证券业

摘要： 2021年9月28日,中国人民银行等五部委联合发布了《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》(以下简称“意见”)。《意见》开宗明义即点明了其出台背景是“近年来,开源技术在金融业各领域得到广泛应用,在推动金融机构科技创新和数字化转型方面发挥着积极作用,但也面临安全可控等诸多挑战”,明确了意见出台目的是“规范金融机构合理应用开源技术,提高应用水平和自主可控能力,促进开源技术健康可持续发展”。

摘要： 人银行办公厅、中央网信办秘书局、工业和信息化部办公厅、银保监会办公厅、证监会办公厅联合发布《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》。《意见》要求金融机构在使用开源技术时,应遵循“安全可控、合规使用、问题导向、开放创新”等原则。

摘要： 证券行业是金融系统的重要组成部分,是金融创新最活跃的领域,系统重要性证券机构稳定运行关系着整个证券行业乃至金融行业的健康发展,加强对系统重要性证券机构经营管理的统计监测和风险评估并对其进行有效监管是确保金融体系稳定的重要环节。通过阐述系统重要性证券机构的内涵和特征,梳理了国际上通用的证券市场统计规范,结合我国证券市场发展实际以及系统重要性证券机构统计现状和存在的问题,构建我国系统重要性证券机构统计制度框架。

摘要： 我国在建设绿色证券基础设施方面已初见成效,产品种类和规模不断丰富和壮大,截止2020年末,绿色融资规模达12万亿元。但在顶层设计和制度细节上我国绿色金融相较于欧盟和日本等“领头羊”仍存有差距,欧盟已形成了一整套实现“温室气体零排放经济”的“组合拳”和路线图,日本则十分重视绿色法规的国际化与标准化。为实现我国“双碳”目标,本文建议未来绿色证券发展应多管齐下,将“双碳”目标明确落实到法治顶层设计上,将气候变化相关风险纳入金融稳定和监管的政策框架内,发挥绿色债券的融资潜力,助力绿色企业上市及再融资,培育绿色股权市场,构建有效的绿色基金体系。

摘要： 随着《资管新规》的实施,信托行业打破刚兑、回归本源势在必行。建信信托作为建设银行的一级子公司,数年前便提出“打造一流全能型资管机构,建设数字建信、智慧建信”的转型战略,并在标品信托、服务信托、家族信托等领域全面布局。但信托行业因“全牌照+私募”特点,其业务区别于标准化程度较高的银行业、证券业等,信托业科技能力讲求服务个性化、配置多元化,更加追求灵活性和敏捷性。

摘要： 防范和化解系统性风险是当前我国金融风险监管的重要任务,而对风险溢出效应进行测度则是系统性风险研究的重点。本文关注证券业的风险贡献,采用ARMA-GARCH和溢出指数模型,结合滚动时间窗口方法,分析了在股市震荡、经贸摩擦、新冠肺炎疫情等重大事件冲击的背景下,证券业内部及其对银行、保险和互联网金融等行业的风险溢出效应。研究发现:(1)各证券机构之间具有较强的风险联动性,资产规模与其对外风险溢出强度成正比。(2)证券业与相关行业间存在不对称的双向风险溢出效应,近年来其在金融体系中扮演着风险净溢出的角色。此外,证券业与不同行业间的风险溢出效应具有异质性,其与互联网金融行业间的相互溢出效应最强。(3)风险溢出效应具有与重大事件紧密相关的显著时变特征。重大事件冲击会增强证券机构间及其对相关行业的风险溢出效应,而冲击过后风险溢出效应会缓慢下降。

摘要： 证券业对信息科技的依赖程度日益加深,信息科技的安全运行和健康发展直接影响到券商的稳健经营,关乎国家金融稳定和社会安定。目前国内证券信息系统大都采用国外厂商提供的软硬件系统,其对国家金融安全构成重大威胁,证券业软硬件业务信息系统国产化势在必行。目前国产软硬件核心技术已经初步具备体系化发展能力,研究基于国产化软硬件的证券业务信息系统,提升国产化率,构建安全牢靠的证券应用体系,对于维护国家金融安全具有重大的现实意义。本文提出了面向证券业的国产化软硬件业务信息系统的组成架构及关键技术,探索了国产软硬件在证券业信息系统的应用策略。

