客户身份识别综合技术支持平台的功能与实践

摘要

2007年8月1日，由人民银行会同银监会、证监会、保监会依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律，联合制定施行了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称管理办法）。在贯彻落实有关法律法规，做好客户身份识别工作中尚存在一些制约因素。笔者根据日照市的实践对其进行分析，以期实现对客户身份的有效、完整的识别，充分发挥法律法规应有的效益。