现金业务外包存在的风险及监管建议——以山西省为例

摘要

银行业金融机构通过对现金业务外包大大提高了现金供应和管理的效率,但同时也带来了一定的监管风险.本研究课题组织专家小组,对第三方现金服务业务风险进行分类,并形成风险集,然后采用风险矩阵方法,构建风险评估模型,对风险集进行综合评估定级,针对不同级别的风险,从人民银行的角度提出风险监管建议.