外汇监管

摘要： 随着涉外经济的多元化、外汇资源配置的市场化以及投资贸易便利化的日益加快,外汇收支交易品种和业务量快速增长,主体违法违规手法日渐呈现多样化、复杂化、隐蔽化,给外汇监管带来了新挑战。结合近几年基层外汇局监管工作实际,对检查与核查工作现状、存在的问题进行了分析,就如何改进和完善现行核查检查工作机制,提高监管效率提出了政策建议。

摘要： 推动个人资本项目开放有利于冲刺资本项目开放最后一公里,对接国际规则融入经济金融全球化,满足个人对跨境资产配置和分散风险的需求,将规避监管的各种 “暗流”引至“阳光下”进行规范管理。同时,个人相比专业投资机构对他国政策、法律、市场环境、外汇管制等缺乏专业知识和权威信息渠道,盲目性和非理性较大,容易遭受损失。因此,个人资本项目开放需遵循“风险可控,渐进开放”的基本原则和“先易后难,先试点后推广”的开放次序,建立健全法律法规框架和外汇监管框架,实行合格个人投资者制度。

摘要： 在金融科技高速发展的过程中,使金融行业在进行交易活动时,降低了交易环节所需要的费用成本,在运营阶段能够呈现出高效化的发展态势,并且会对跨境资金的流动渠道带来直接影响,使资金的流动方式和流动规模产生了改变,对传统形式的外汇监管方式带来了新机遇和新挑战。现阶段需要针对金融科技的发展情况予以全面分析,对金融科技在外汇监管领域当中的具体应用进行探讨,在明确金融科技创新模式影响的基础上,采取有针对性的监管措施,积极的应对金融科技对外汇监管环节所带来的挑战,通过借鉴有效经验保障监管方式的实效性。

摘要： 随着我国外汇领域改革的推进与深化,外汇市场将会面临更加强烈的风险和冲击,如何有效地维护国家经济金融安全?通过探讨、分析国际宏观审慎政策的起源、工具以及运用新型工具治理金融风险的成功经验,提出了完善我国外汇宏观审慎监管的工作思路.

摘要： 从2016年以来,中国跨境电子商务进入快速发展时期,整体规模不断扩大,在国际上成为一支跨境电商新军.随之而来的除了良好的经济效益之外,也有很多风险,给外汇监管也带来了不小的挑战.文章详细介绍了中国跨境电商发展现状以及跨境电商的外汇监管现状,针对当前面对的难题进行分析并提出了对策和建议.

摘要： 近年来,国内金融科技发展迅猛,为金融业带来前所未有新机遇的同时,也为金融监管带来了巨大的挑战。在此背景下,人工智能、大数据、云计算等新技术手段的应用,为监管当局实现更加高效的监管提供了可能。因此,加强人工智能等新技术在外汇管理领域的应用研究,使外汇监管能够更加适应金融科技的飞速发展,具有重大的现实意义。本文介绍了外汇领域应用人工智能的必要性,分析了人工智能在外汇领域应用的基础条件,最后,基于外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体框架提出了人工智能在外汇领域应用的一些思考。

摘要： 数字货币是对传统货币的颠覆性变革,拟推出的天秤币Libra将把数字货币推向一个新的发展阶段,影响广泛而深远。本文从历史角度分析了货币演化历程,阐述了Libra的运行原理,对Libra与比特币、以太币等现有数字货币以及我国法定数字货币DCEP进行了比较分析。进一步,文章还分析了Libra对银行跨境支付业务、跨境资本流动及外汇监管的影响,并提出了相关政策建议。

摘要： 强化外汇监管,防范跨境资金流动风险,指导商业银行切实履行展业原则,强化真实性合规性审核,维护外汇市场秩序。锡林郭勒盟(以下简称"锡盟")立足向北开放发展战略,多措并举持续优化营商环境,大力支持口岸地区涉外经济高质量发展。

