反洗钱工作

摘要： 去中心化思想是区块链技术的灵魂,而基于区块链而诞生的各种虚拟资产,如NFT(简称数字藏品),自诞生之初就具备巨大的犯罪潜力。2022年3月中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均谈及虚拟资产时说“虚拟资产的衍生、变化并不会止步于目前虚拟货币、NFT、元宇宙中的各类物品,其与现实世界存在天然隔离,又具备一定的互通性,极易成为不法分子洗钱工具”[1],同时其在2022年反洗钱工作会议上强调NFT正在成为洗钱犯罪的新宠,应该予以重点关注。

摘要： 金融科技极大助推了金融业发展,但金融科技的种种特性也为反洗钱工作带来新的风险与挑战。本文从互联网金融特点出发,分析在互联网金融背景下反洗钱工作的新特点、新困难,并提出相应对策与建议。互联网金融的发展极大的便利了金融交易,成本价降低的同时提升了效率,但互联网金融开放宽松的环境也易成为洗钱犯罪滋生的土壤。因此深入研究互联网金融中反洗钱工作要点,对做好互联网金融反洗钱工作具有重要意义。

摘要： 人民银行:推进特定非金融行业反洗钱监管工作3月16日,人民银行召开2022年反洗钱工作电视会议,就推动反洗钱工作高质量发展做出工作部署,并明确表示2022年要切实提高反洗钱监管有效性,推进特定非金融行业反洗钱监管工作。会议表示,我国反洗钱工作取得新成效。

摘要： 近年来,随着我国企业工商注册登记手续不断简化,一些不法分子开始贩卖或利用企业对公账户进行洗钱,结算金额规模巨大,严重影响我国经济安全和社会稳定。本文以国务院部际联席会议办公室通报的、广东省揭阳市警方破获的一起银行账户异常开户案件为例,深入剖析企业对公账户洗钱特征,总结相关反洗钱工作难点问题,并提出相关监管建议。

摘要： 洗钱作为一种经济犯罪行为,会对整个金融行业甚至是对国家和社会产生不可估量的影响,它使正常的经济秩序被打乱,使现代社会信用体系被破坏,同时还可能会触发金融危机。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中,商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时,商业银行也是反洗钱的前沿窗口,反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。基于此,本文运用文献分析法、归纳总结法,对商业银行反洗钱工作的问题和对策进行了分析与研究,希望为该领域的工作人员提供参考与借鉴。

摘要： 重点可疑交易报告的有效性最终需要体现在发现有价值的线索和破获案件上,这就需要金融机构及时了解公安部门、税务部门、海关等在案件办理过程中重点关注的有价值的信息,从而提高重点可疑交易报告的价值,提升有效性。重点可疑交易报告是重要的金融情报来源,其质量是体现反洗钱工作有效性的基础。笔者对延边州辖内金融机构报送的重点可疑交易报告进行综合分析,为进一步提高可疑交易报告质量,中国人民银行延边州中心支行(简称"人行延边州中心支行")通过可疑交易报告分析会、走访等形式进行了深入调研,并提出相关建议。

摘要： 央行作为DCEP的发行者及交易主体认证者,应对授权发放的机构进行评估和全面的资格认证,其中机构在人员、技术、经验上是否满足反洗钱工作要求则是重要的一项评价内容。同时,DCEP在选择具体技术实现路径时,可以利用相关技术更有效的开展反洗钱相关工作。

摘要： 2018年12月24日,国务院常务会议决定,在分批试点基础上,2019年底前完成取消企业银行账户许可。根据人民银行呼和浩特中心支行文件要求,内蒙古辖区于2019年7月22日起正式取消企业银行账户行政许可。数据显示,2020年全年,鄂尔多斯市办理单位结算账户业务数量55460笔,其中企业结算账户54101笔,账户管理与服务工作不断深化。

摘要： 2月25日,人民银行2021年反洗钱工作电视会议在北京召开。会议充分肯定了2020年人民银行反洗钱工作成绩,分析了当前反洗钱工作形势,对2021年反洗钱重点工作进行了全面部署。人民银行党委委员、副行长刘国强出席会议并讲话。会议认为,人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,认真履行反洗钱工作职责,会同反洗钱工作部际联席会议成员单位攻坚克难,积极推进《反洗钱法》等反洗钱制度修订工作.

