合同诈骗罪

摘要： 骗逃部分铁路运费的行为,能否以合同诈骗罪的“兜底条款”定罪处刑,应当尊重刑法特别立法的独立价值,以及前置法对刑事规范解释的可能意义。铁路法针对不同行为类型规定的不同法律后果,成为制约“兜底条款”解释的前置法限制。合同诈骗罪列明行为与项前规定,共同构成了合同诈骗罪的构成要件,解释者不能无视列明行为的刑法教义学价值。合同诈骗罪列明行为的最大公约数构成了“兜底条款”解释的另一限制。行为人没有履行合同的诚意、或者没有履行合同的能力与基础,或者既没有履行诚意也没有履行能力和基础,是合同诈骗罪列明行为的最大公约数,构成了合同诈骗罪“非法占有目的”与“公私财产损失”的解释边界。列明行为其实表达着立法者织密“规范密度”的立场,这一立法导向与“规范密度”是“兜底条款”应当限缩解释的依据。骗逃部分铁路运费的行为,不符合合同诈骗罪“规范密度”所体现的最大公约数要求,因而不属于“兜底条款”所涵盖的规制范围。铁路法带有公法性质的惩罚性责任的规定以及刑法的其他前置法规定,足以调整骗逃部分铁路运费的行为。刑法的最后手段原则应当得到贯彻。

摘要： 合同诈骗与合同欺诈行为都是以合同作为达成自己目的的方式,都采用了欺诈的形式。但二者的区分较为困难,且合同诈骗承担的刑事责任远比合同欺诈行为承担的民事责任要严重得多。因此,对两者的辨析就显得十分必要。重点就合同诈骗罪非法占有目的的判断、合同诈骗罪和合同欺诈行为的主观方面内容、是否存在间接故意、合同签订后的行为表现等方面对二者进行辨析,并结合一个实务案例对两者的主观方面进行探讨,希望对司法工作能有所助益。

摘要： 《刑事审判参考》通过一系列典型案例,既阐释了合同诈骗罪的犯罪构成,也展现了解读犯罪构成的方法:根据合同诈骗罪的保护法益来确定“合同”的范围;通过分析“骗取财物”与“合同”的内在联系来明确合同诈骗罪的本质是“利用合同实施诈骗”;结合“利用合同实施诈骗”这一手段来限定合同诈骗的对象。总结和提炼合同诈骗罪典型案例中的裁判规则,对于解决骗取贷款、金融诈骗等犯罪的疑难问题具有指导意义:通过对诈骗犯罪中“欺骗行为”做实质判断,可以合理限定“欺骗行为”的范围;以履约能力和履约意愿为判断依据,可以使抽象的非法占有目的的判断具象化。个别典型案例在论证逻辑上明显不足,在结论上值得商榷,削弱了自身的指导价值。为此应当加强对案例事实的准确叙述,加强对犯罪构成的解读阐释和对典型案例的科学编撰,以进一步完善典型案例制度。

摘要： 在既往实践中,司法机关常常把民间互助会集资后引发倒会的行为以非法吸收公众存款罪论处。随着《刑法修正案(十一)》和《防范和处置非法集资条例》的出台,相应的民间集资规范应有所调适,但目前针对民间互助会集资行为的定性和规制依然存在诸多弊病。其中,几乎无差别地以非法吸收公众存款罪对相关行为予以定性,特别是互助会不同成员的刑事责任分配不均衡等问题尤为突出。将积极退赃退赔所吸收大部分资金的行为人出罪、将不具备公众性特征的互助会集资行为以合同诈骗罪评价等做法,有助于民间互助会非法集资行为实现更为合理的刑事规制。

摘要： 近年来,汽车租赁行业逐渐兴起,而伴随而来的还有一些新型诈骗行为,比较典型的有以租车骗贷方式实行诈骗的"两头骗"行为。通过分析实践中各地法院的不同判决,发现对于案件中前后两个欺骗行为的定性有严重分歧,主要分歧是,其到底是属于民事欺诈还是刑事诈骗,行为人的租车行为和抵押借款行为是否都应认定为合同诈骗罪。

摘要： "一房二卖"行为在社会生活中屡见不鲜,具体表现为房产中介或者房地产公司、开发商将一套房屋同时卖给两个或者两个以上的买家。然而,一套房屋只能对应一个所有权,如果开发商售房后房价突然上涨,开发商就可能把此套房屋再卖给第三人,此时纠纷就出现了。实践中,司法机关在处理此类案件时往往会承认合同的效力,但是同时也会强调此行为的社会危害性,以合同诈骗罪来认定此行为的不在少数。这种处理方式往往会阻碍民事主体行使民事诉讼权,加大了刑法的惩罚力度,这对维护社会的稳定是不利的,所以正确处理"一房二卖"类刑民交叉案件显得格外重要。