摘要： 国际工程是我国对外经济合作的重要内容。近年来,国际工程市场发生了很大变化,合作条件越来越严格,法律和合规风险越来越大,如围标串标风险、贿赂与腐败风险、出口管制风险、环境生态风险、合同责任风险、融资风险、担保风险、劳动用工风险、税务风险、外汇监管风险,以及新冠肺炎疫情全球蔓延对国际工程项目造成的拖期与成本控制风险等。

摘要： 本申请提供了一种银行外汇数据监管方法，该方法在获得待上报的多条外汇数据，并对外汇数据分别至少进行三个方面的检查，数量方面的检查、金额方面的检查及关联方面的检查。其中，数量方面具体检查：待上报的外汇数据的条数与以往的历史相比是否出现异常，以及检查是否有漏上报的系统；金额方面具体检查：每个系统上报的外汇数据总金额与该系统以往上报的外汇数据总金额相比是否出现异常；关联方面具体检查：存在关联关系的外汇数据是否存在异常。可见，该银行外汇数据监管方法可以对外汇数据在数量、金额及关联关系方面进行检查，检查内容更加全面，能够发现外汇数据可能存在的各种错误，提高上报数据的准确性及完整性。

摘要： 本发明提出了一种面向数据监管的区块链网络的共识监管方法及其监管系统，该监管方法包括以下步骤：S1，待写入区块链节点将待写入区块链的待写入数据及第一验证码传输给待验证节点；S2，待验证节点验证接收到的数据是否为待写入区块链的待写入数据；S3，下一级待验证节点验证接收到的数据是否为待验证节点发送的数据；S4，最后一级待验证节点验证接收到的数据是否为上一级待验证节点发送的数据；S5，若待写入区块链节点验证接收到的数据为最后一级待验证节点发送的数据，则待写入区块链节点将待写入区块链的待写入数据写入区块链。本发明能够对写入区块链网络的数据进行监管，防止写入区块链网络前的数据被篡改，保证写入数据的完整性。

摘要： 本发明公开了一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法。内容包括S1：在需要鉴定的外汇交易商官方网站上寻找该交易商声称的监管机构及牌照对应的监管号并进行证据固定；S2：将监管号输入相应监管机构的官方查询入口，获取该监管号对应的牌照信息，并进行证据固定；S3：根据牌照信息进行分层次鉴定，鉴定方法由此分为可靠鉴定和存疑鉴定；S4：若上述步骤均无法鉴定该交易商与牌照的归属关系为真实，则该交易商非法套用该牌照，归属关系虚假。本发明方法可以大大降低金融监管牌照鉴定的误判率，同时，对于疑难牌照的鉴定使用了多种创新性的手段，通过严谨的逻辑推理和事实判断，弥补了传统鉴定方法“一刀切”将疑难牌照全部判定为套牌的缺点。

摘要： 本申请提供了一种银行外汇数据监管方法，该方法在获得待上报的多条外汇数据，并对外汇数据分别至少进行三个方面的检查，数量方面的检查、金额方面的检查及关联方面的检查。其中，数量方面具体检查：待上报的外汇数据的条数与以往的历史相比是否出现异常，以及检查是否有漏上报的系统；金额方面具体检查：每个系统上报的外汇数据总金额与该系统以往上报的外汇数据总金额相比是否出现异常；关联方面具体检查：存在关联关系的外汇数据是否存在异常。可见，该银行外汇数据监管方法可以对外汇数据在数量、金额及关联关系方面进行检查，检查内容更加全面，能够发现外汇数据可能存在的各种错误，提高上报数据的准确性及完整性。