摘要： 随着经济的发展与科技的进步,洗钱犯罪的形势越来越严峻,各种各样的洗钱犯罪手段层出不穷,带来了众多负面影响。为了保护人民群众生命财产安全、维持经济快速发展、维护社会繁荣稳定,必须切实打击洗钱犯罪。商业银行作为反洗钱工作的前沿阵地,面临新时代的新挑战,急需承担起社会责任。本文从现阶段整体经济大环境出发,分析目前防范洗钱风险面临的挑战,剖析商业银行在开展反洗钱工作时存在的问题,提出相关建议。

摘要： 反洗钱工作是一项涉及面广泛的系统工程,我国于20世纪90年代初开始防范和打击洗钱犯罪活动以来,反洗钱工作遵守国际标准,立足我国实际,借鉴国外反洗钱工作先进经验,建立了我国反洗钱法律规范体系,在反洗钱工作机制及国际合作等方面取得的成效明显,在打击洗钱犯罪、维护社会经济秩序和保障社会长治久安等各方面发挥了重要作用.

摘要： 本文从当前我国保险业存在的洗钱方式出发，分析了保险业反洗钱工作中存在着反洗钱意识不强、工作机制及奖励机制不完善等方面问题，并针对这些问题提出了加强保险业反洗钱工作机制、加大保险业反洗钱宣传力度，完善反洗钱激励机制等优化路径。

摘要： 反洗钱立法是一国顺利开展反洗钱工作的重要基础。从各国反洗钱立法的经验来看，由于洗钱的形势演变很快，反洗钱立法不仅需要充分借鉴国际立法的相关经验，而且还须根据本国洗钱行为的变化而不断进行调整，现今各国的反洗钱立法都是国际法和国内法相互渗透的结果。本文介绍了反洗钱立法的国际比较情况，浅谈了对我国反洗钱立法的启示。

摘要： 从各国反洗钱的经验来看，预防和监控反洗钱必须以银行为主体。如果商业银行对此没有足够的重视和采取有效措施，则可能出现严重的后果。本文从几起典型的境外银行涉嫌洗钱的案例，引发对我国商业银行反洗钱工作的难点问题的思考，并提出完善银行反洗钱工作的有效措施。

摘要： 反洗钱是人民银行职能调整后一项新的职责，为做好反洗钱工作，更好地预防和打击经济犯罪，维护良好的金融秩序、经济秩序、社会秩序，人民银行有计划、有步骤地加大了监督检查力度，收到了一定成效。但由于在立法、银行业等关键领域反洗钱预防和控制方面存在薄弱环节，阻碍了我国反洗钱工作的开展。 本文针对目前存在的问题，提出了相应的对策建议：加快反洗钱法制建设，完善反洗钱法律体系；充分发挥商业银行在反洗钱工作中的重要作用；加强反洗钱情报搜集和分析；对金融机构违反反洗钱规定行为加大处罚力度；建立健全反洗钱组织体系，形成各部门之间的协调配合机制；加强反洗钱的国际交流与合作；加强反洗钱的国际交流与合作；加大反洗钱工作的宣传力度，营造全民反洗钱的良好氛围。

摘要： 各金融机构按照央行规定的可疑交易标准报告可疑交易该银行的反洗钱规则引擎可将交易进行过滤和标记，并推送给业务人员进行调查、判断和确认。反洗钱规则引擎被标记的总案件量较多，业务人员在此种情景时下“大海捞针”，往往要耗费大量的时间和精力。在本次的测试环境中统计发现：每天触发规则引擎的账户约225，而最终认定并成功报送的大约2户，成功报送比例约1%。

摘要： 各金融机构按照央行规定的可疑交易标准报告可疑交易该银行的反洗钱规则引擎可将交易进行过滤和标记，并推送给业务人员进行调查、判断和确认。反洗钱规则引擎被标记的总案件量较多，业务人员在此种情景时下“大海捞针”，往往要耗费大量的时间和精力。在本次的测试环境中统计发现：每天触发规则引擎的账户约225，而最终认定并成功报送的大约2户，成功报送比例约1%。

