监管升级背景下的证券公司反洗钱可疑交易认定新探——基于证券交易所“异常交易”认定规则之启示

摘要

近年来,国际反洗钱实践呈现新特征,巨额处罚事件频繁发生,国内反洗钱发展也进入新阶段,监管处罚力度逐步加大.证券业反洗钱作为国家整体反洗钱战略体系的重要一环,在行业创新发展的大背景下,市场参与者众多,交易品种庞杂、规模巨大,价格形成机制与交易结算方式更趋复杂多变.因此,反洗钱监管日趋严厉.2017年以来人民银行作出数十份证券反洗钱处罚决定书显示,“客户身份识别”与“可疑交易认定”成为当前反洗钱监管的重中之重.反洗钱可疑交易与交易所异常交易存在着诸多联系与区别,在证券公司反洗钱可疑交易认定过程中与交易所规则进行辨析并结合,有利于指导证券公司反洗钱可疑交易识别.