摘要： 个人客户的反洗钱工作始终是证券公司的工作重点,也是证券行业领域的讨论难点。文章基于《证券公司反洗钱客户风险等级评估参考指标》体系,通过与FATF证券行业国际标准的比较分析,从客户特性、地域、业务风险、行业(职业)等维度,提出证券行业客户洗钱风险评估体系升级的建议,并从国家层面、行业层面、公司层面提出对策思考。

摘要： 初步统计,2022年一季度末,我国金融业机构总资产为396.39万亿元,同比增长8.7%,其中,银行业机构总资产为357.9万亿元,同比增长8.6%;证券业机构总资产为12.81万亿元,同比增长18.8%;保险业机构总资产为25.67万亿元,同比增长5.8%。金融业机构负债为360.27万亿元,同比增长8.6%,其中,银行业机构负债为327.66万亿元,同比增长8.5%;证券业机构负债为9.77万亿元,同比增长20.9%;保险业机构负债为22.85万亿元,同比增长6.1%。

摘要： 证券业的对外开放是否会导致金融风险上升,以往学者的研究结论并不统一,全面综合地考察证券业的对外开放对金融风险的影响效应,可以为中国在金融业双向开放过程中预防和控制金融风险提供经验支持和决策参考.文章使用面板计量模型和门限向量自回归模型,从机构和市场两个维度考察了证券业对外开放对金融风险的影响.研究结论显示:外资持股比例与证券机构风险呈"U"形曲线关系,超过临界点后,外资持股比例增加会导致证券机构的风险增大;证券业的资金流动对金融风险的影响存在门槛效应,当证券业的资金流入超过门槛值后,跨境证券投资可能增加金融风险.相关的政策建议是:外资参股证券机构的比例可能不宜过高;可以鼓励证券机构进行境外投资,同时提高自身的风险管控能力;监管层要健全和完善审慎管理以及制度建设,推动金融市场结构性改革等.

摘要： 基于对服务创新及其在我国证券业发展中重要作用的认识,通过分析我国证券业的发展现状及其创新特点,探索影响我国证券业服务创新发展的关键因素,以建立我国证券业服务创新能力评价指标体系,并通过实证研究,检验其评价指标体系的信度和效度,客观地评价我国证券业的服务创新能力,提出具有针对性的提升我国证券业服务创新能力的途径和策略.

摘要： 国内外的学者对于证券公司的顺周期研究还比较匮乏，已有的研究则大多停留在定性分析阶段，缺少基于中国实际数据的实证研究。因此本文运用我国2003-2011年的证券公司经营数据，对我国证券公司进行实证分析，检验是否存在顺周期效应。2003—2011年，我国经济经历了前期增长加速、金融危机带来增长减速以及后金融危机时期复苏等阶段，因此可以认为这是一个较完整的经济周期。研究结果表明，我国证券公司业务存在明显的顺周期效应，这种顺周期性使得证券公司的经营顺经济周期出现波动，并进一步放大宏观经济的波动，这种顺周期性随着我国证券业规模的不断扩大存在进一步增强的趋势。因此，我国有必要将证券业行业纳入宏观审慎监管框架，构建逆周期监管机制。基于以上的分析结论，本文提出如下逆周期监管的政策建议：对证券公司实施逆周期动态监管指标体系，通过经济繁荣时的保守监管与经济低迷时的宽松监管来降低证券公司的顺周期性对经济的正反馈影响；调整目前仅对证券公司经营“过差”时进行重点监管的思路，对证券公司增长“过快”时适当采取提醒、约谈等手段，防止证券公司经营出现较大波动；将经营决策风险引入薪酬机制；根据经济周期性变化，对证券公司业务进行指导，指导证券公司在风险计量模型和风险参数选择上采取逆周期做法等。

摘要： 由于证券市场的流通性,证券业已成为犯罪分子洗钱的重要途径。rn 通过对香港和内地证券业反洗钱监管的介绍和比较,找出现行证券业反洗钱监管的缺陷,最后对内地证券业反洗钱监管提出了两点建议。

摘要： 文章通过分析大陆证券业发展沿革与现状，探讨了大陆证券业的综合治理方法与金融风险的规避措施，进一步阐述了大陆证券业对外资开放政策与国际金融风险防范政策。

摘要： 证券业是电子商务上典型的应用范例，以客户为中心的客户关系管理成为提升证券行业关键竞争力的有效工具。以主动的个性化聚合服务为特征的WEB3.0的出现给证券业的CRM的实施带来了新的要求。本文通过介绍WEB3.0和客户关系管理，提出了基于WEB3.0的eCRM3系统架构。

摘要： 为落实《网络安全法》和网络安全等级保护新标准的要求,消除网络中非法接入、资源滥用等安全隐患,中国证券业协会建设了接入控制系统,对接入网络的设备进行控制和管理,提升了网络安全防御能力.结合中国证券业协会实际,对网络安全需求及接入控制系统的关键技术进行分析,在此基础上提出了接入控制系统的总体设计,介绍了接入控制系统在中国证券业协会的实际部署及应用场景,最后对系统实施后的成效进行总结.

