金融犯罪

摘要： 基于地缘政治风险对加密数字货币影响的机理分析,结合分位数回归和DCC-GA RCH模型,实证检验地缘政治风险对比特币、瑞波币、零币和达世币等4种不同类型加密数字货币的影响程度。结果表明,地缘政治风险对加密数字货币的影响程度取决于加密数字货币自身的属性,其中匿名性和交易便捷性大于市值属性,说明匿名性和交易便捷性较强的加密数字货币可能已参与到金融犯罪活动中。为此,有必要实行加密数字货币用户的实名制和交易平台的去匿名化管理,并在世界范围内共同打击加密数字货币金融犯罪。

摘要： 在美国和加拿大,驾驶证不仅是驾驶机动车所必须携带的法定证件,也是大多数人依赖的主要身份证明,航空公司、旅行社、银行、基金公司、抵押公司、酒吧、餐馆和酒店都采信驾驶证。伪造驾驶证不仅每年造成数十亿美元的损失,还威胁公共安全,被用于恐怖活动、金融犯罪、身份盗窃、非法移民等,影响未成年人身心健康(如未成年人饮酒、吸烟等)。北美驾驶人标准化委员会和证卡设计标准化委员会联合出台了驾驶证安全设计原则和指南,应对驾驶证安全威胁。1驾驶证安全威胁驾驶证安全面临三大威胁,包括驾驶证的伪造、篡改和滥用。

摘要： 在既往实践中,司法机关常常把民间互助会集资后引发倒会的行为以非法吸收公众存款罪论处。随着《刑法修正案(十一)》和《防范和处置非法集资条例》的出台,相应的民间集资规范应有所调适,但目前针对民间互助会集资行为的定性和规制依然存在诸多弊病。其中,几乎无差别地以非法吸收公众存款罪对相关行为予以定性,特别是互助会不同成员的刑事责任分配不均衡等问题尤为突出。将积极退赃退赔所吸收大部分资金的行为人出罪、将不具备公众性特征的互助会集资行为以合同诈骗罪评价等做法,有助于民间互助会非法集资行为实现更为合理的刑事规制。

摘要： 笔者通过对比一般的金融行政违法行为和金融犯罪行,分析其中不同,再结合现实中金融犯罪案件所遇到的困境,探究金融法院设立的必要性以及在金融法院中设立刑事审判庭的必要,并就专业金融法院的设立和金融法院刑事审判体系的构建提出一些意见。

摘要： 随着区块链技术的日渐发展与主权国家法律治理的“左支右绌”,去中心化的互联网正在成为犯罪人心目中的“法外空间”。破局的关键是解决刑法教义学层面区块链加密货币的定性难题,而明确加密货币的刑法定性的前提是凝聚区块链加密货币相关概念的使用共识。通过检讨当前加密货币刑法定性的不同学说,可以发现泛泛而论采纳哪种学说并不妥当,而应结合加密货币的类型和应用场景具体分析。应从财产和金融资产两大维度检视加密货币的刑法属性。其一,加密货币并非虚拟财产,而是一种依托区块链软硬件系统且可作用于现实世界的真实财产,符合财物的特征。其二,应当肯定加密货币金融属性的区分说,准确识别符合证券特征的竞争币和代币,并明确比特币和稳定币可能具有的准货币性质。基于此,则可就加密货币相关犯罪作出更为妥当的教义学评价。

摘要： 当前,互联网金融作为一种新型金融形态,简化了传统金融交易流程,降低了交易成本,提高了资金流转效率,是实现普惠金融的有力工具。但与此同时,不法分子打着“互联网金融创新”的幌子,利用P2P网贷平台、众筹等互联网金融业态实施非法集资、洗钱等犯罪活动,严重破坏了金融秩序,危害人民群众的财产安全。互联网金融犯罪不同于传统金融犯罪,具有隐蔽化、专业化.