摘要： 冒用他人花呗套现、消费行为近些年频频出现,然而实践中定性却十分混乱。若被害人尚未开通花呗服务,则行为人需先同意花呗服务商提供的《花呗服务协议》,即为与花呗服务商签订合同的行为,后者负有对申请使用花呗的用户身份进行实质性审查的义务,应以合同诈骗罪对其定性。而若被害人已开通花呗,则不再进行实质审查,此时被害人既无处分意识又无无处分行为,根据处分意识必要说,应以盗窃罪对行为人冒用行为定性,盗窃的是被害人的财产性利益。

摘要： 租赁汽车后质押给他人,存在两个行为,即“骗取车辆行为”(前行为)和“质押车辆获利行为”(后行为)。本文通过分析非法占有目的的有无排除民事欺诈的可能,再分析合同诈骗罪所保护的市场秩序和“合同”的实质化理解,认定前行为构成合同诈骗罪,后行为构成诈骗罪。在前后两个行为均构成犯罪时,认定二者存在手段和目的的牵连关系,应择一重罪处罚。

摘要： 基于裁判文书网87份典型案例判决书之诈骗罪、合同诈骗罪比对分析,对我国完善医保诈骗犯罪司法认定困境法律规制提出建议。近年来医保诈骗事件层出不穷,根据《2021年医疗保障事业发展统计快报》,2021年国家医保局共检查定点医药机构70.8万家,处理违法违规机构41.4万家,其中解除医保服务协议4181家,行政处罚7088家,移交司法机关404家;处理参保人员45704人。

摘要： 对于合同诈骗罪与诈骗罪的区分,关键是对“合同”含义的正确理解。内容上“经济合同”概念模糊,形式上局限于“书面合同”的做法缺乏合理性,可见当前理论学说和实务立场对司法实践的指导效果欠佳,应予扬弃。民商事法赋予合同的信赖效应,若被利用到犯罪活动中,会使被害人更轻易地信任对方,促成犯罪。合同与市场秩序并不直接关联,交易行为才是合同与市场经济秩序的媒介,体现交易行为的合同方具有扰乱市场经济秩序的盖然性。合同诈骗罪中合同是在诈骗活动中发挥合同信赖效应且经交易行为能扰乱市场经济秩序的合同。

摘要： 随着我国市场经济体系的建立和完善，合同已成为市场交易的一种基本法律关系。人们对合同的概念理解及利用合同进行商品交易或者处理合同问题的能力也不断增强。但合同法律关系错综复杂，合同的签订、履行中也会出现千变万化的新情况。特别是在我国市场经济制度完善过程中，市场主体的法制观念相对缺乏，市场交易的诚信原则不能普遍得以遵守，欺诈行为时有发生，利用合同骗取他人财物的犯罪行为不断出现。为维护市场经济秩序，严厉打击利用合同骗取财物的犯罪行为具有紧迫性和必要性。司法实践中如何认定合同诈骗犯罪行为，区别一般的民事合同纠纷，需要根据合同诈骗罪的构成要件，结合犯罪行为的实践表现，综合分析判断后才能准确认定。笔者针对实践认定合同犯罪的误区，以认识民事合同的概念为出发点，对合同诈骗罪的司法认定提供一定的分析模式，同时对合同诈骗犯罪行为的风险防范阐述一些初浅对策或措施。

摘要： 本文对合同诈骗罪的独立价值进行探讨，笔者认为，为了维护市场秩序，间接地推动市场信用体系的逐步建立，在我国刑法中设立骗用罪具有一定的意义。同时就合同诈骗罪之“非法占有目的”进行相关分析，提出认定非法占有目的时，应当坚持主观与客观相统一；目的与行为相一致；从“危害行为+危害结果”结构中认定犯罪目的。

摘要： 《刑法》第224条将合同诈骗罪规定为，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人数额较大的财物的行为，同时以列举方式对具体利用合同进行诈骗的情形作了进一步说明。因此，在司法实践中要对合同诈骗罪作出准确认定：必须对合同诈骗罪中的“非法占有为目的”予以准确的把握；准确定位合同诈骗罪中的合同。本文对此进行做一综述。

