客户身份识别

摘要： 近年来随着金融业的迅猛发展,金融产品不断丰富,反洗钱数据呈爆炸性增长,但在海量且孤岛式的数据中准确识别可疑交易线索的难度不断增大。利用大数据技术实现前瞻性的多维主体画像,构建新的技术架构、建立完善的数据体系、研究数据标签和算法进而分析海量的金融监管数据成为解决这一问题的新方案,相关的分析、甄别和预测方法能为反洗钱工作提供全新的支持。

摘要： 国际研究国际清算银行(BIS)发布《企业数字标识:虽无良招,却是良机》2022年6月,国际清算银行(BIS)发布《企业数字标识;并非良招,却是良机》(Corporate digital identity:no silver bullet,but a silver lining)研究报告。报告指出,客户识别与验证(ID&V)是开展商业与金融活动的第-步。在金融服务中,ID&V既是监管合规的要求,也是实现金融机构业务完备性和风险管理流程的必要步骤。“企业数字身份”能够简化法人实体的身份验证过程,降低客户获取、交易对手分析及业务开展的风险和成本,也为法人实体获取金融与非金融服务提供了一张速通票。除确定企业身份的核心功能外,“企业数字身份”还能为金融机构和客户提供交易对手信息,以便进行风险和商机评估。另外,“企业数字身份”还能够通过数字链接提供更多信息,帮助进行客户身份识别(KYC)及强制性尽职调查等操作。

摘要： 本文阐述了当前反洗钱“强监管、重处罚”形势下,商业银行如何从客户身份识别出发,加强可疑交易线索的采集、分析等工作,并针对当前存在的问题,提出可行的建议措施,进一步提高反洗钱履职能力。

摘要： 相对银行而言,需要规避金融风险,而对客户身份进行认真识别和客户信息进行尽职调查,是预防银行金融风险的措施之一。这就需要银行强化对客户身份实施真实识别和对客户相关信息进行尽职调查,用以保证银行金融业务减少风险因素。

摘要： 文章介绍了庆阳市客户身份信息完善情况,指出金融机构在客户身份完善工作中面临的主要问题有金融机构内部制度存在缺陷、客户身份信息收集渠道受限、客户身份信息识别缺乏有效核实手段、存量客户配合积极性不高,提出优化业务系统、拓宽信息渠道、采取预防措施、加强宣传引导等相关对策建议.

摘要： 当前,国内银行机构反洗钱客户身份识别工作仍存在各自采集和审核客户身份信息、客户身份识别工作效率低、尽职调查难度大、信息重复录入、数据更新不及时且无法共享、监管工作效率低、合规成本急剧上升等问题。而随着密码学和互联网技术的迅速发展,区块链技术的特点及其在反洗钱监管工作中的应用,正好能有效解决以上难题。本文通过对应用区块链技术加强反洗钱客户身份识别工作进行思考,并提出相关建议。

摘要： 近年来,随着大智移云链为代表的新-代信息科技的蓬勃发展,深刻改变了商业银行金融服务模式,催生了互联网化、“零接触”的线上信贷服务,突如其来的新冠疫情加速了这一进程。线上信贷在给予广大“长尾”客户便捷、优质的融资服务的同时,也面临着客户身份识别难、客户电子签名缺失以及新型黑产欺诈等诸多安全风险与挑战。

摘要： 当前,国内银行机构反洗钱客户身份识别工作仍存在各自采集和审核客户身份信息、客户身份识别工作效率低、尽职调查难度大、信息重复录入、数据更新不及时且无法共享、监管工作效率低、合规成本急剧上升等问题.而随着密码学和互联网技术的迅速发展,区块链技术的特点及其在反洗钱监管工作中的应用,正好能有效解决以上难题.本文通过对应用区块链技术加强反洗钱客户身份识别工作进行思考,并提出相关建议.

摘要： 随着科技的不断进步和金融业务的不断创新,非面对面业务发展迅猛,为广大客户带来了便利的同时,也为商业银行客户身份识别和反洗钱工作造成了不少困难.本文主要分析非面对面业务中的客户身份识别难题,并提出风险控制建议.