摘要： 本文考察了反洗钱防控的政治史和犯罪学史,包括亚洲国家的参与以及牵涉到的各种动机与利益,进而回顾了经验证据曾在何处用于并且能够用于打击相关犯罪的金融方面,以及用于考察我们应该解决的那些问题——即洗钱作为恶本身,以及(或者)它所引发的相关犯罪——的含义。本文还对这些问题的规模和危害性进行了估计,并且确定了洗钱评估方面的一些改进或是新出现的问题。本文最后对评估政策的有效性以及犯罪学家和其他社会科学家更多参与这一过程的必要性进行了一些反思。

摘要： 打击与遏制经济金融犯罪,对维护全球金融稳定有着重要意义。为此,介绍了法秩序统一性原理的实质依据与核心内涵,为法秩序统一视角下经济金融犯罪的预防与应对提供理论基础,根据金融犯罪的风险类型对其典型领域进行定向统筹分析,并提出了法秩序统一视角下经济金融犯罪的刑法应对措施。其中主要措施是,通过健全金融法律体系,为打击金融犯罪提供法律制度保障;重点惩治典型金融犯罪行为,有效遏制金融犯罪苗头;正确处理国际刑事政策的国内法化,促进国内外法治实践的协调统一;妥当协调法域关系,确保金融犯罪处理的严谨、高效性。

摘要： 涉区块链金融犯罪呈现利用工具的便利化、犯罪场所的平台化、被告人的职业由白领向虚拟领转化等特征。然而,综合治理论、多元善治论等传统金融犯罪治理理论无法有针对性地化解这一新型犯罪现象,刑法治理面临新的挑战。适用于白领犯罪的“便利理论”,形成了经济维度、组织维度、行为维度的理论框架,具有适用于以虚拟领为主的涉区块链金融犯罪之价值,可有效解释其生成机理,阻断犯罪机会。其具体适用路径在于,在经济层面阻断行为人预期的利益;在组织层面强化平台金融监管,以刑法规制组织维度的各个环节,惩治关联犯罪;在行为维度降低行为人的犯罪动机;在技术维度基于智能合约推动代码治理。全面破除涉区块链金融犯罪的便利条件与犯罪情境。

摘要： 经济金融越发展,经济金融秩序越重要,有效处置非法集资活动、维护经济金融安全越关键。非法集资活动对经济金融存在一系列潜在负面影响:损害投资者合法权益、加重企业经营困境、削弱宏观调控政策、诱发社会不稳定、对金融机构和金融市场功能造成不利影响等。为实现对非法集资处置效果的量化评价,基于TRIZ理论构建了非法集资处置效果评估指标体系,结合AHP-模糊综合评价法对四个代表性城市2018—2020年度的非法集资处置效果展开了评估,分析了各城市在非法集资处置中的优势及不足之处。为有效提升非法集资处置效果,改进处置工作中的不足,构建了依法依规作为处置的准绳、重点识别作为处置的关键、源头探寻作为处置的根基、部门协同作为处置的保障、多元机制作为处置的手段的“五位一体”非法集资综合处置防范机制。新时代下非法集资活动态势依旧严峻,相关部门应构建非法集资处置效果评估系统,推进非法集资综合处置防范机制构建,抑制非法集资活动,维护经济金融安全稳定。

摘要： 随着我国金融改革创新进程的不断加快和金融业对外开放程度的不断加深,金融市场飞速发展,金融活动日趋活跃,金融领域不断扩大,金融风险隐患也相应增多.笔者认为从国家战略安全和防范化解重大金融风险出发,立足公安机关和银行、证券等金融监管部门实践需要,根据当前金融犯罪的网络化新特点,重点就如何利用大数据、云计算、机器学习、人工智能等先进技术,强化重点领域金融犯罪和风险预警监测平台建设应用,以及相关金融监管部门的金融犯罪治理机制和国际协作机制进行研究.因此,有三大问题亟须解决:一是如何根据易发多发和影响大的金融犯罪的特点建立类罪模型.二是如何运用大数据建立智能预测预警平台预防金融犯罪的问题.三是如何创新金融犯罪治理机制,主要包括金融犯罪法律规制体系的完善,与相关金融监管部门建立数据共享平台和数据交换机制联合打击金融犯罪,推动金融专业监管系统嵌入犯罪研判预警模型并加强实战应用,以及国际协作打击金融犯罪机制的问题.笔者指出用大数据技术的方法解决这些问题.

