洗钱

摘要： 洗钱是一种违法犯罪行为,帮人洗钱同样也是一种犯罪行为,那么,自己洗自己的钱也犯罪吗说起"洗钱"这个词似乎总是与电影里的军火交易商、贩毒集团关联,他们的目的都是一样的——把黑钱洗白,也就是将犯罪或其他非法所得,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。"洗钱"源于20世纪20年代,美国黑手党的一位金融专家开了一家投币洗衣店,每天晚上结算款项的时候。

摘要： 受反洗钱金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估驱动,国内反洗钱监管理念全面升级,反洗钱监管制度建设显著加强,反洗钱执法力度持续加大,多头监管成为新常态,反洗钱罚单威慑力逐步与国际接轨。2022年,中国人民银行、公安部等11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024)》,强调对各类洗钱犯罪保持高压态势、落实“一案双查”工作机制、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面的工作责任。

摘要： 孙宇晨表示,自己将保留对任何实体带来的虚假信息采取法律补救措施的权利,并已聘请Harder LLP(哈德律师事务所)作为法律顾问3月10日,“90后币圈大佬”孙宇晨又冲上微博热搜。这次是有人爆料称,孙宇晨涉嫌欺诈、通过移民进行洗钱被调查。

摘要： 本文立足于国内外私募基金行业反洗钱监管现状与风险状况,深入探讨了高级大数据分析、数字身份与生物识别技术、自然语言处理、应用程序编程接口(API)、分布式记账技术(DLT)、机器学习等新技术在私募股权基金行业反洗钱领域的具体应用。

摘要： 甘肃省山丹县公安局多部门一体化协同作战,成功捣毁一个盘踞当地的“跑分”洗钱窝点,抓获犯罪嫌疑人42名,扣押涉案手机42部、银行卡66张、POS机1部、电话卡42张。据初步统计,这个“跑分”洗钱犯罪团伙涉案流水超4000万元。抽丝剥茧“水房”浮现1月12日,山丹县公安局刑事侦查大队接到线索:最近一个月内山丹县、张掖市甘州区银行网点办出的数十张银行卡涉及全国多地电诈案件。

摘要： 美国西南边境地区存在较高与洗钱相关的风险,美国政府问责办公室(the U.S.Government AccountabilityOffice)根据《银行保密法》的要求对该地区银行的遵循情况进行审计。文章首先阐述了美国《银行保密法》的主要规定、银行BSA/AML合规计划的组成部分、监管机构对账户中止和关闭分行的要求;然后分析了审计的目的、依据和目标,并阐述了审计的主要过程和审计的结论;最后总结了对我国相关审计的借鉴和启示。

摘要： 提供银行卡帮助转账就能获得高额酬金,几名年轻人自甘沦为“跑分工具人”,很快走上了“卡农”铤而走险的犯罪之路。2021年11月5日,湖北省枣阳市公安局吴店派出所通过深挖扩线,延展侦查,成功打掉一个涉嫌洗钱犯罪团伙,抓获嫌疑人2名,收缴手机24部、银行卡8张、电脑1台,查获涉案银行流水达200余万元。

摘要： 非法集资和洗钱行为是涉及破坏金融管理秩序犯罪链条上的重大违法行为。为逃避打击并使犯罪所得及其收益保值增值,集资行为人必然会进行掩饰、隐瞒。将集资款高息出借给案外第三人的行为本身除具有投资属性外,在金融犯罪活动中也存在非法转移犯罪所得及其收益的双重属性。居间向集资人介绍促成借贷债权的介绍人主观上是否存在掩饰、隐瞒的故意,介绍行为本身如何定性,债务人是否系善意第三人等问题,直接影响非法集资类犯罪活动中的反洗钱工作。应当从介绍行为的本质、方式、目的、结果等要素出发,认定行为人是否具有非法转移犯罪所得及其收益的目的;在此基础上,通过区分债务人的主观方面,构建涉案资产追回机制。

摘要： 文章立足反洗钱监管履职的角度,揭示打击野生动物非法交易及洗钱犯罪在法律和监管层面存在的难点,将野生动物非法交易所利用的金融市场抽象为义务机构和反洗钱监管机构之间的博弈,并运用数学期望分析义务机构与反洗钱监管机构之间策略选择的影响因素,得出“加强反洗钱监管既要加大处罚力度也要注重降低监管成本”“引入适当的激励机制以提高义务机构的反洗钱履职积极性”的结论,并有针对性地提出反洗钱监管政策建议。