摘要： 针对我国证券业公司治理中的不足，本文挖掘证券公司治理与风险管理的密切关系，梳理我国证券公司现存的治理安排，从中小股东权益、董事会责任、独立董事法人约束、管理层激励等方面出发，提出了可操作性强的具体实施方案和措施，在此基础上，进一步围绕风险管理优化并建立具有独创性的证券公司有效治理模型。

摘要： 国际金融危机对世界各国的发展产生了重大而深远的影响,世界经济陷入明显衰退。中国也受到了一定的负面影响,但是人们要辩证地看待国际金融危机对中国发展的影响,如果应对得当,就可以“化危为机”。文章从中国经济、资本市场和证券业三个层次来分析国际金融危机对中国发展的影响。

摘要： 专业投资者制度通过实施与投资者自我保护能力相应的分类监管,减轻金融中介的不必要负担,达到协调保护投资者和提高市场效率关系的目标.香港采用定量、定性检测相结合的方法,由金融中介负责实施,建立了专业投资者的界定、评估和分类监管制度,提高了证券市场效率.但在2009年的雷曼迷你债券和累计股票期权案件中,这一制度被指责不能有效甄别投资者的“自我保护能力”并给予必要保护,专业投资者的界定标准和评估机制有失合理性.立法者为此启动了制度评估并酝酿改革.大陆地区构建类似的证券市场合格投资者制度,可以从香港的专业投资者制度实践中获得有益借鉴和警示.

摘要： 随着证券行业的信息化建设，证券行业对集中交易系统的安全性、可靠性和业务连续性等方面提出了越来越高的要求。证券集中交易系统的运行涉及数以百亿元计的资金和大量客户的实时交易行为，因此系统的安全与稳定尤为重要。本文介绍了我国证券行业数据存储趋势和容灾的需求分析了目前复制容灾技术存在的问题，提出了在线式应用级容灾解决方案，探讨了浪擎科技的解决方案所获奖项与承建案例。

摘要： 本发明提供一种高仿真证券业交易类系统的性能测试方法，包括下列步骤：数据准备、场景设计、数据构造、测试执行、测试监控、数据收集性能分析。本发明使用生产报文，按照生产上的顺序发送报文，模拟生产已发生的业务场景和今后可能发生的业务场景，利用技术手段监控及获取系统的业务及技术性能指标，从而评估及预测核心系统的性能表现。本发明使性能测试工程师在开展证券类交易系统的性能测试时可获得一种高效、便捷、准确的测试方式，得出系统真实的性能表现指标。

摘要： 本发明涉及一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法及系统，方法包括：预设置回顾周期、重检处理流程、重检触发条件；对达到回顾周期的客户执行客户回顾操作，将风险等级以及客户信息数据与重检触发条件进行匹配，若客户信息数据不满足重检触发条件，则完成客户回顾操作，否则，按照其所满足的重检触发条件所对应的重检处理流程对客户进行重检。与现有技术相比，本发明主动进行客户持续回顾，设置重检触发条件和重检处理流程，使得客户在满足重检触发条件后自发进行相应的重检处理流程，以提升触发式重检的自动化程度，从而提高证券业客户持续回顾的灵活性和准确性，节约人力成本，降低合规人员的工作量。

摘要： 本发明提供一种高效、便捷、准确的高仿真证券业交易类系统的日志回放测试方法，包括：获取交易系统中的生产报文并解析；构造多种测试场景并将测试场景保存成磁盘文件；将测试场景文件里的请求报文同时发往被测系统的基线版本环境和升级版本环境；通过比对基线版本环境和升级版本环境返回同一请求的响应内容的差异以确认版本升级是否影响。具体包括下列步骤：日志解析、解析统计、场景管理、普通回放、快速回放、回放统计、变更字段、回放对比、对比结果、日志调试。本发明支持多种测试场景构造方式，测试场景构造多样且真实，通过比对基线版本环境和升级版本环境返回同一请求的响应内容的差异，确认此次版本升级是否影响到已有功能。

