金融秩序

摘要： 《刑法修正案(十一)》通过删除“明知”与“协助”的方式扩大了洗钱罪的主体,将为自我洗钱的行为纳入洗钱罪,认可了“自洗钱”入罪不违反事后不可罚行为的理论,回应了人大代表的提案,消除了与我国在国际协定中认可“自洗钱”成罪而国内法不认可的矛盾。洗钱罪下一步的改革方向——上游犯罪的范围,应取消上游犯罪的限制,转以数额为入罪标准,进而更精准地打击犯罪,更积极地预补刑法缺失。

摘要： 民间借贷是民间金融的重要组成部分,民间借贷在网络时代的发展已与其传统形式有了较大不同,在具有更强生命力的同时,也具备了更大的风险隐患。国家对于民间借贷的规制可从宏观层面的整体规制、中观层面的法律规制以及微观层面的刑事法规制加以理解,其中刑事法规制应当贯彻宽严相济的刑事政策,对民间借贷进行界分,宽待其依法、合理运营部分而严惩其违法、犯罪成分。宽严相济的刑事政策指导下规制民间借贷可对商业银行的信贷规模及整体性降低金融风险产生积极的影响。为贯彻这一刑事政策,需要健全完善民间借贷的法律规范体系、在能动司法与审慎司法理念之间取得动态平衡,以及注重司法裁判中规范制定和援引时的明确性与稳定性。

摘要： 反洗钱是预防、监测和打击违法犯罪行为的综合治理手段。现行《反洗钱法》以预防为定位的立法目的不能体现其“金融情报中心”的工作特征。以“维护金融秩序”为目的的条文表述混淆了反洗钱保护的法益和洗钱手段之间的关系,“维护司法秩序”的理论学说也只能适用于刑事法律的法益解释。“遏制洗钱犯罪及相关犯罪”的立法借鉴未能考虑语境差异下“犯罪”概念的区别,使非犯罪的违法行为脱离了反洗钱的遏制范围,导致国际沟通的误解。《反洗钱法》的立法目的应回归其行政法和经济法的法律属性,修改其立法目的“为预防、识别、遏制洗钱及相关违法活动,维护国家对违法所得及其他涉案财物的没收和追缴秩序,制定本法”。

摘要： 存款安全对于维系金融秩序至关重要,然而近年来行政机关违法冻结存款的事件时有披露。如何规范行政机关的查扣行为,合法高效地保障银行与客户的权益便成为一项重要议题。行政检察监督对于规范行政机关行为、保障公民权益具有重要作用。行政强制措施作为行政行为之一,其实施自然应被纳入检察监督的范围之中。行政机关违法实施行政强制措施。

摘要： 文章基于对当前金融形式的分析研究,指出金融风险的严重后果,提出金融要服务于实体经济的发展,持续推进稳健的货币政策,切实维护金融秩序的稳定,防范国际冲击的风险,金融监管要有新思路五个方面的防范金融风险举措。

摘要： 数字金融正以数据化、技术化和场景化的发展方向影响着金融秩序,给商业银行的发展带来了新的机遇和挑战。本文基于 2011-2019 年我国数字金融的数据以及16家商业银行的财务年报数据,运用固定效应模型实证分析了数字金融对商业银行发展的影响。研究表明:数字金融有利于推动商业银行的发展,并主要从内部经营和外部环境两方面对商业银行产生积极作用。基于此,本文从利用数字金融优势以及提高商业银行的创新发展能力等方面提出建议。

摘要： 当前,互联网金融作为一种新型金融形态,简化了传统金融交易流程,降低了交易成本,提高了资金流转效率,是实现普惠金融的有力工具。但与此同时,不法分子打着“互联网金融创新”的幌子,利用P2P网贷平台、众筹等互联网金融业态实施非法集资、洗钱等犯罪活动,严重破坏了金融秩序,危害人民群众的财产安全。互联网金融犯罪不同于传统金融犯罪,具有隐蔽化、专业化.

