打造以客户为中心的智能投顾服务体系

摘要

智能投顾(Robo-Advisor)又称智能投资顾问,指运用大数据、云计算、人工智能等先进信息技术,根据投资者的风险偏好,利用资产配置模型匹配出最优的投资组合,供投资者选择和决策。基于智能投顾功能,部分在线投资理财平台推出了自动化、基于算法的投资管理服务,即智能投顾产品,该类产品背后的原理与专业投资者决策逻辑一致,投资组合理论、行为金融学、效用理论等多种理论融入算法设计,在对市场数据及时高效分析处理的基础上,对投资组合实现跟踪和自动调整,实现了用简单明晰的用户界面来展示原本复杂的投资决策,使不具备金融专业知识的普通投资者能自行完成个性化的投资。