跨境资金流动

摘要： 自由贸易港作为当前世界最高水平的开放形态,跨境资金流动自由便利是其主要特征之一。金融支持海南自由贸易港建设政策框架从顶层设计、法律基础、实施路线图等多维度构建与自由贸易港制度体系相适应的金融制度“四梁八柱”,聚焦跨境资金流动自由便利,服务贸易投资自由化便利化和实体经济发展。本文深入阐释了海南自由贸易港金融政策框架的主要内容及推进高水平对外开放的政策建议,对于提升海南自由贸易港金融改革开放效能,推进高质量发展具有十分重要的意义。

摘要： 2021年,在新冠肺炎疫情的持续影响下,国际经济金融形势错综复杂,我国国际收支延续基本平衡格局,在此背景下,我国跨境资金流动呈现新的特点和风险,因此,很有必要分析研究影响我国跨境资金流动的具体因素,在此基础上提出政策建议。

摘要： 1.自由贸易港跨境资金流动的宏观审慎管理研究2.以封关运作为目标的金融政策实施压力测试研究3.海南自贸港金融开放政策与国际经贸规则有关金融条款的比较研究4.全岛封关运作后跨境资金流动管理及风险防范措施5.多功能账户的属性、功能及监管模式6.离岸贸易交易的真实性和资金结算的安全性7.离岸银行业务的市场需求、业务服务及法律保障8.香港、新加坡金融基础设施建设对海南自贸港的启示。

摘要： 1.自由贸易港跨境资金流动的宏观审慎管理研究2.以封关运作为目标的金融政策实施压力测试研究3.海南自贸港金融开放政策与国际经贸规则有关金融条款的比较研究4.全岛封关运作后跨境资金流动管理及风险防范措施5.多功能账户的属性、功能及监管模式6.离岸贸易交易的真实性和资金结算的安全性7.离岸银行业务的市场需求、业务服务及法律保障8.香港、新加坡金融基础设施建设对海南自贸港的启示9.海南自贸港金融发展指数体系研究10.人民币国际化与海南自贸港投融资母港建设研究11.绿色金融支持绿色发展体系研究.

摘要： 在我国涉外经济发展水平不断提升的时代背景下,我国居民个人外汇收支规模不断增加,现行的个人外汇管理政策难以完全满足个人外汇资金配置需求,个人跨境资金流动需求日益扩大与部分项目外汇收支管理不完备之间的矛盾逐渐增大,迫切期待改革并完善个人外汇管理体制以实现与新发展格局相适应。为此,本文以个人外汇管理政策中存在的问题为切入点展开分析,并提出相应的优化对策。

摘要： 国家外汇管理局发布数据显示,截至2021年12月末,我国外汇储备规模为32502亿美元,较11月末上升278亿美元,升幅为0.86%。2021年12月,外汇市场运行总体平稳,跨境资金流动活跃有序。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示,12月,国际金融市场上,美元指数下跌,主要国家金融资产价格涨跌互现。

摘要： 证券市场双向开放是我国金融对外开放的重要内容。本文测度了近20年来我国证券市场三个维度的开放度,分析了证券市场开放与我国短期跨境资本流动情况。构建证券市场开放度与短期跨境资金流动门限回归模型,测算了证券市场开放度与短期跨境资金流动门槛值。研究证实,我国证券市场开放度与跨境资金流动存在显著的门槛效应,小于门槛值呈正效应,大于门槛值呈负向效应。同时,表明证券市场双向开放度变化对我国短期跨境资金流动的效应更显著。本文围绕健全证券市场机制、增强金融体制改革协调性、优先开放领域及产品、完善跨境资本流动管理和市场预期引导等提出了建议。

摘要： 美国证券市场开放成熟,是中国企业境外上市首选目的地之一。《外国公司问责法案》使美国中概股面临较大的退市风险。中国可以借鉴国际经验,在保护国家安全的前提下加强中美跨境审计监管合作,同时,引导中国企业采用私募发行等方式解决融资需求。为给美国中概股转向非美国证券交易所再次上市和回归A股创造条件,监管部门需完善境外上市政策,完善境内证券市场制度规则,加大证券市场开放,加强统计和监测,积极应对《外国公司问责法案》带来的冲击和风险。