摘要： 1931年11月,中华苏维埃共和国临时中央政府在江西瑞金成立,这是我国历史上第一个全国性的工农民主政权。中华苏维埃共和国国家银行随后成立,进一步统一货币发行,管理国家金库,整顿财政金融秩序,推动根据地经济金融发展。通过分析苏维埃国家银行组织架构和业务结构,研究了国家银行的货币发行、国库业务、资本与利润安排,总结国家银行业务发展的实践与启示,并就中央银行的经营管理提出政策建议。

摘要： 随着我国互联网的飞速发展,互联网金融亦随之兴盛,其中网络P2P借贷诈骗也十分猖獗。但是这一类案件在侦办过程中,存在着证据收集困难,认定复杂的问题。因此,研究和探索网货P2P融资欺诈类犯罪案件证据收集的难点,并提出相应的对策,就具有比较重要的价值。

摘要： 反洗钱是维护金融秩序稳定,保障市场经济秩序健康发展的重要手段,尤其面对错综复杂的国内外形势,做好反洗钱工作意义重大。在商业银行反洗钱管理中,根据职责不同,有三道不同的防线,分别为业务部门、内控合规部门、内部审计部门,有效的反洗钱内部审计工作能够发现和纠正反洗钱履职中存在的问题,防范合规风险。笔者结合反洗钱实践经验,对商业银行如何有效开展反洗钱内部审计工作进行如下思考。

摘要： 最近几十年中最受瞩目的国际金融创新举措,当属新开发机构的设立,例如亚洲基础设施投资银行(AIIB,亚投行)和金砖国家发起的新开发银行(NDB).2013年10月,中国国家主席习近平正式提出了创建亚投行的建议.它经历了一个相对缓慢的开始阶段,因为很多国家需要时间来了解这一提议,并根据各自面临的国内和全球态势来评估是否加入.在此期间,美国没有帮忙,因为它认为(或者外界感觉它认为)亚投行是亚洲开发银行(ADB亚行)和世界银行(WB世行)等现有机构的直接竞争对手,而并非巧合的是,后两者一直由西方国家主导.2015年年初英国决定加入亚投行,被视为一个里程碑,许多其他西方国家随即跟进,不再与美国为伴.亚投行目前已吸引了全球性关注,并获得广泛支持,有57个国家和地区已经申请成为创始成员,从而成为世界上最具多边特征,并首个由发展中国家发起的多边机构.要实现这些目标，亚投行及金砖国家开发银行必须运用“互联网金融”等新的技术和新金融工具。以众筹为例，这种新近出现的金融创新已在中国和美国引起了很多人的关注。鉴于其极高的可见性，以及它在融资方和无数投资者之间建立的直接联系，众筹可以成为亚投行这类公共机构的一种有效手段，可用来拓宽资金来源，降低财务成本，并提高公众对其行动及目标的参与程度。众筹和其他创新解决方案具备了成为强大工具所必需的一切元素，可以释放出公共部门与民间合作的全部潜力。这种能力被市场强烈渴求，也被证实是现有机构和传统筹资方式难以企及的。

摘要： 全球金融治理问题随着全球治理理论的发展而不断受到学者的关注,在金融危机过后更是成为了十分热门的议题.全球金融治理是为预防与解决全球金融危机、改革国际金融体系、保证国际金融秩序稳定并尽可能最大化各方利益的一个动态过程,具有主体多样化的特点,同时需要注意非正式机构与非正式制度安排在其中的作用.全球金融治理的目标在于建立与维护国际金融秩序、注重效率,监督全球金融体系有利于全球经济的可持续增长,同时维护国际经济秩序中所有相关者的利益,基于公平原则保护金融消费者利益.同时,全球金融治理的作用为:提供信息与分析、监管、金融与货币援助、技术支持以及协调.

摘要： 基金管理公司的“老鼠仓”行为不仅侵害了基金投资者的利益,而且扰乱了正常的金融秩序,并且背离信托制度的基本原则,是对行业基础性制度的根本违反。根据“老鼠仓”行为社会危害的不同程度,“老鼠仓”行为人应当分别承担民事责任、行政责任和刑事责任。但是,中国现今的法律规定没有形成“老鼠仓”行为的科学法律责任承担机制,应当建立对“老鼠仓”行为的民事赔偿机制、促进行政监管措施法律化并完善行政责任追究的法律规定、明确利用未公开信息交易罪中情节严重和情节特别严重的标准和相应的刑罚处罚方式,并协调这些法律责任的实施,以实现对“老鼠仓”行为的科学法律规制和基金行业的规范发展。

摘要： @@当人们在全球金融海啸的袭扰中跨入2009年的大门时，一场以“HD90”等编号开头的高仿真人民币流人我国各地引发了“集体恐慌”，扰乱了金融秩序和百姓的日常生活。一时间，“假钞”事件受到了国内外媒体的热切关注。“假钞泛滥可能会影响人民币的国际信誉，并对人民币走向国际化产生影响”、“假钞泛滥恐怕会危及人们对人民币的信心及信誉，并会在短期内对其作为地区性贸易结算货币形成阻碍”之类的新闻扑天盖地的拥堵了各个媒体。