摘要： 随着移动互联网的高速发展,金融业务纷纷走入移动网络,但由此带来的犯罪问题也逐渐呈现.文章通过深入相关案例,分析了"WiFi欺骗"和"补卡攻击"两种主要移动互联网金融犯罪方式,进而探讨犯罪特点和防范策略,最后从公安机关如何打击相关犯罪及广大人民群众如何预防两方面提出建议.

摘要： 随着金融业的发展,金融风险也相应加大,金融犯罪造成的危害不仅仅局限于显性的巨大财产损失,更重要的是将对金融秩序造成隐性的风险.因此，必须以刑法作为抗制金融犯罪的锐利武器，维护我国的金融管理秩序和金融市场的健康有序发展。本文以1979年至今我国金融犯罪刑事立法为考察对象，谈谈对于我国金融犯罪的刑事立法的整体评价、存在的问题及完善立法政策的建议。

摘要： 金融犯罪的刑事立法是随着我国金融业的发展而逐步建立和发展起来的.在这三十年中，金融犯罪立法成为我国刑事立法的重要工作，金融犯罪刑事立法处于不断完善的过程中，当然也存在一些问题，如立法前瞻性不足，频繁修改刑法；刑罚设置趋重等。针对这些问题，提出了完善金融刑法立法的政策建议，希望对立法和司法有所裨益。

摘要： 随着计算机网络功能的不断提升，以电子货币、网络银行、电子商务为特征的新的金融营运体系使传统的金融服务发生深刻变化。但同时网络金融犯罪日益猖撅，严重影响了我国的国家经济安全和社会稳定。本文对计算机网络金融犯罪的概念、发展、现状和手法进行了分析，并借鉴香港、澳门等地区经验，对如何有效预防和打击此类犯罪进行了探讨并提出建议。

摘要： 这是一篇与其说是分析性或批判性，不如说是描述性的论文，旨在为欧洲人权公约之下形成的国际法律秩序对欧洲各国国内法律秩序中的犯罪起诉所产生的影响提供一个概貌。希望对选出的两个金融犯罪和有组织犯罪案例的讨论能够体现公约所创造的法律体制的特色所在，尤其是对“无罪推定”和“沉默权”这两项基本原则内容的洞察。本文最终的目标是，为欧洲人权法学的兴起对于成功地起诉和惩罚犯罪所造成的困难，给读者提供一个粗略的印象，特别是对于西方自由民主背景下金融犯罪的起诉和惩罚造成的困难。

摘要： 金融犯罪一直是我国刑法打击的重点,现行刑法专节规定以及后来的6个修正案有4个关乎或主要是针对金融犯罪就是最好的说明.这也符合金融刑法国际化的趋势.但是,我们应当对“金融犯罪与金融刑法的国际化”作全面的解读.结合我国金融犯罪的特点,我国在严惩金融犯罪的同时,吸取相关的国际公约和其他国家的经验,特别是——应当完善对金融犯罪“从宽”的一面,并在金融刑事立法与刑事司法中具体体现.

摘要： 本文对“吴英案”非法集资犯罪的认定与具体适用进行了探讨。认定非法集资犯罪应当秉承依法定罪原则，反对法外入罪；遵循人之平等原则，反对个别化、特殊化；遵循疑罪从无原则，反对疑罪从宽。遵循非法集资犯罪的认定过程：“筛选犯罪事实-确定犯罪构成-确定罪名”进行分析。就吴英案而言，具备了已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人的主体要件；具备非法集资或者非法吸收公众存款的客观行为；数额特别巨大；主观为故意，但并不具有非法占有的主观目的，起码并不明显具有；并未适用诈骗方法。依据所述原则和认定犯罪的过程适用之，吴英并不成立集资诈骗罪，仅能成立非法吸收公众存款罪。

