P2P网络借贷平台洗钱风险及反洗钱政策建议

摘要

近年来，我国互联网金融蓬勃发展，P2P网络借贷平台作为狭义互联网金融的主要形式之一，在迅猛发展的同时也带来了洗钱隐患。本文在概述P2P网络借贷行业总体发展情况的基础上，依托案例总结梳理了P2P网贷平台存在的洗钱风险，从外部性和博弈论角度对P2P网贷平台反洗钱的内在经济学机理进行了分析，在此基础上提出了防范洗钱风险的相关对策建议。