摘要： 洗钱问题是当今世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。面对日益猖獗的跨国入境洗钱犯罪活动，中国内地与香港反洗钱合作有其必要性，并且具有一定的法律基础和现实条件。尽管两地反洗钱合作的成效取决于反洗钱机制的成本和收益。并受到多种因素的影响，但在合力打击洗钱活动中都负有不可推卸的责任。内地与香港应该采取切实有效的相关措施，积极开展多元化、全方位的反洗钱合作，共同维护两地经济金融秩序的正常运行。

摘要： 随着我国经济的持续快速发展，以及与世界经济的不断融合，洗钱犯罪活动已经严重危害到我国的经济秩序特别是金融秩序，反洗钱工作越来越受到国家的重视。本文主要对瑞士较为成熟的金融机构反洗钱体系进行介绍，以期借鉴其在反洗钱方面的经验，为发展和完善我国的反洗钱体系提供思路。

摘要： 本发明涉及一种基于虚拟代码的金融交易提供系统、虚拟代码生成装置、虚拟代码验证装置、基于虚拟代码的金融交易提供方法以及基于虚拟代码的金融交易提供程序。根据本发明的一实施例的基于虚拟代码的金融交易提供方法包括如下步骤：虚拟代码验证单元接收由虚拟代码生成单元提供的虚拟代码(S200，虚拟代码接收步骤)；所述虚拟代码验证单元提取所述虚拟代码中所包括的多个详细代码(S400)；所述虚拟代码验证单元基于多个详细代码搜索实际卡号的存储位置(S1000，实际卡号搜索步骤)以及利用在所述存储位置提取的所述实际卡号进行金融交易或请求进行金融交易(S1200)。

摘要： 本发明提供一种金融终端、金融系统及金融系统的实现方法，属于电子设备领域。该金融系统包括有金融终端，在金融终端中设置有金融交易模块，笔迹输入结构，和笔迹识别金融终端权限管理模块；通信网，是用以连接在上述金融终端和下述笔迹识别系统服务器之间的通信网络；以及笔迹识别系统服务器，它包括有标准笔迹模块，待识别笔迹模块，金融客户信息一客户笔迹对应模块，笔迹鉴别模块，和笔迹识别权限系统管理模块。本发明通过笔迹识别进行身份验证，保密性好、安全性高，同时，无须牢记长长的数字密码，能够为银行卡交易、金融柜台交易、各种金融支付操作等，带来更高的安全保障和便利。

摘要： 本发明涉及烟草专卖市场监管领域，具体涉及是一种烟草专卖市场秩序评价的方法，先获取待秩序评价的区域内烟草市场评价指标，然后构建评价指标下的理想特征序列，接着构建待秩序评价的区域内各单位各评价指标的相关因素序列，然后确定数据质量，接着通过数据质量，得到各单位各评价指标序列理想状态关联度，最后待秩序评价的区域内各单位烟草市场秩序排序，通过从待秩序评价的区域内选取烟草市场评价指标，并通过构建理想特征序列和相关因素序列，用以确定数据质量，并最终得到各单位各评价指标序列理想状态关联度，从而能够生成秩序评价的区域内各单位烟草市场秩序排序完成市场秩序评价。

摘要： 本申请公开了一种基于机器人的课堂秩序维护方法、设备及介质，用以解决现有的机器人无法采取相应措施维护课堂秩序的技术问题。方法包括：学生终端基于学生的签到行为获取第一学生图像，并通过内置的人脸识别模块确定学生鼻子的第一位置为中心点，建立第一矩阵；学生终端基于内置的红外追踪模块，获取学生上课过程中的第二学生图像，以确定学生鼻子的第二位置为中心点建立第二矩阵；机器人计算第一矩阵与第二矩阵之间的相似度，以确定上课过程中的学生姿态对应的学生姿态决策树的姿态分支；机器人根据教师终端预设的不同教学环节对应的学生姿态规范，确定姿态分支对应的学生姿态是否违反课堂秩序。通过上述方法提高机器人判断学生动作的精确度。

摘要： 本发明公开一种用于维持门诊秩序的无人导航车，属于无人导航车领域；一种用于维持门诊秩序的无人导航车包括导航车本体、滚刷机构、翻转机构、烘干机构以及驱动机构；通过在导航车本体的下端安装滚刷机构，并在滚刷机构中设置两个滚刷组件，再通过在导航车本体下端设置翻转机构来驱动滚刷机构翻转，来对两个滚刷组件工作状态的切换，避免长时间使用一个滚刷组件影响擦干效果；通过在导航车本体的下端设置两个烘干机构来分别对两个滚刷组件进行烘干，来保证擦拭效果；通过在导航车本体的下端设置驱动机构，来控制烘干机构的运行时机，使得当其中一个滚刷与地面接触时，另一个滚刷能够被烘干机构烘干，以保证擦拭效果。