摘要： 本文对“吴英案”非法集资犯罪的认定与具体适用进行了探讨。认定非法集资犯罪应当秉承依法定罪原则，反对法外入罪；遵循人之平等原则，反对个别化、特殊化；遵循疑罪从无原则，反对疑罪从宽。遵循非法集资犯罪的认定过程：“筛选犯罪事实-确定犯罪构成-确定罪名”进行分析。就吴英案而言，具备了已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人的主体要件；具备非法集资或者非法吸收公众存款的客观行为；数额特别巨大；主观为故意，但并不具有非法占有的主观目的，起码并不明显具有；并未适用诈骗方法。依据所述原则和认定犯罪的过程适用之，吴英并不成立集资诈骗罪，仅能成立非法吸收公众存款罪。

摘要： 本文对“吴英案”非法集资犯罪的认定与具体适用进行了探讨。认定非法集资犯罪应当秉承依法定罪原则，反对法外入罪；遵循人之平等原则，反对个别化、特殊化；遵循疑罪从无原则，反对疑罪从宽。遵循非法集资犯罪的认定过程：“筛选犯罪事实-确定犯罪构成-确定罪名”进行分析。就吴英案而言，具备了已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人的主体要件；具备非法集资或者非法吸收公众存款的客观行为；数额特别巨大；主观为故意，但并不具有非法占有的主观目的，起码并不明显具有；并未适用诈骗方法。依据所述原则和认定犯罪的过程适用之，吴英并不成立集资诈骗罪，仅能成立非法吸收公众存款罪。

摘要： 本发明提供防止犯罪系统以及防止犯罪方法。确保在金融机关完成了现金提取交易的使用者的安全性。在具备交易处理装置以及对由监视摄像机拍摄的人物图像进行解析的防止犯罪装置的防止犯罪系统中，在进行交易处理的使用者是特定的使用者的情况下，上述交易处理装置提供从上述防止犯罪装置提供的可疑人信息，在存在可疑人的情况下，上述防止犯罪装置对被提供上述可疑人信息的使用者进行监视。

摘要： 本发明的目的在于提供一种能够向外部终端通知设置有按摩机的空间的异常的防止犯罪系统及具备该防止犯罪系统的按摩机。该防止犯罪系统具备：按摩机；及外部终端，能够通过通信网络与所述按摩机进行通信，其中，所述按摩机具有：按摩部，对使用者进行按摩；控制部，控制所述按摩部；第1检测机构，检测人体或物体的动作；存储部，存储第1检测机构的第1检测数据；及通信部，所述控制部具有：异常判定部，判定与所述第1检测数据有关的异常的有无；及异常通知部，在所述异常判定部判定为有异常时，通过所述通信部向所述外部终端通知异常。

摘要： 本发明提供防止犯罪系统以及防止犯罪方法。确保在金融机关完成了现金提取交易的使用者的安全性。在具备交易处理装置以及对由监视摄像机拍摄的人物图像进行解析的防止犯罪装置的防止犯罪系统中，在进行交易处理的使用者是特定的使用者的情况下，上述交易处理装置提供从上述防止犯罪装置提供的可疑人信息，在存在可疑人的情况下，上述防止犯罪装置对被提供上述可疑人信息的使用者进行监视。

摘要： 本发明涉及一种基于虚拟代码的金融交易提供系统、虚拟代码生成装置、虚拟代码验证装置、基于虚拟代码的金融交易提供方法以及基于虚拟代码的金融交易提供程序。根据本发明的一实施例的基于虚拟代码的金融交易提供方法包括如下步骤：虚拟代码验证单元接收由虚拟代码生成单元提供的虚拟代码(S200，虚拟代码接收步骤)；所述虚拟代码验证单元提取所述虚拟代码中所包括的多个详细代码(S400)；所述虚拟代码验证单元基于多个详细代码搜索实际卡号的存储位置(S1000，实际卡号搜索步骤)以及利用在所述存储位置提取的所述实际卡号进行金融交易或请求进行金融交易(S1200)。