摘要： 近年来,国际经济一体化和金融全球化促使外汇业务往来日益频繁,不法分子将非法资金合法化的手段也越来越复杂。外汇监管中发现的通过地下钱庄非法买卖外汇和转移资金用于境外赌博或偿还赌债、受贿资金转移、非法按金交易等案例,都有明显的洗钱特征。国家外汇管理局(以下简称“外汇局”)对跨境资金流动监测也在不断加强。外汇部门反洗钱监管需要加强与其他部门协同合作,统筹外汇局、金融机构等主体齐抓共管,才能提高风险防控的有效性与监管效率。

摘要： 科技进步、经济活动发展不断演变推动货币形态的演变,随着数字技术发展,央行数字货币逐步登上历史舞台,并被视为改善跨境支付效率的重要机遇。央行数字货币将来是否真正用于跨境领域,将会是主权货币竞争、公共与私人货币竞争、地缘政治等综合因素权衡的结果。基于此,本文研究央行数字货币跨境应用的基本概念和潜在路径,探讨央行数字货币跨境支付对国际货币竞争的影响,并系统梳理当前全球主要国际组织、国家和地区对央行数字货币的战略研究与实践探索,研判各主要国际货币的初步态度,最后结合我国实际提出政策建议,包括统筹“自主研发”和“国际合作”,提升我国在数字货币领域话语权;统筹“创新引领”和“风险可控”,通过优化技术设计扬长避短;统筹“央行主导”和“私营部门参与”,促进形成各方推动合力。

摘要： 一种资金流动行为分析方法及存储介质，其中方法包括如下步骤：接收资金流动数据，对所述资金流动数据划分第一类群，对所述第一类群的资金流动数据，通过第一判断规则进行判断，包括步骤：计算所述第一类群的资金流动当量，记为Ai，根据资金流动当量的概率分布，应用基于贝叶斯概率的深度学习模型获得阈值Au，将所述资金流动当量Ai与阈值Au进行比较，如果Ai≥Au，则判定为存在资金流动异常。上述方案能够实现资金流动数据的智能分析，提升了分析效率。

摘要： 本申请提供一种监控资金流动性的方法、装置、电子设备及存储介质，应用于数据处理技术领域。方法包括：获取目标账户的退保参数、给付现金流出数据和流动性资产的持仓信息数据；将退保参数输入至资金流动性计量模型，预测目标账户的保资金流出数据；并将持仓信息数据输入至仓位流动性计量模型，预测目标账户的未来可提供现金流数据；通过蒙特卡洛模型，分析退保资金流出数据、给付现金流出数据和未来可提供现金流数据，得到目标账户的未来现金流缺口数据。这样，可以综合考虑退保、给付、投资行情的影响，以减小计算误差，得到更准确的未来现金流缺口数据，进而可以及时提醒用户采取对应的措施，可以提升资金利用率，提高投资收益。

摘要： 本发明提供一种异常资金流动账户的识别方法及装置，涉及人工智能领域、金融领域或其他技术领域。所述方法包括：获取目标账户在第一目标时间段内的第一交易要素信息；将所述第一交易要素信息输入预先训练好的异常资金流动账户识别模型，以使所述异常资金流动账户识别模型输出所述目标账户的账户类型，其中，所述账户类型包括异常资金流动账户。所述装置用于执行上述方法。本发明实施例提供的异常资金流动账户的识别方法及装置，通过预先训练好的异常资金流动账户识别模型对异常资金流动账户进行智能识别，可以摆脱进行异常资金流动账户识别时过于依赖人为规则设定的现状，提升识别效果。

摘要： 本发明实施例涉及大数据技术领域，公开了一种资金流动中关键节点的风险识别方法、装置及计算设备，该方法包括：根据采集的资金流动数据构建节点的有向图；从所述有向图中筛选出重要节点；根据所述重要节点的资金转移量获取关键节点；对所述关键节点应用聚类算法进行风险识别。通过上述方式，本发明实施例通过利用图算法遍历计算方法先找到资金流动过程中的关键节点，再对关键节点进行风险评估，提高关键节点识别的准确性，可以精准智能地输出存在风险的关键节点，提高风险识别的覆盖率。

