证券欺诈

摘要： 房地产企业在享受长达十年的“城镇化红利”后开始谋划多元化产业布局,以寻求新一轮的利润增长点。本文以X房地产企业为例,通过分析目前多元化战略在房地产企业中的实施情况,以行业以及整体大环境为背景,预测未来房地产企业的多元化发展趋势以及进行多元化战略的可行性,揭示多元化战略失败可能造成的法律风险以及需要承担的法律责任,并从政府、企业与投资者视角提供规避手段与方法建议。

摘要： 为实施创新驱动发展战略,我国正在引导和鼓励知识产权金融发展。为避免知识产权融资沦为收割国家金融资本或社会资本的新的犯罪手段,有必要以犯罪预防维度对其展开相关研究。为预防操纵知识产权价值,进行知识产权金融犯罪,尤其预防在公开发行债券融资活动中实施证券欺诈犯罪,金融监管范畴宜扩大到知识产权运营主体,并构建基于产品销售市场客观价值的知识产权收益机制。

摘要： 82岁的麦道夫生前被定证券欺诈等11项罪,获刑150年,长子自杀、次子病亡,妻子不再理踩他太人伯纳德·麦道夫满头银发,贵族派头十足,看上去像是一个稳扎稳打的人。很多人久仰这位显赫的华尔街交易先锋的大名,以有资格参与他的投资业务为荣——毕竟,他的圏子不是随便什么人都能进得了的。

摘要： 2020年3月1日,新《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)正式实施,借鉴美国集团诉讼"默示加入,明示退出"的加入诉讼程序能够在很大程度上解决群体诉讼纠纷难题,由公益机构投服中心作为特别代表人参与诉讼避免滥诉的同时更倾向于对投资者的保护。但是特别代表人制度仍存在司法适用上的困境,如诉讼前置程序客观阻碍当事人行使权利;在投资者提起普通代表人后投服中心才能启动特别代表人诉讼;投服中心体量有限,难以支撑庞大数量诉讼等。针对上述问题,应当对前置程序适用情形进行重新考量;投服中心可以提前介入普通代表人诉讼;逐步扩大代表人机构数量、鼓励律师参与诉讼,通过不断完善相关制度使特别代表人制度真正成为解决证券群体纠纷的"一剂良药"。

摘要： 我国学界多数意见主张为追究操纵证券市场民事责任提供更多便利,但揆诸法理与发达法域通行立法,相关制度适用中的法理疑难之处不可轻视.操纵市场行为与投资者交易、操纵市场行为与投资者损失之间的双重因果关系之推定应当慎重,否则既会有定性的正当性疑问,也会有定量的技术性困难.民事责任范围应设置上限,不超过违法所得额、实际损失额或根据基准日计算出的投资者推定受损数额.应当按照投资者买卖的时点、操纵的实际作用力方向等因素确立区分化的赔偿责任范围规则.以固定标准从宽确定赔偿责任总上限,以灵活标准从严确定个别赔偿数额.应正视操纵市场民事责任中赔偿功能的有限性,通过综合运用法律制度来规制操纵市场行为.民事责任立法宜继续保留原则性规定,司法机关在探索民事责任实现的具体方案时,也应保持缓进,不宜激进地采用简单化的方案.

摘要： 在美国,证券欺诈发行案件中适用交易因果关系和损失因果关系的一并推定,但在持续信息披露违法案件中,"推定信赖原则"仅适用于交易因果关系,损失因果关系不能直接推定,仍然由原告承担证明责任。厘清美国损失因果关系的证明标准,有助于重新审视我国证券虚假陈述案件中损失证明责任的分配规则。现行司法解释关于损失计算方法的设定,以及对系统风险等因素采取证明责任倒置等规定,在损失因果关系的重新思考的背景下,均有待进一步讨论和研究。

摘要： 证据表明,债券持有人正日益通过证券集团诉讼获赔.证券欺诈的性质已从仅影响股东向转影响包括债券持有人在内的利益相关者,证券集团诉讼的演进是对证券欺诈性质转变的回应.债券持有人集团诉讼可以弥补传统公司法上债券持有人权利的缺失,同时解决公司治理中管理者为股东利益过度冒险而损害利益相关者的问题.未来,法院应当修正欺诈市场假说,关注债券持有人对信用评级的信赖.当证券集团诉讼中债券持有人和股东利益存在冲突时,债券持有人应当由单独的律师代理.