摘要： 本发明提供一种高仿真证券业交易类系统的性能测试方法，包括下列步骤：数据准备、场景设计、数据构造、测试执行、测试监控、数据收集性能分析。本发明使用生产报文，按照生产上的顺序发送报文，模拟生产已发生的业务场景和今后可能发生的业务场景，利用技术手段监控及获取系统的业务及技术性能指标，从而评估及预测核心系统的性能表现。本发明使性能测试工程师在开展证券类交易系统的性能测试时可获得一种高效、便捷、准确的测试方式，得出系统真实的性能表现指标。

摘要： 本发明公开一种基于事件驱动的证券业务系统容器弹性伸缩方法。本发明针对证券类业务系统提出一种基于事件驱动的容器弹性伸缩方法，将开市、收市等业务动作定义为具体的事件，来代替平均CPU使用率、平均内存等运行指标，解决业务请求峰值偏离容器实例数峰值的问题。与现有技术相比，本发明能够确保在业务请求峰值时，容器实例数也能与之匹配，一方面能够保障在开市期间业务的稳定运行；另一方面能够在收市后及时地回收相关的容器资源，用于支撑清结算等批量交易业务系统的运行，充分实现资源的共享，从而降低运营成本。

摘要： 本发明公开了基于用户体验的证券业务仿真平台，平台系统架构包括执行机、控制机组件、云平台和大数据引擎，执行机用于将信息数据发送到控制机组件，控制机对数据处理后推送到云平台上，云平台用于控制将信息反馈到Web上，通过数据终端获取Web信息后将反馈数据发送到API接口，API接口对接监控告警平台模块，云平台还与大数据引擎连接，大数据引擎用于对云平台证券业务数据进行监控；控制机组件包括用户体验度量模块和测试场景模拟模块，其中用户体验度量模块用于采集系统性能理化指标、业务理化指标和舆情指标。该种证券业务仿真平台能够在证券业务仿真过程中结合客户关于性能体验、业务体验等方面的反馈，及时进行改进。

摘要： 本发明公开了一种证券业务电话的可视化方法、服务器及可读存储介质，在证券业务电话会话建立后，确定证券业务菜单，以及所述证券业务菜单初始节点；获取所述证券业务电话会话对应第一终端发送的节点选择指令；根据所述初始节点以及所述节点选择指令确定当前节点；根据所述证券业务菜单确定所述当前节点对应的证券业务模板以及语音模板；在接收到所述第一终端发送的查询指令后，确定所述查询指令对应的查询结果；根据所述查询结果和所述证券业务模板生成证券业务页面，以及根据所述查询结果和所述语音模板生成语音数据；控制所述第一终端在播放所述语音数据的同时，于呼叫界面中显示所述证券业务页面。旨在提高证券业务电话的交互性。

摘要： 本发明公开了一种证券业务展示方法，包括：根据用户登录信息获取与用户相关的证券业务；获取用户当前关于所获取的证券业务的业务状态；展示所获取的证券业务和相应的业务状态。与现有技术相比，本发明证券业务展示方法可使得用户能够聚焦与其相关的证券业务，并可快速了解各项证券业务的业务状况，即本发明证券业务展示方法过滤了与用户无关的业务类型，简化了证券业务展示界面，以清晰直观的方式展示了与用户相关的证券业务以及当前业务状态，便于用户操作，且为证券公司精准推送和管理用户相关证券业务提供了极大的便利。

摘要： 本申请公开了一种用于证券业务的智能审核系统、方法和装置，本申请的系统包括K‑AIAM系统、K‑RPA系统，K‑AIAM系统能够与现场业务办理系统、K‑RPA系统、AI接口、资产系统等多个系统对接，提供了面向运营的智能审核的解决思路，通过智能审核平台，建立标准化、智能化的账户业务审核体系,实现各项客户业务鉴权/授权服务等运营工作的智能化、自动化。

摘要： 本申请实施例提供证券业务数据的处理方法、装置、电子设备及存储介质，通过获取待处理的证券业务的业务数据，并确定所述证券业务的摊还方式；根据所述业务数据以及所述摊还方式，确定所述证券业务的试算数据；对所述试算数据进行试算处理，得到所述证券业务的试算处理结果。与现有技术相比，利用这样的处理方法能够实现对证券业务的在不同摊还方式下的自动化试算处理，得到试算处理结果，其处理流程大大简化，处理效率得到了有效提升。