反“洗钱”与中国金融监管制度研究

摘要

我国成为世贸组织正式成员后,融人世界金融体系,走向国际化的步伐大大加快,金融市场全面开放是大势所趋。但是,我国与国际惯例接轨的现代金融体系还未形成,现行的金融监管体系还存在不少缺陷,金融法律不健全,金融业反洗钱的有效制度尚未建立,因此,洗钱犯罪给我国的金融业尤其是金融监管制度提出了严峻的挑战。因此,建立我国金融业的反“洗钱”机制迫在眉睫。一、洗钱活动在我国的现状分析及成因