摘要： 近年来,随着网络化程度的不断提高,互联网金融成为人们生活中必不可少的一部分。同时,互联网金融交易的快速化、交易行为的隐蔽性、交易时间空间的无限制性等特点,极易被洗钱分子利用,互联网金融领域潜在的洗钱风险,对反洗钱监管部门提出了更大的挑战。如何对互联网金融领域进行反洗钱监管,是当前反洗钱监管部门亟待解决的重要问题。

摘要： 近年来，随着博彩业的迅速发展和我国市场经济逐步与全球经济体系的融合，利用博彩业进行洗钱的违法活动日益猖獗。博彩业洗钱问题关系到我国金融利益与社会稳定，是亟待解决的重大问题。本文在对博彩业洗钱资金外流渠道及其危害性分析的基础上，针对博彩业洗钱问题提出构建以《反洗钱法》为核心的反洗钱法律体系、督促金融机构切实履行反洗钱职责、加强国际协作等具体措施。

摘要： 博彩业，无论是其中的实体赌场赌博、网络赌博还是彩票系统都是洗钱的较便利的途径。其中，更有不法人员专门进行以洗钱为目的的赌博行为。随着世界博彩业出现爆炸增长之势，以及立体式赌场网络对中国的围攻，中国因赌博而引致的赌资外流问题愈发严重，严重威胁着国家的经济利益和金融利益。由于我国的禁赌现实，以及反洗钱工作起步较晚，加之整个金融体系、执法机关的信息其享性差，使得我国对博彩业洗钱行为了解不多。本文在拓展传统的洗钱概念基础上，分析了博彩业洗钱行为的过程、中国赌资外流的渠道等问题，希望通过本文的探讨有助于发现遏制博彩业洗钱的措施及机制。

摘要： 反洗钱不仅仅是金融机构的职责,还是一项涉及全社会的系统工程,需要社会多个部门和机构紧密结合,形成合力,将上游预防和直接打击洗钱犯罪及下游阻截洗钱犯罪有机结合起来.在当前,亟待建立一个统一的社会反洗钱系统:对不同领域和部门的反洗钱工作进行统一协调,使金融、海关、财政、税务、外汇管理、司法机关、会计、审计、监察等部门在反洗钱上能统一协调,步调一致,权责分明.本文借鉴国外和港澳台反洗钱的经验,从完善我国反洗钱的法律法规、建立独立的反洗钱情报收集和分析机构、加强部门间分工协作、高科技手段在反洗钱中的运用、加强相应的会计和审计制度的制定、建立反洗钱的会计报告和审计制度、加强反洗钱的国际合作等方面提出了对策和政策建议.

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本说明书实施例提供反洗钱模型训练方法、反洗钱方法以及装置，其中所述反洗钱模型训练方法包括：获取训练样本集，其中，训练样本集包括多个样本用户的特征数据以及各样本用户是否存在洗钱行为的标注信息，每个样本用户具有多个特征数据；利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息，对预设神经网络进行迭代训练，得到训练后的反洗钱模型，综合考虑了用户的多个特征数据，并且针对不同的特征数据对应预设有权重，则在训练时，利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息进行迭代训练，使训练得到的反洗钱模型更加精准，提高了反洗钱的识别准确度。

摘要： 本申请提供一种反洗钱管理平台及反洗钱方法。该平台包括：客户准入系统、可疑交易识别系统、黑名单系统和高风险客户管理系统；客户准入系统用于获取开户的客户数据，并利用预设规则对客户数据进行异常识别，将识别结果为异常的客户数据进行告警；可疑交易识别系统用于获取大额交易数据和交易数据对应的目标客户数据和账户数据，根据交易数据、目标客户数据和账户数据识别交易数据是否为可疑交易；黑名单系统用于存储多种名单类型的黑名单客户，并根据每种名单类型设置对应的管控措施；高风险客户管理系统用于识别高风险客户，并划分高风险客户等级。本申请的反洗钱管理平台能够综合各个系统对交易进行分析，提高了反洗钱监测的效率及准确性。