摘要： 本发明涉及利用整合的非居民账户的海外汇款、收款系统及利用其的海外汇款、收款方法，更详细地，涉及如下的利用整合的非居民账户的海外汇款、收款系统及利用其的海外汇款、收款方法，即，将分别在多个国家开设的多个非居民账户(Non‑Resident Account，NRA)整合成一组来形成金融公海，利用所形成的金融公海来实现国家之间的海外汇款、收款，由此，多个国家之间可以实现迅速且可靠度高的海外汇款、收款，其中，上述多个非居民账户为一个国家的外汇管理法上的非居民在该国的金融机构持有的账户。

摘要： 本发明提供能够以单个货币为单位执行外汇交易的外汇交易装置等。外汇交易装置具有对多种货币的外汇交易的信息进行处理的控制部，还包括：画面信息生成部304，利用所述控制部生成画面信息，该画面信息用于从多种货币中选择一种货币并且下达所选择的一种货币与多种其它货币分别兑换的总括订单；通信部301，利用所述控制部将画面信息生成部304生成的所述画面信息向外部发送；和通信部301，利用所述控制部从外部接收所述总括订单的订单信息。

摘要： 一种境外汇款系统和境外汇款方法。能够在未持有SWIFT-BIC的分行中保留汇款业务而进行境外汇款。境外汇款系统具有以下功能：在银行的各分行中，对发送汇款/接收汇款的交易案件控制审批过程的功能；在未持有SWIFT-BIC的分行中，当审批过程完成时，利用SWIFT-BIC对会计系统的总账发送创建传票请求，从会计系统检测创建传票请求的完成的功能；对持有SWIFT-BIC的其他分行生成用于转账委托的汇款明细的功能；在生成所述汇款明细时，根据存储了分行之间的存款账户和预存账户的信息的结算信息表，自动判别结算账户的结算账户自动判别功能；在所述交易案件是境外汇款的情况下，使用其他境内分行持有的SWIFT-BIC，对SWIFT网络发送电文文件的功能。

摘要： 当可以与因特网相连的终端指示海外汇款装置将资金从金融机构的账户汇到海外金融机构的账户时，海外汇款装置首先根据该汇款指令，向资金取款装置请求从金融机构的账户中取出资金。该资金取款装置根据来自所述海外汇款装置的请求，从金融机构的账户中取出资金，然后通知海外汇款装置已经完成了资金的取款。然后，该海外汇款装置向资金转账装置请求将已经由资金取款装置取出的资金汇到海外金融机构的账户。该资金转账装置根据来自海外汇款装置的请求，将已经从资金取款装置中取出的资金汇到海外金融机构的账户。

摘要： 本发明提供一种数据监管方法、第一监管节点、被监管节点、区块链，属于区块链技术领域，其可至少部分解决现有的数据监管方法效率较低的问题。本发明实施例的数据监管方法用于区块链的第一监管节点，所述方法包括：获取被监管节点发送的被监管数据中的第一数据，并对所述第一数据进行审核，所述第一数据为所述被监管数据中分配给第一监管节点审核的数据；在所述被监管数据中的第二数据未被区块链的其他监管节点审核的情况下，获取所述被监管数据中的第二数据，对所述第二数据进行审核，所述第二数据为所述被监管数据中未分配给任何节点审核的数据；将所述第二数据的审核结果发送至区块链的除第一监管节点外的其他监管节点。

摘要： 本发明公开了一种人员监管载体、人员监管系统及人员监管方法，人员监管载体，包括载体本体、信号搜寻模块、控制模块与执行单元，信号搜寻模块与执行单元电连接控制模块。人员监管系统包含人员监管载体与终端，人员监管方法为：终端周期性发送信号，信号包括编码信息内容，人员监管载体所包含的信号搜寻模块周期性搜索信号并解码匹配，若搜索不到信号和/或匹配不成功，则触发执行单元被监管人员采取措施。本发明的人员监管载体、人员监管系统及人员监管方法通过使信号搜寻模块持续搜寻特定终端产生的信号，并针对异常情况采取措施的方式，可将被监管人员的活动范围限定在特定范围内，可对被监管人员的高效监管，及时发现是否有被监管人员脱逃。