内涵出发,分析了针对地下钱庄洗钱行为可视分析平台的构建策略,以及该平台在办案过程中的应用.

摘要： 泰国启动了一项更为严格的外汇出入境管制规定：无论现钞还是有价证券，若单项或合计金额超过45万泰铢（约合8900元人民币），必须向海关申报。尽管官方解释称该规定旨在打击国际洗钱行为，但市场认为，这是泰国央行稳定汇率的新举措。

摘要： 互联网金融在给人们生活带来便利的同时，也因其隐蔽性、虚拟性、复杂性和跨区域性的特征，成为犯罪分子实施洗钱行为的便捷通道。本文分析互联网新形势下金融反洗钱机制建立的背景和意义，探讨如何建立和完善互联网金融洗钱防范机制。

摘要： 日前，印度总理莫迪对全国发表电视讲话，宣布废除面值500卢比和1000卢比的钞票。消息一出，立刻引发了全国性的混乱以及世界各国网民的吐槽。然而，出乎意料的是，不少印度国内的网友则认为这是一项打击假钞、贪腐和洗钱行为的好政策，阵痛的代价值得承受。

摘要： 天赋人权是政府依法治国为民谋利的天理。人权中的基本权利是生存权，因而确保共生存、按需配给最低生活资源是国企改制和安置职工的基本思路：农民以土地为生，土地及其所藏资源应无偿配给每个农村人口;市民以工作岗位为生，社会用工岗位应优先配给无土地人口。因此，单纯以高额补偿金买断工龄的改制无疑是既得利益者谋取私利的洗钱行为。

摘要： 本发明提供的基于区块链的洗钱交易行为识别方法，属于区块链的应用技术领域，包括以下步骤：S1获取并解析链上目标交易记录，得到交易数据集；其中，交易数据集包括目标交易的付款信息和收款信息；S2识别并标记交易数据集中的实体；S3基于实体识别结果，建立各实体对应的用户交易图，提取用户交易图中的交易特征，识别洗钱交易行为，并输出。本发明通过解析链上交易记录，基于链上交易记录将找零地址加入实体识别，可以显著降低假阳性。其次，建立基于用户的交易网络一方面可以缩小交易图的规模、简化问题，另一方也可以更加真实全面地反映用户的交易行为，可以充分提取用户特征，提高洗钱交易行为识别的精准性和有效性。

摘要： 针对洗钱犯罪行为的反制方法，采用以下步骤，S1：建立有检索敏感词信息数据库，该检索敏感词信息数据库中包括有赌博人员各种赌博规则和话语体系；S2：流量分析模块中设置有敏感词抓取规则，流量分析模块实时对网络数据流量进行过滤分析，通过敏感词确定用户信息；S3：如果通过一个用户ID的记录中多次出现敏感词，则将该用户ID加入到黑名单数据库中，建立该用户ID对应的数据日志；S4：爬虫模块对该用户ID在网络上的所有活动数据进行爬取，将爬取到的数据传送到流量分析模块中进行过滤，流量分析模块提取具有敏感词的上下文信息，将具有敏感词的上下文信息写入到该用户ID对应的数据日志中。通过对用户ID的敏感关键词分析，可以能够对用户ID对应的行为进行分析。

摘要： 本发明涉及数据处理技术领域，具体涉及一种基于机器学习的反洗钱行为识别系统，该系统可实现一种基于数据处理的反洗钱行为识别方法，具体是通过待识别的不同账户在设定时间段内的交易数据，获取待识别的不同账户对应的交易次数、交易对象的最大交易总额、交易异常指数、目标危险值和目标连接元素值等多个账户特征，并将这多个特征输入到预先训练好的洗钱识别网络，最终确定待识别的不同账户是否为洗钱可疑账户，也就是待识别的不同账户是否存在洗钱行为。本发明基于待识别的不同账户在设定时间段内的交易数据，采用数据处理的方式，可准确识别账户是否存在洗钱行为，有效提高了洗钱账户识别的准确性。

摘要： 本申请公开了一种可疑洗钱行为识别方法及装置，通过在银行卡发生交易时，对执行银行卡交易的操控用户进行身份识别，得到操控用户身份识别结果；在操控用户身份识别结果不合法的情况下，获取银行卡对应的银行账户参数以及操控用户对应的银行交易参数；利用银行账户参数以及银行交易参数，通过预先设置的可疑洗钱行为识别规则，进行可疑洗钱行为识别，得到可疑洗钱行为识别结果。通过对执行银行卡交易的操控用户进行身份识别，确定执行银行卡交易的实际操控用户，进而在实际操控用户身份识别结果不合法时，进行可疑洗钱行为识别，得到可疑洗钱行为识别结果，从而准确识别出犯罪分子利用银行卡实施的可疑洗钱行为。