摘要： 我国通过司法解释对证券虚假陈述行为与投资者损失之因果关系予以推定.就虚假陈述行为的影响而言,要否认虚假陈述与投资者客观损失之间的因果关系,不能仅定量地依据涉案证券价格变动趋势与系统风险参照基准的变动趋势一致,而须基于对虚假陈述本身原因力的定性分析,或基于涉案证券自身在虚假陈述实施日/揭露日股价变动的定量分析.投资者对虚假陈述的无信赖,可基于特定的交易习惯或交易身份得出,但理由不应包括在揭露日后的买入行为本身.

摘要： 近年来,国内证券违法违规现象高发,证券欺诈纠纷亦频繁出现.我国证券虚假陈述因果关系认定规则借鉴了美国"欺诈市场理论".本文通过对该理论溯源式研究和跨学科分析,探讨了其在证券虚假陈述因果关系认定中的适用性问题.研究结论表明,我国认定规则在借用了"欺诈市场理论"的推定框架,却忽视了理论中预留的前提和假定,证券虚假陈述因果关系认定规则不仅存在理论逻辑漏洞,且可能与证券市场的实际情况相脱节.

摘要： 证券欺诈，是证券市场建立与发展过程中始终难以彻底铲除的痼疾，这在中外证券市场发展史上概莫能外。只是由于社会诚信度的区别、证券市场发展完善的程度不同、证券监管的力度不同、证券交易法律制度设计的科学性以及对中小股东保护机制不同，使证券欺诈行为出现的几率及症状存在较大的差别。毋庸讳言，我国证券交易中的欺诈行为是司空见惯的，成为严重影响证券市场发展的恶性毒瘤。rn 本文介绍了证券欺诈问题的提出，阐述了证券欺诈行为中操纵市场、内幕交易、短线交易等行为的受害人应获得相应的民事救济，浅谈了证券欺诈纵纷民事诉讼模式的选择。

摘要： 在这篇文章中,将会研究作为美国证券交易委员会监管对象的公司与作为私人证券集体诉讼目标的公司在公司规模和财务健康状况方面的差异情况。文章还会研究到底是由美国证券交易委员会还是由私人执业大律师全权负责对造成投资者巨大损失的违法者进行起诉。在这一点上,文章对这些由私人诉讼提出的最基本的问题产生了浓厚的兴趣：争议处理决定能否弥补这一群体遭受的损失,以及这些损失是否与企业本身的规模或者集团诉讼所耗费的时间相匹配。本文的数据取自于从1990年到2003年之间共389个证券集体诉讼的处理决定。

摘要： 在这篇文章中,将会研究作为美国证券交易委员会监管对象的公司与作为私人证券集体诉讼目标的公司在公司规模和财务健康状况方面的差异情况。文章还会研究到底是由美国证券交易委员会还是由私人执业大律师全权负责对造成投资者巨大损失的违法者进行起诉。在这一点上,文章对这些由私人诉讼提出的最基本的问题产生了浓厚的兴趣：争议处理决定能否弥补这一群体遭受的损失,以及这些损失是否与企业本身的规模或者集团诉讼所耗费的时间相匹配。本文的数据取自于从1990年到2003年之间共389个证券集体诉讼的处理决定。

摘要： 在这篇文章中,将会研究作为美国证券交易委员会监管对象的公司与作为私人证券集体诉讼目标的公司在公司规模和财务健康状况方面的差异情况。文章还会研究到底是由美国证券交易委员会还是由私人执业大律师全权负责对造成投资者巨大损失的违法者进行起诉。在这一点上,文章对这些由私人诉讼提出的最基本的问题产生了浓厚的兴趣：争议处理决定能否弥补这一群体遭受的损失,以及这些损失是否与企业本身的规模或者集团诉讼所耗费的时间相匹配。本文的数据取自于从1990年到2003年之间共389个证券集体诉讼的处理决定。

摘要： 在这篇文章中,将会研究作为美国证券交易委员会监管对象的公司与作为私人证券集体诉讼目标的公司在公司规模和财务健康状况方面的差异情况。文章还会研究到底是由美国证券交易委员会还是由私人执业大律师全权负责对造成投资者巨大损失的违法者进行起诉。在这一点上,文章对这些由私人诉讼提出的最基本的问题产生了浓厚的兴趣：争议处理决定能否弥补这一群体遭受的损失,以及这些损失是否与企业本身的规模或者集团诉讼所耗费的时间相匹配。本文的数据取自于从1990年到2003年之间共389个证券集体诉讼的处理决定。