摘要： 本申请实施例提供一种基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置，方法包括：将目标交易对应的交易数据输入预设的目标反洗钱模型中，并将该目标反洗钱模型的输出作为目标交易的洗钱预测结果，目标反洗钱模型是预先基于标准反洗钱模型和第二历史交易数据集训练得到，标准反洗钱模型为预先应用预设的GBDT方式和第一历史交易数据集训练得到，第一历史交易数据集的数据量大于第二历史数据集的数据量；若基于洗钱预测结果确定目标交易为洗钱交易，则输出针对该目标交易的洗钱告警信息以阻止交易达成。本申请能够在有效降低自身企业训练反洗钱模型所需的数据量、成本及时间的同时，提高洗钱预测结果的准确性及可靠性，进而提高交易安全性及可靠性。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 提供了一种生成洗钱案宗预测模型、预测洗钱案宗的方法及系统。所述生成洗钱案宗预测模型的方法包括：获取案宗的基础数据表，其中，所述基础数据表中的每条数据记录由案宗标识和交易标识联合唯一确定；对所述基础数据表中的数据记录进行特征提取，并基于提取的特征生成基础特征表；基于案宗标识以案宗为单位对所述基础特征表中的特征进行聚合处理得到聚合特征，并基于各案宗标识对应的聚合特征和相应案宗标签形成入模表，其中，案宗标签指示相应案宗是否为洗钱案宗；基于机器学习算法，使用所述入模表进行机器学习模型训练，生成洗钱案宗预测模型。

摘要： 本发明提供了一种基于强化学习的区块链时空子图洗钱检测方法及装置，包括：获取交易数据，并将交易数据按照预设的时间间隔进行划分，得到交易时序网络；基于交易时序网络，采用强化学习算法，得到异常洗钱结构图；确定异常洗钱结构图对应的洗钱交易类型。本发明可以减轻人工识别洗钱行为的成本投入，同时解决难以挖掘潜在洗钱结构的问题。

摘要： 本发明涉及信息技术领域，提供了一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置。主旨在于解决在数据传输、存储和加工过程中增加校验环节，防止文件数量、文件字段发生缺失，避免字段信息的基本逻辑发生错误，而直接影响数据分析质量的问题，方案包括，数据源检测任务，实现系统时钟扫描，获取上游系统数据准备情况，当上游系统在文件共享区域生成包含了客户发洗钱数据的文件时,标志数据已经准备完毕,否则继续等待；当搜索到上游系统在文件共享区域生成的文件时,进行数据抽取，获取反洗钱数据，反洗钱数据包括客户数据、交易数据和账户数据；根据所述反洗钱数据，生成所述基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果。

摘要： 本申请公开了一种洗钱团伙检测方法及其相关装置，方法包括：获取去中心化交易所的交易数据；根据交易数据构建交易有向图，交易图中的节点为去中心化交易所中的用户，节点之间的边为用户之间发生的交易，边的方向为资金的流动方向，节点的度为交易的个数；对交易有向图迭代进行多轮边缘弱化，并记录每一轮边缘弱化后的交易有向图中的最大连通团伙和整个迭代过程中最大连通团伙的出现次数；选择出现次数高于次数阈值的最大连通团伙作为强连接团伙；根据各强连接团伙中各用户的持仓变化量及收益检测各强连接团伙是否为洗钱团伙，改善了现有技术采用对单个洗钱用户进行检测的方式，操作检测准确率不高的技术问题。

摘要： 本发明提供一种反洗钱识别方法、装置、计算机设备及存储介质，所述方法包括：获取多个用户的交易记录样本，对所述交易记录样本进行预处理以符合第一规则要求；获取交易记录样本中包含的第一样本特征，利用卷积神经网络训练预备识别模型，根据所述预备识别模型对第一样本特征的输出数据从所述第一样本特征中选取第二样本特征；利用lightGBM模型和Catboost模型从第二样本特征中选取第三样本特征；利用所述第三样本特征分别对所述CNN模型、所述LGB模型以及Catboost模型进行训练，以得到第一识别模型、第二识别模型和第三识别模型；将目标用户的当前交易记录分别输入所述第一识别模型、所述第二识别模型和所述第三识别模型，以确定目标用户的交易行为是否存在洗钱风险。