摘要： 《银行跨境人民币业务展业规范》(2021版)的修订,进一步提速更高水平便利化政策的落地实施。当前形势下做好客户识别工作、把控跨境资金流动风险点,是银行平衡风险与提供便利化服务的前提基础。文章通过分析跨境人民币业务展业规范中货物贸易的主要原则和客户身份识别审核要点,结合实际案例,探索银行落实展业规范的更好实践。

摘要： 基于Web的数据挖掘是一个结合了数据挖掘和WWW的热门研究主题。本文从Web数据挖掘的概念入手,介绍了Web数据挖掘的分类以及主工作流程,最后从数据源的获取、Web中客户身份的识别、数据的预处理等几个方面讨论了Web数据挖掘中几个关键问题及对策。

摘要： 基于Web的数据挖掘是一个结合了数据挖掘和WWW的热门研究主题。本文从Web数据挖掘的概念入手,介绍了Web数据挖掘的分类以及主工作流程,最后从数据源的获取、Web中客户身份的识别、数据的预处理等几个方面讨论了Web数据挖掘中几个关键问题及对策。

摘要： 基于Web的数据挖掘是一个结合了数据挖掘和WWW的热门研究主题。本文从Web数据挖掘的概念入手,介绍了Web数据挖掘的分类以及主工作流程,最后从数据源的获取、Web中客户身份的识别、数据的预处理等几个方面讨论了Web数据挖掘中几个关键问题及对策。

摘要： 基于Web的数据挖掘是一个结合了数据挖掘和WWW的热门研究主题。本文从Web数据挖掘的概念入手,介绍了Web数据挖掘的分类以及主工作流程,最后从数据源的获取、Web中客户身份的识别、数据的预处理等几个方面讨论了Web数据挖掘中几个关键问题及对策。

摘要： 基于Web的数据挖掘是一个结合了数据挖掘和WWW的热门研究主题。本文从Web数据挖掘的概念入手,介绍了Web数据挖掘的分类以及主工作流程,最后从数据源的获取、Web中客户身份的识别、数据的预处理等几个方面讨论了Web数据挖掘中几个关键问题及对策。

摘要： 基于Web的数据挖掘是一个结合了数据挖掘和WWW的热门研究主题。本文从Web数据挖掘的概念入手,介绍了Web数据挖掘的分类以及主工作流程,最后从数据源的获取、Web中客户身份的识别、数据的预处理等几个方面讨论了Web数据挖掘中几个关键问题及对策。

摘要： 本发明公开了一种客户端及其识别身份证的方法、识别身份证的系统。客户端识别身份证的方法包括：实时接收身份证图像；根据第一预设集合对第一区域进行识别；第一预设集合存储于客户端中，且包含用于表征每位身份证号码的图片，第一区域为位于身份证图像的预设位置的区域；若成功识别出身份证号码，则根据预设位置确定身份证图像中的待识别区域；将与待识别区域相关的信息发送至服务端，服务端用于根据接收的信息识别待识别区域中的内容。与现有技术相比，本发明利用客户端识别身份证号码，并在成功识别之后根据身份证号码的位置确定待识别区域，并利用服务端识别待识别区域中的内容，提高了识别的效率和准确率，提升了用户体验。

摘要： 本申请公开了一种用户身份的识别方法、身份识别应用客户端及服务器。该方法应用于终端设备上运行的身份识别应用客户端，包括：响应于用户操作，接收用户输入的针对身份识别应用的登录信息；向服务器发送携带有登录信息的用户标识获取请求，以使服务器根据登录信息对该用户进行身份验证，当验证通过后，生成用户标识信息，并将用户标识信息发送给身份识别应用客户端；及，接收服务器返回的用户标识信息，并输出用户标识信息，以使扫描设备读取用户标识信息并判断读取到的用户标识信息是否有效，或者扫描设备将读取到的用户标识信息发送给服务器，其中，服务器判断接收到的用户标识信息是否有效。利用这些技术方案，可以提高设备的资源利用率，保障用户身份识别的安全性。

摘要： 本发明公开了一种客户端及其识别身份证的方法、识别身份证的系统。客户端识别身份证的方法包括：实时接收身份证图像；根据第一预设集合对第一区域进行识别；第一预设集合存储于客户端中，且包含用于表征每位身份证号码的图片，第一区域为位于身份证图像的预设位置的区域；若成功识别出身份证号码，则根据预设位置确定身份证图像中的待识别区域；将与待识别区域相关的信息发送至服务端，服务端用于根据接收的信息识别待识别区域中的内容。与现有技术相比，本发明利用客户端识别身份证号码，并在成功识别之后根据身份证号码的位置确定待识别区域，并利用服务端识别待识别区域中的内容，提高了识别的效率和准确率，提升了用户体验。