摘要： 本发明提出一种流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质，所述方法包括获取洗钱场景中的资金交易信息作为图数据通过有向图表示；在每一条所述资金流到达时，判断所述发生源账户是否在转出资金后达到资金平衡状态，且所述目标账户是否在转入资金后到达资金平衡状态；分别统计当前时刻时所述发生源账户与目标账户达到资金平衡状态的次数以及从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数，作为统计特征输入至异常账户评估模型进行异常评估。该方法能够快速并且准确地检测出不同模式的洗钱行为，并且找到可疑的洗钱账户。

摘要： 本发明涉及数据处理技术领域，具体涉及一种基于机器学习的反洗钱行为识别系统，该系统可实现一种基于数据处理的反洗钱行为识别方法，具体是通过待识别的不同账户在设定时间段内的交易数据，获取待识别的不同账户对应的交易次数、交易对象的最大交易总额、交易异常指数、目标危险值和目标连接元素值等多个账户特征，并将这多个特征输入到预先训练好的洗钱识别网络，最终确定待识别的不同账户是否为洗钱可疑账户，也就是待识别的不同账户是否存在洗钱行为。本发明基于待识别的不同账户在设定时间段内的交易数据，采用数据处理的方式，可准确识别账户是否存在洗钱行为，有效提高了洗钱账户识别的准确性。

摘要： 本发明提供一种基于循环转账的可疑洗钱行为数据筛选方法及装置，该方法包括获取目标账户的待筛选转账数据；所述待筛选转账数据包括与所述目标账户具有直接或间接转账关系的转账数据；确认所述待筛选转账数据中是否存在循环转账数据，其中，所述循环转账数据为转账数据构成闭环的转账数据；在确定所述待筛选转账数据中存在循环转账数据的情况下，将所述目标账户的待筛选转账数据确定为可疑洗钱行为数据，能够海量的转账记录数据中刷选出可能存在洗钱行为的数据，从而缩小目标范围，应用到现有的反洗钱模型中，增加数据特征、使得反洗钱的过程更加稳定、高效。

摘要： 本发明公开了一种洗钱行为预测方法及装置，涉及数据处理技术领域，主要目的在于提高洗钱行为预测的准确率；主要技术方案包括：获取训练样本集，其中，所述训练样本集中包括带标签的训练样本和不带标签的训练样本，且每一个训练样本均具有其各自的特征，所述标签表征训练样本是否为洗钱行为数据；基于所述不带标签的训练样本生成孤立森林；基于所述带标签的训练样本对所述孤立森林中的孤立树进行删减；将删减后剩余的孤立树组成新的孤立森林；使用新的孤立森林进行洗钱预测。

摘要： 本申请公开了一种可疑洗钱行为识别方法及装置，通过在银行卡发生交易时，对执行银行卡交易的操控用户进行身份识别，得到操控用户身份识别结果；在操控用户身份识别结果不合法的情况下，获取银行卡对应的银行账户参数以及操控用户对应的银行交易参数；利用银行账户参数以及银行交易参数，通过预先设置的可疑洗钱行为识别规则，进行可疑洗钱行为识别，得到可疑洗钱行为识别结果。通过对执行银行卡交易的操控用户进行身份识别，确定执行银行卡交易的实际操控用户，进而在实际操控用户身份识别结果不合法时，进行可疑洗钱行为识别，得到可疑洗钱行为识别结果，从而准确识别出犯罪分子利用银行卡实施的可疑洗钱行为。

摘要： 本发明涉及一种投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统，包括规则配置模块、报文采集模块、审核报文模块和生成报文模块；所述的规则配置模块用于根据人民银行制定的反洗钱规则进行交易匹配的规则配置；所述的报文采集模块用于定期将交易申请数据收集导入；所述的审核报文模块用于审核匹配规则的交易行为是否确实属于洗钱行为；所述的生成报文模块用于将审核通过的数据导出。本发明还提供了所述系统的应用方法。本发明的系统能够有效缓解大数据量交易的情况下人工匹配客户交易行为的工作压力，帮助清算人员及时分析出可疑交易，提高清算人员的工作效率，确保整个销售系统的交易行为安全，严厉打击利用金融服务的洗钱行为。