摘要： 本发明提供了一种资金流动性风险预警方法、装置和电子设备，涉及风险预警技术领域，该方法包括获取待预测企业的财务数据；将财务数据输入至预先训练好的流动性风险预测模型，得到待预测企业的违约风险概率；预先训练好的流动性风险预测模型是基于流动性指标信息训练得到的；流动性指标信息包括多个内部资金运用指标和多个外部融资能力指标；基于违约风险概率和预先设置的流动性风险触发条件确定是否推送风险预警。本发明的指标预测结果不受到业务人员的经验影响，并且可以避免由于风险阈值设置问题导致的频繁无效预警，提升了风险预警的效果。

摘要： 本说明书实施例提供了一种资金流动性处理方法，通过获得用户的影响因子，建立用户影响因子相关模型；获得目标账号的资金的平均流动差值及预定事件中的影响周期，从而确定在目标账号中的流动性资金准备。本说明书实施例可以为用户提供流动性预测较为精确的数据，能够提前应对流动性风险问题。

摘要： 本发明提供一种资金流动管理方法及装置。所述方法包括：预测用户账号当前在各资产处的当日提现金额；预测用户账号当前在各资产处的当日充值金额；预测用户账号在各资产处的当日还款金额；根据用户账号的资金流动性需求状况预测用户账号在不同期限的理想待收本金；根据用户账号在当日期初的投资本金、各资产的当日提现金额及当日充值金额得到当日用户总收益；根据当日期初待收本金总额及各资产的当日还款金额得到当日资产总收益；将由当日资产总收益与当日用户总收益得到的收益差值与当日平台预设收益进行比较，并根据比较结果得到当日投资时需新增的目标投资金额。所述方法可使运营平台在满足用户资金流动性需求的情况下收益最大化。

摘要： 本发明公开了一种基于电子地图的沪深港通资金流动显示方法，包括：获取上海证券交易所、深圳证券交易所以及香港证券交易所的地理位置信息，根据地理位置信息在电子地图上分别显示上交所、深交所以及港交所的定位点；获取沪港通的沪股通、港股通‑沪的股票交易资金信息，并获取深港通的深股通、港股通‑深的股票交易资金信息；以图形化的方式显示沪港通、深港通的股票交易资金信息，以展示内地与香港间资金流动趋势。本发明结合电子地图中不同交易所所在的地理位置，并以图形化的方式展示内地与香港间资金流动趋势，从而可以直观形象的了解到内地与香港间的股票资金流动情况。本发明还提供了相应的基于电子地图的沪深港通资金流动显示系统。

摘要： 本发明公开了一种基于供应链的资金流动交易办法，该方法包括以下步骤：接收至少一个第一法人的融资信息；接收至少一个第二法人的理财信息；照第一预设规则撮合各融资信息和各理财信息以形成至少一个付款账单；接收付款账单的资金交付信息；上述步骤中，融资信息包括融资金额和融资利率，理财信息包括理财金额和理财利率，第一法人为第二法人的上游法人。本发明提供的资金流动交易方法，处于上下游的第一法人和第二法人分别提交融资信息和理财信息，融资信息和理财信息撮合成交后，第一法人和第二法人进行资金交付，如此实现资金充裕方和资金匮乏方之间的资金流动，从而一定程度上消除了资金错配现象。

摘要： 本发明公开了一种企业资金流动风险评估系统，包括第一数据采集器、第二数据采集器、数据存储模块、搜集器、数据可信度分析模块、指示计算模块、处理模型和报告生成模块。搜集器联网设置，数据可信度分析模块与第一数据采集器、搜集器连接，第二数据采集器与金融机构的数据端口连接，数据整理模块与数据可信度分析模块、第二数据采集器连接，数据存储模块与数据整理模块连接，指标计算模块与数据存储模块连接，处理模型与指标计算模块连接。本发明能够有针对待评估企业的资金流动风险进行评估。