摘要： 金融凭证诈骗罪是近年来金融领域中的多发性犯罪,案情复杂点多面广,涉案金额极大,社会危害严重,是刑法重点打击的犯罪之一.《刑法》第194条第2款对本罪只做了简单的规定,但该罪专业性很强,且随着新型金融业务的开展,金融凭证诈骗罪逐渐引起了理论界和实务界的关注和探讨,争议颇多.rn 本文对金融凭证诈骗罪认定中的若干疑难问题进行探讨.本罪的成立以行为人使用伪造、变造的金融凭证为前提，金融诈编罪中的金融凭证，是指银行的结算凭证。区分了伪造与变造的范围，所谓“变造”，是指利用拼接、挖补、涂改等方法，对真实、合法的银行结算凭证进行加工，改变其真实内容，使之适合其非法需要的行为。行为人在作废的银行结算凭证上进行涂改或添加有关内容，这事实上是一种伪造银行凭证的行为。是否实施了使用之行为，是构成本罪与非罪、此罪与彼罪的重要界限。复印件或传真件，不发生任何权利的转移而无丝毫可使用性。只要行为人以伪造、变造的金融凭证作为真实的金融凭证进行倒卖，便侵害了金融凭证的管理秩序，构成本罪。以伪造、变造的金融凭证做抵押等担保，属于本罪的“使用”。分析了金融凭证诈骗罪与合同诈骗罪的竞合、与伪造、变造金融票证罪的竞合。在先行伪造二变造，然后加以使用的情况下，行为人实际上实施了两个行为，并且同时触犯了两个罪名，分别符合两罪的构成要件，属于实质的两罪，即同时构成了伪造、变造金融票证罪和金融凭证诈骗罪，应该数罪并罚。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及一种融合同质图与二分图的安全联邦电信诈骗检测方法，属于大数据分析与挖掘领域，S1：基于电信运营商的用户业务数据，提取并预处理用户的语音通话数据、短信通信数据以及手机应用访问数据；S2：构建电信用户社交网络同质图与用户手机应用二分图数据集；S3：针对社交网络同质图构建同质图嵌入网络，针对用户访问手机应用二分图构建二分图嵌入网络，对用户节点进行采样得到邻居节点共现序列，迭代训练得到各节点的嵌入表示，融合作为用户的嵌入表示；S4：不同参与方根据本地数据特点提取本地电信用户特征，采用安全联邦梯度提升树分类模型对不同机构的本地数据进行联合训练，输出诈骗号码的最终预测结果。

摘要： 本发明涉及一种基于DBSCAN算法的电信诈骗团伙聚类方法及电信诈骗团伙聚类系统，该方法包括：获取可疑通讯数据；分析可疑通讯数据中的被叫用户数据，以获取与被叫用户数据对应的主叫用户数据；将收集的各主叫用户数据作为电信网络节点，在预定区域内形成电信网络节点集；判断该预定区域内的各电信网络节点是否为核心点，以找出预定区域内的所有核心点；根据各核心点找出预定区域内的边界点和噪声点；删除噪声点，并根据预定区域内的所有核心点和边界点形成电信诈骗团伙簇。本发明基于DBSCAN算法，能够发现以任意形状存在的电信诈骗团伙类簇，能够对整个电信诈骗团伙一次性根除，实现实时有效的欺诈预警和低成本的治理。

摘要： 本发明公开了一种基于诈骗案件案情的诈骗分析方法及装置，方法包括：获取诈骗案例数据，对诈骗案例数据进行预处理；根据预处理的诈骗案例数据生成要素特征；对要素特征进行处理后，生成有效特征库；对有效特征库进行分析后，生成易受骗群体特征、诈骗特征及案件数量的统计信息；根据易受骗群体特征及诈骗特征、及案件数量的统计信息，生成诈骗预测模型；根据诈骗预测模型对疑似诈骗案例进行分析。本发明根据用户的案件反馈，以及警方的诈骗案件案情，对不同诈骗手段的成功比例，从而可以快速识别出新型诈骗手段。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明公开了一种诈骗通话识别方法、防诈骗方法、通话终端，将当前通话中至少一通话方的语音信息识别为文字信息，然后判断该文字信息中是否包含诈骗关键字信息，如包含，则判定当前通话为诈骗通话；并可进一步进行诈骗报警，以提醒用户。可见，本发明有效的实现了如何识别诈骗通话，以及在识别到诈骗通话后进行报警提醒，能避免有一定经济能力但防范意识差的用户被诈骗。