摘要： 各金融机构按照央行规定的可疑交易标准报告可疑交易该银行的反洗钱规则引擎可将交易进行过滤和标记，并推送给业务人员进行调查、判断和确认。反洗钱规则引擎被标记的总案件量较多，业务人员在此种情景时下“大海捞针”，往往要耗费大量的时间和精力。在本次的测试环境中统计发现：每天触发规则引擎的账户约225，而最终认定并成功报送的大约2户，成功报送比例约1%。

摘要： 各金融机构按照央行规定的可疑交易标准报告可疑交易该银行的反洗钱规则引擎可将交易进行过滤和标记，并推送给业务人员进行调查、判断和确认。反洗钱规则引擎被标记的总案件量较多，业务人员在此种情景时下“大海捞针”，往往要耗费大量的时间和精力。在本次的测试环境中统计发现：每天触发规则引擎的账户约225，而最终认定并成功报送的大约2户，成功报送比例约1%。

摘要： 现代金融业已成为洗钱活动最重要的渠道，建立和完善金融业反洗钱法治建设已成为一国反洗钱的重要内容和途径。我国金融业反洗钱法律体系和工作机制虽已初步建立，并取得了一定成绩，但与金融业面临的反洗钱形势及承担的反洗钱任务的要求还有较大差距，亟待进一步加强和完善。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本说明书实施例提供反洗钱模型训练方法、反洗钱方法以及装置，其中所述反洗钱模型训练方法包括：获取训练样本集，其中，训练样本集包括多个样本用户的特征数据以及各样本用户是否存在洗钱行为的标注信息，每个样本用户具有多个特征数据；利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息，对预设神经网络进行迭代训练，得到训练后的反洗钱模型，综合考虑了用户的多个特征数据，并且针对不同的特征数据对应预设有权重，则在训练时，利用多个样本用户的特征数据、各特征数据对应的预设权重以及各样本用户的标注信息进行迭代训练，使训练得到的反洗钱模型更加精准，提高了反洗钱的识别准确度。

摘要： 本申请提供一种反洗钱管理平台及反洗钱方法。该平台包括：客户准入系统、可疑交易识别系统、黑名单系统和高风险客户管理系统；客户准入系统用于获取开户的客户数据，并利用预设规则对客户数据进行异常识别，将识别结果为异常的客户数据进行告警；可疑交易识别系统用于获取大额交易数据和交易数据对应的目标客户数据和账户数据，根据交易数据、目标客户数据和账户数据识别交易数据是否为可疑交易；黑名单系统用于存储多种名单类型的黑名单客户，并根据每种名单类型设置对应的管控措施；高风险客户管理系统用于识别高风险客户，并划分高风险客户等级。本申请的反洗钱管理平台能够综合各个系统对交易进行分析，提高了反洗钱监测的效率及准确性。

摘要： 本申请实施例提供一种基于反洗钱模型迁移的交易反洗钱方法及装置，方法包括：将目标交易对应的交易数据输入预设的目标反洗钱模型中，并将该目标反洗钱模型的输出作为目标交易的洗钱预测结果，目标反洗钱模型是预先基于标准反洗钱模型和第二历史交易数据集训练得到，标准反洗钱模型为预先应用预设的GBDT方式和第一历史交易数据集训练得到，第一历史交易数据集的数据量大于第二历史数据集的数据量；若基于洗钱预测结果确定目标交易为洗钱交易，则输出针对该目标交易的洗钱告警信息以阻止交易达成。本申请能够在有效降低自身企业训练反洗钱模型所需的数据量、成本及时间的同时，提高洗钱预测结果的准确性及可靠性，进而提高交易安全性及可靠性。

摘要： 本公开涉及用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱平台。对于洗钱调查中涉及的第一实体集合，平台可以获得针对目标实体的目标实体信息以及相关实体集合的相关实体信息。平台可以分析目标实体信息和相关实体信息以标识洗钱候选。平台可以确定指示目标实体与一个或多个相关实体之间的相似度的一个或多个关系。平台可以生成图数据结构，其使用一个或多个关系来将目标实体和一个或多个相关实体相关联。平台可以确定目标实体的得分和一个或多个相关实体的一个或多个得分。平台可以提供指示目标实体和/或一个或多个相关实体是否可能从事洗钱的推荐。