摘要： 在这篇文章中,将会研究作为美国证券交易委员会监管对象的公司与作为私人证券集体诉讼目标的公司在公司规模和财务健康状况方面的差异情况。文章还会研究到底是由美国证券交易委员会还是由私人执业大律师全权负责对造成投资者巨大损失的违法者进行起诉。在这一点上,文章对这些由私人诉讼提出的最基本的问题产生了浓厚的兴趣：争议处理决定能否弥补这一群体遭受的损失,以及这些损失是否与企业本身的规模或者集团诉讼所耗费的时间相匹配。本文的数据取自于从1990年到2003年之间共389个证券集体诉讼的处理决定。

摘要： 本申请提供了一种借贷欺诈检测模型训练方法、借贷欺诈检测方法及装置，其中借贷欺诈检测模型训练方法包括：获取多个样本用户的身份信息、用户银行流水信息，以及与每个样本用户对应的欺诈标注信息；基于身份信息构建身份特征向量；以及根据用户银行流水信息，构建流水特征向量；将身份特征向量以及流水特征向量进行拼接，生成用于表征每个样本用户身份以及支出收入情况的目标特征向量；将目标特征向量输入至目标神经网络，获取目标特征向量的欺诈检测结果；根据欺诈检测结果以及对应的欺诈标注信息，对目标神经网络进行训练，得到借贷欺诈检测模型。本申请能够提高信贷平台对欺诈用户的识别效率和识别准确率，同时大大的节省了人力成本。

摘要： 本申请提供一种银行欺诈识别模型训练方法、银行欺诈识别方法和装置，在模型训练的时候，通过获取多个样本用户历史操作信息及是否发生欺诈行为的标注信息，并根据每个样本用户的历史操作信息，确定该样本用户在其所使用的业务渠道下的多种操作行为分别对应的特征向量；将特征向量输入至预先构建的目标神经网络模型中进行迁移学习，获取该样本用户的欺诈识别结果；根据欺诈识别结果以及标注信息对目标神经网络模型进行训练，获取银行欺诈识别模型。本申请能够基于迁移学习的思想，使得训练得到的银行欺诈识别模型学习到多种不同业务渠道用户行为的特征，基于这种银行欺诈识别模型检测用户的操作行为是否属于欺诈行为具有更高的准确率。

摘要： 本申请提供一种防欺诈注册设备、防欺诈注册方法及防欺诈注册系统。根据本发明的防欺诈注册设备包括：注册人信息获取部(14)，其获取注册人的注册人信息(d1)；操作人员信息获取部(15)，其获取与对由所述注册人信息获取部(14)获得的所述注册人信息(d1)执行注册操作的操作人员有关的操作人员信息(d4)；核对部(16)，其将由所述注册人信息获取部(14)获得的所述注册人信息(d1)与由所述操作人员信息获取部(15)获得的所述操作人员信息(d4)进行核对；以及注册禁止部(17)，其在所述核对部(16)的核对结果(d7)表示一致或几乎一致时，禁止对所述注册人信息(d1)进行注册。由此，当针对用户认证系统执行注册操作时，可以防止操作人员进行欺诈注册。

摘要： 本发明涉及一种用于对识别金融欺诈行为的反欺诈模型进行训练的方法及电子设备、用于识别金融欺诈行为的方法、电子设备和系统。其中，对反欺诈模型进行训练的方法由处理器执行，并且包括：获取关于金融欺诈行为的样本特征作为训练数据；将训练数据输入至反欺诈模型，以对反欺诈模型进行聚类训练；以及响应于反欺诈模型输出目标类簇，完成对反欺诈模型的聚类训练，其中目标类簇中的簇中心点表征正常金融交易行为并且目标类簇中的各个类簇的类簇间距离和每个类簇内元素间的类簇内距离满足预定评价指标。通过本发明的技术方案，不依赖于样本标签，即可实现对反欺诈模型的无监督训练，从而为利用该反欺诈模型进行精准的金融欺诈行为识别提供有力保障。