摘要： 本发明提供一种金融终端、金融系统及金融系统的实现方法，属于电子设备领域。该金融系统包括有金融终端，在金融终端中设置有金融交易模块，笔迹输入结构，和笔迹识别金融终端权限管理模块；通信网，是用以连接在上述金融终端和下述笔迹识别系统服务器之间的通信网络；以及笔迹识别系统服务器，它包括有标准笔迹模块，待识别笔迹模块，金融客户信息一客户笔迹对应模块，笔迹鉴别模块，和笔迹识别权限系统管理模块。本发明通过笔迹识别进行身份验证，保密性好、安全性高，同时，无须牢记长长的数字密码，能够为银行卡交易、金融柜台交易、各种金融支付操作等，带来更高的安全保障和便利。

摘要： 本发明提供一种区域金融非银行金融机构风险感知及监管平台，属于区域金融监管领域，本发明通过对区域金融稳定发展情况和非法金融活动行为进行监测、发现、预警。区域金融态势感知系统需从海量的信息中提取涉及金融业态和非法金融活动的相关信息，7x24小时对企业数据、政府数据新闻、舆情数据等进行动态监测。展现方式主要通过风险分析模型对企业量化打分、分级预警。展现从不同维度展示区域内各省市金融业态统计分析情况、从不同维度展示区域内各省市金融业务风险监测统计分析情况以及非法集资指数情况。

摘要： 本发明涉及一种基于智慧金融大数据的金融产品推荐方法，其包括：分别对第一金融交互图、第二金融交互图和第三金融交互图进行子图分解以生成若干个第一金融子图、第二金融子图和第三金融子图，并对所有的第一金融子图、第二金融子图和第三金融子图进行子图融合以生成金融产品推荐图。根据由金融产品推荐图生成的候选用户特征组和候选产品特征组获取标准特征映射对，并将标准特征映射对中的标准用户特征和标准产品特征进行特征融合得到标准推荐特征。根据所有标准推荐特征生成标准推荐特征组，并根据标准推荐特征组计算金融产品的产品推荐值，然后将产品推荐值大于推荐阈值的金融产品推荐给目标金融用户。

摘要： 本发明涉及基于产业链数字化场景金融模型建立金融风控体系的方法，涉及风控管理技术领域，包括获取若干用户的用户信息和历史贷款数据并从该用户信息和历史贷款数据中提取特征变量；将特征变量划分为训练数据集和验证数据集；建立以深度神经网络模型为基础的贷前用户准入模型、贷中产品准入模型和额度模型以及贷后预警模型，并将训练数据分别输入模型进行模型训练；将验证数据集输入验证并确定输出值是否合格；当验证结果合格时且合格率达到预设标准时判定模型合格并生成对应的模型，当验证结果合格率未达到预设标准时，对模型进行调参；提高了在贷款时的风险控制的准确性，从而降低了贷款运营的损失。

摘要： 本实用新型提供了一种便携式犯罪现场重建扫描仪以及犯罪现场三维重建系统，该系统包括：手持扫描仪和后台处理终端。手持扫描仪包括主板、显示模块、深度传感器、无线传输模块和电源模块等，显示模块、深度传感器、无线传输模块通过嵌入式主板相连接，电源模块为深度传感器和主板供电；后台处理终端包括主板、显示模块、处理器模块和无线传输模块等部分，显示模块、处理器模块和无线传输模块通过主板相连接。手持扫描仪通过深度传感器获取犯罪现场数据，并通过无线传输模块实时发送到后台处理终端进行现场重建；后台处理终端将建模所得结果实时传输到手持扫描仪进行显示。本实用新型可实现犯罪现场3D模型的快速重建，提高犯罪现场勘查效率。

摘要： 本实用新型公开了一种金融安全识别金融交易终端，包括底座，所述底座内腔左右两侧靠近底部处共同固定连接有横板，所述横板底部靠近左右两侧均与底座内腔底部共同固定连接有竖板，位于右侧的所述竖板左侧靠近底部处固定连接有电机，所述电机动力输出轴固定连接有转轴，所述转轴左端固定连接有主动齿轮，通过各部件之间的相互配合，使得该装置便于根据实际需求进行高度调整，适用性较好，使得该装置更加人性化，且使得该装置在受到撞击时，能够保护撞击者，使撞击者不会受到伤害，并有效的对撞击力进行缓冲，避免了该装置晃动造成内部零件损坏，提高了该装置的稳定性，延长了使用寿命。