摘要： 本发明涉及信息技术领域，提供了一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置。主旨在于解决在数据传输、存储和加工过程中增加校验环节，防止文件数量、文件字段发生缺失，避免字段信息的基本逻辑发生错误，而直接影响数据分析质量的问题，方案包括，数据源检测任务，实现系统时钟扫描，获取上游系统数据准备情况，当上游系统在文件共享区域生成包含了客户发洗钱数据的文件时,标志数据已经准备完毕,否则继续等待；当搜索到上游系统在文件共享区域生成的文件时,进行数据抽取，获取反洗钱数据，反洗钱数据包括客户数据、交易数据和账户数据；根据所述反洗钱数据，生成所述基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果。

摘要： 本发明提供一种反洗钱识别方法、装置、计算机设备及存储介质，所述方法包括：获取多个用户的交易记录样本，对所述交易记录样本进行预处理以符合第一规则要求；获取交易记录样本中包含的第一样本特征，利用卷积神经网络训练预备识别模型，根据所述预备识别模型对第一样本特征的输出数据从所述第一样本特征中选取第二样本特征；利用lightGBM模型和Catboost模型从第二样本特征中选取第三样本特征；利用所述第三样本特征分别对所述CNN模型、所述LGB模型以及Catboost模型进行训练，以得到第一识别模型、第二识别模型和第三识别模型；将目标用户的当前交易记录分别输入所述第一识别模型、所述第二识别模型和所述第三识别模型，以确定目标用户的交易行为是否存在洗钱风险。

摘要： 本申请提供了一种多银行参与的反洗钱判别方法及相关应用设备，可应用于金融领域，该方法包括：将获取到的目标客户的存取钱操作信息输入至中央隐私计算数据模型，得到目标客户的洗钱风险概率因子；中央隐私计算数据模型是根据各个银行数据库上传的模型进行融合、优化得到的；每一个银行数据库上传的模型是利用自身数据对相应中央隐私计算数据模型进行训练得到的；在判断出洗钱风险概率因子超过预设阈值时，判定目标客户存在洗钱操作风险；也即，本申请可以打破多银行系统之间的壁垒，利用隐私计算技术，交换各银行之间的加密参数，联合计算建模，解决了现有相关方案只能通过单个银行自身的数据来判别客户是否存在风险行为，判别精度低的问题。

摘要： 本发明涉及一种基于交易图谱的快速反洗钱检测方法，具体包括：S1、获取交易数据流，构建有向图结构形成交易图谱；S2、对交易图谱进行初步判断，若命中则阻止该交易，否则发送到基于位置信息的图神经网络；S3、根据各节点的交易特征进行特征学习，聚合出节点特征与全图特征；S4、根据节点特征与全图特征对节点间交易进行预测，若为高危则进行专家判别，发送到历史交易数据库，若为低危则记录交易结果并发送到历史交易数据库；S5、历史交易数据库根据交易结果对网络进行更新。与现有技术相比，本发明具有充分考虑交易随时间变化的情况，提高对交易监测的精准性，发现网络中的潜在社交关系，提高反洗钱检测结果的准确性和覆盖率等优点。

摘要： 本发明涉及一种反洗钱监测方法、装置和系统，方法包括：预先创建多个反洗钱模型；获取当前资金交易信息，信息包括：客户主体、当前资金交易行为信息和交易对象主体，将客户主体和交易对象主体作为目标客户；基于目标用户的用户标识，调用目标用户的账户历史信息，账户历史信息包括：历史交易总次数、历史换卡次数、多个历史开户日期、以及多组历史资金交易行为信息；根据当前资金交易信息和/或账户历史信息生成多个监测数据组；将待监测数据输入至相对应的反洗钱模型中，输出用于表征待监测数据是否命中与之对应的反洗钱模型上设置的反洗钱模型判断规则的标记信息；根据所有反洗钱模型上输出的标记信息确定目标客户是否为高风险客户。