摘要： 本申请公开了一种用户身份的识别方法、身份识别应用客户端及服务器。该方法应用于终端设备上运行的身份识别应用客户端，包括：响应于用户操作，接收用户输入的针对身份识别应用的登录信息；向服务器发送携带有登录信息的用户标识获取请求，以使服务器根据登录信息对该用户进行身份验证，当验证通过后，生成用户标识信息，并将用户标识信息发送给身份识别应用客户端；及，接收服务器返回的用户标识信息，并输出用户标识信息，以使扫描设备读取用户标识信息并判断读取到的用户标识信息是否有效，或者扫描设备将读取到的用户标识信息发送给服务器，其中，服务器判断接收到的用户标识信息是否有效。利用这些技术方案，可以提高设备的资源利用率，保障用户身份识别的安全性。

摘要： 本发明公开了一种识别客户身份的身份证专用保密复印机，包括复印机主体、显示屏装置、操作键盘、核心CPU处理模块、无线接口部件、并行接口部件、USB3.0供电接口、存储装置、身份证读写装置和身份证信息识别录入模块；通过电源线和USB3.0供电接口给复印机供电和对打印信息的加密处理和对打印时身份证信息的验证，避免了打印信息的泄露和丢失，能更好地保障打印信息的保密性。

摘要： 本发明适用于通信技术领域，提供了一种身份识别方法，包括步骤有：存储用户的原始指纹信息；收到用户的身份识别请求后，随机发送随机指纹验证指令；获取用户根据所述随机指纹验证指令输入的指纹信息；判断用户输入的所述指纹信息是否与所述随机指纹验证指令和所述原始指纹信息同时匹配，若匹配则身份识别成功，否则身份识别失败。相应地，本发明还提供一种身份识别系统和身份识别终端。借此，本发明能够提供更加安全可靠的身份识别技术，并且实现方式更为简单。

摘要： 本发明提供了一种SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡在滑动型便携式无线终端中的布置，所述终端具有主体和滑动体，所述滑动体沿着终端的长度方向滑动预定长度，以在主体上向上滑动和向下滑动。在所述布置中，当滑动体向上完全滑开时，SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡被安装在滑动体的可见的后表面上。

摘要： 本发明提供了一种SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡在滑动型便携式无线终端中的布置，所述终端具有主体和滑动体，所述滑动体沿着终端的长度方向滑动预定长度，以在主体上向上滑动和向下滑动。在所述布置中，当滑动体向上完全滑开时，SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡被安装在滑动体的可见的后表面上。

摘要： 本发明提供一种客户身份识别系统，包括一服务器、一显示器、至少一摄像头以及至少一计算机；每一计算机包括一特征采集模块；所述服务器包括一数据库、一训练模块、一注册模块、一对比模块、一客户判定模块。本发明还提供一种客户身份识别方法，包括采集客户信息、存储客户信息至数据库、采集所述经过摄像头视野的人员的面部特征信息、依次对比所述面部特征信息与所述数据库的客户信息中的面部特征信息、判定所述经过摄像头视野的人员是否在数据库中有存储记录等步骤。本发明的优点在于，可以快速识别出客人身份，进而判断客人是否为已知客户。

摘要： 本实用新型公开了一种利用人脸识别的存取款循环一体机的客户身份识别系统，其包括：客户身份识别控制中心、人脸识别组件、密码键盘以及凭条打印机。客户身份识别控制中心与银行服务器通信连接；人脸识别组件包括组件固定座、摄像头模块固定支架及人脸识别摄像头模块，摄像头模块固定支架固定于组件固定座上，人脸识别摄像头模块固定于摄像头模块固定支架上，人脸识别摄像头模块包括可见光摄像头、红外光摄像头、红外光补光灯及USB通信接口，且人脸识别摄像头模块通过USB通信接口与客户身份识别控制中心通信连接。借此，本实用新型的利用人脸识别的存取款循环一体机的客户身份识别系统，可以自动完成客户身份的识别，且识别精度极高，简单便捷。