摘要： 本发明涉及护栏领域，具体为一种便于携带的秩序维护栏，其包括矩形框架、连接组件a和连接组件b；支撑杆a设置在矩形框架左侧；支撑杆a端部设置支撑杆b；齿轮设置在支撑杆b上；盒体设置在矩形框架右侧；弹簧a设置在盒体左侧内壁上，弹簧a端部与挡板a连接；挡板a滑动设置在盒体内壁上；转动板转动设置在盒体右侧开口处；弧形齿条滑动设置在盒体内壁上，弧形齿条外周壁与盒体左侧内壁之间设置弹簧b；支撑杆b插入盒体内，支撑杆b两侧同时与挡板a以及转动板接触，齿轮与弧形齿条啮合。本发明中，两组矩形框架的连接操作简单方便。另外需要人为操作才能调整矩形框架的连接角度，提高了整体连接的稳定性。

摘要： 本发明公开了一种基于异常用频行为检测的频谱使用秩序强化方法及系统，属于认知无线网络频谱管理技术领域。在频谱资源申请阶段，各个用频设备根据本身的频谱使用需求向频谱共享管理中心发送频谱使用申请；在频谱分配阶段，为频谱设备分配频谱资源，并给出相应的发射功率的限定；在频谱监测阶段，频谱监测汇聚节点向多个频谱感知节点发布监测任务，频谱感知节点将对目标频谱的感知数据上报到汇聚节点；在频谱使用评估阶段，对异常用频行为进行最终判决，并将最终判决结果上报频谱共享管理中心，根据最终判决结果与频谱占空比更新用频设备的频谱使用信誉值。本发明通过将频谱监测与频谱分配紧密联系，强化频谱使用秩序，保障频谱高效利用。

摘要： 本发明涉及数据分析技术领域，特别是一种数据曲线趋势秩序的量化分析方法。包括秩序倾向阳值Y的计算方法、秩序倾向交驳阳值衍进平图的制作方法、阳值周期变化圆图的制作方法，并利用上述方法对数据曲线进行量化分析。本方法发明了以阳值Y描述数据曲线起伏、涨跌的“趋势状态”、“秩序倾向”、“变化周期”、“节奏节律”等特征的方法，改变了以往的感性、模糊性描述，将秩序（连续走势）与混沌（振荡波动）边界量化凸现，使得数据曲线分析和预测更加具体和清晰；并且提供了一种新的研究、分析角度，发掘了数据曲线背后隐含的深层意义，发现了“复杂系统”深层的变化规律，为产业发展开拓了新的领域，必然带来重大经济效益。

摘要： 本发明提出了一种用于智慧消防站的秩序管理系统，涉及数据管理技术领域。该系统包括：车辆车牌号码绑定模块使柜格信息与车辆车牌号码一一对应。获取用户申请信息，并确定用户申请事项信息。当用户申请事项信息为用车申请请求时，审批用车申请请求，若审批结果为同意用车申请请求，则根据用户填写的申请车牌号码确定对应柜格信息，将第一用户人脸图像录入对应柜格信息中。当用户进行开柜操作时，计算第一相似度，将第一相似度和第一预设相似度进行对比，以判断是否开柜，避免了信息不对称、不匹配的问题。柜格检测模块会实时检测任一柜格中是否存在钥匙，根据检测结果判断对应车辆状态信息，若车辆使用超时，将自动报警，有效消除了管理盲区。

摘要： 本实用新型公开了会议发言人秩序控制系统，包括控制器，还包括：开口，所述开口位于控制器的侧壁；盖板，所述盖板设于开口处；卡槽，所述卡槽在盖板两侧对称分布；连接杆，所述连接杆的两端折弯处于控制器的侧壁固定连接；开槽，所述开槽内贯穿有弯杆；限位件，所述限位件位于弯杆上对盖板进行固定；圆槽。本实用新型中，控制器的盖板在固定的过程中省去了螺栓的使用，因此拆卸更为方便快捷，无需携带螺丝起子，通过拉动弯杆即可使得卡杆解除对盖板的限制，即可将盖板从控制器上取下，节省了工作人员的工作量，减少了拆卸的步骤，工作人员能够更快的进行拆卸作业。