摘要： 本发明公开了一种基于云计算的多级防控交易反欺诈系统及反欺诈方法，系统包括：用户端信息采集模块，用于采集用户行为数据和设备环境信息；渠道对接及前置服务模块，用于获取用户行为数据和设备环境信息，及对接反欺诈系统的服务方的业务渠道以采集渠道交易信息；风险决策引擎模块，其包括基于预设的规则对用户行为数据、设备环境信息和渠道交易信息进行侦测评估，并产生对应的处置策略的策略规则引擎；风控大脑模块，用于跟踪和监控处置策略以闭环调优；并将调优后的处置策略并返回至服务方，以触发服务方的验证平台执行风险处置动作。本发明基于云计算体系架构实现设备层级、渠道层级、产品层级和客户层级的四级防控体系。

摘要： 一种自动向欺诈网站提供虚假信息防止网络欺诈的装置，包括：数据服务器、网络服务器和客户端计算机；所述数据服务器提供数据库和控制软件的总体访问、控制和管理；所述数据服务器连接到网络服务器，用户通过网络服务器与请求交互并获得数据；所述数据服务器包括存储器，所述存储器可存储用于控制数据处理设备的整体操作的操作系统软件、用于指示数据服务器执行计算机可读指令的数据服务器软件；所述数据服务器软件的功能基于编码到控制逻辑中的规则自动做出的操作或决定，由用户提供输入到系统中手动做出，和/或基于用户输入的自动处理的组合。该装置能有效的防止欺诈，并对相应的欺诈行为进行追踪。

摘要： 基于少量欺诈样本的银行高风险欺诈客户识别方法，涉及到银行管理系统中的客户数据处理技术领域，涉及到银行管理系统中的客户数据处理技术领域，解决现有的学习模型对大规模数据识别存在效率低的技术不足，步骤：S1：提取银行客户数据D；S2:对原始数据进行数据预处理和数据清洗；S3：从D

摘要： 一种基于语音识别的防欺诈方法及防欺诈助听器，所述方法包括步骤：通过助听器获取通话内容；使用所述助听器上的分类器对所述通话内容进行分析；判断所述通话内容是否与预设语音识别模型相似；当二者相似时，判断所述通话内容为推销内容或诈骗内容；当二者不相似时，判断所述通话内容为正常内容；当判断所述通话内容为推销内容时，获取所述推销内容的相关负面信息，并将其推送给用户家属；当判断所述通话内容为诈骗内容时，屏蔽所述助听器并发送报警信息给用户家属；当判断所述通话内容为正常内容时，继续所述助听器的正常工作。本发明提供的方法和助听器，通过对助听器的功能升级，可以对助听器的通话内容进行过滤，降低老人受到欺诈的风险。

摘要： 一种基于语音识别的防欺诈方法及防欺诈助听器，所述方法包括步骤：通过助听器获取通话内容；使用所述助听器上的分类器对所述通话内容进行分析；判断所述通话内容是否与预设语音识别模型相似；当二者相似时，判断所述通话内容为推销内容或诈骗内容；当二者不相似时，判断所述通话内容为正常内容；当判断所述通话内容为推销内容时，获取所述推销内容的相关负面信息，并将其推送给用户家属；当判断所述通话内容为诈骗内容时，屏蔽所述助听器并发送报警信息给用户家属；当判断所述通话内容为正常内容时，继续所述助听器的正常工作。本发明提供的方法和助听器，通过对助听器的功能升级，可以对助听器的通话内容进行过滤，降低老人受到欺诈的风险。

摘要： 本申请提供了一种借贷欺诈检测模型训练方法、借贷欺诈检测方法及装置，其中借贷欺诈检测模型训练方法包括：获取多个样本用户的身份信息、用户银行流水信息，以及与每个样本用户对应的欺诈标注信息；基于身份信息构建身份特征向量；以及根据用户银行流水信息，构建流水特征向量；将身份特征向量以及流水特征向量进行拼接，生成用于表征每个样本用户身份以及支出收入情况的目标特征向量；将目标特征向量输入至目标神经网络，获取目标特征向量的欺诈检测结果；根据欺诈检测结果以及对应的欺诈标注信息，对目标神经网络进行训练，得到借贷欺诈检测模型。本申请能够提高信贷平台对欺诈用户的识别效率和识别准确率，同时大大的节省了人力成本。