客户身份

摘要： 所谓的存款登记,就是为了留下资金跟踪的路径。按照央行、银保监会、证监会三部门于元宵节前联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),从2022年3月1日起,“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。”

摘要： 线上信贷业务征信合规的核心是要确保征信查询电子授权的真实性,即在确保客户身份真实性的基础上,签署符合有关法律法规的、抗抵赖的授权协议,并做好整个过程的电子证据采集和固化工作。

摘要： 为贯彻落实党中央、国务院有关发展数字经济的任务部署,引导新技术与金融领域进一步融合发展,在人民银行福州中心支行指导下,中国银行福建省分行以开展金融科技应用试点研究为契机.创新推出“基于图像识别的智能银行客户身份核验系统”(以下简称“智能身份核验系统”),推动金融服务数字化转型,提升客户体验,提高金融服务质放效。

摘要： 对公远程开户指银行依托开放的系统平台、通讯网络以及终端设施受理客户开立对公银行结算账户的申请,并在完成客户身份信息核实后,为客户完成开立账户的流程。随着经济社会的发展,行业竞争的不断加大,深入研究对公远程开户对银行网点转型升级、质效提升有着极其深远的意义。本文基于对公远程开户业务的特点,分析其对银行网点的影响,并提出政策建议。

摘要： 如何达成业务共识,如何保持智能合约的有效性,如何保持联盟链中的参与者始终有动力处于区块链业务场景中等问题将成为联盟链应用落地的关键所在。随着科技经济的发展,洗钱的手段与渠道都发生较大改变,客户身份更难识别,资金交易更难追踪,进一步加大了商业银行反洗钱工作的难度。特别是,以区块链技术作为基础技术支持的诸如比特币等虚拟货币。

摘要： 信息一直伴随着人类社会的发展变迁,从上古时代的“结绳记事”,到文字发明后的“文以载道”,再到现代科技的“数据建模”,其重要性越来越大,已成为数字经济时代推动人类发展的关键生产要素。商业银行作为现代经济的动脉,连接着成千上万的客户,沉淀了海量的个人客户身份、金融资产、资信、交易等信息,自然成为个人信息保护的重要行业领域。

摘要： 电信网络诈骗作为一种新型犯罪行为,因其“非接触式诈骗”特征,极难准确锁定和抓捕犯罪分子。商业银行在堵截电信网络诈骗案件时,应着眼于从诈骗资金载体和资金流入手,通过风险标签画像对新开账户实施分级管理,并对高风险账户实施深入交易监测,一旦账户发生可疑交易即由系统自动实施熔断止付,并开展客户身份再核查,从而有效截留诈骗资金,实现对涉诈账户和不法分子的精准打击。

摘要： 地下钱庄经营手段日趋隐蔽,需要研究总结地下钱庄的运作规律,扼住其要害,究其本质探索打击手段,达到精准打击的目的。2015年4月以来,外汇局福建省分局(下称''福建省分局'')在全国打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动中,以''打渠道、打重点''的工作思路,破获了一批地下钱庄案件。

摘要： 本发明公开了一种客户端及其识别身份证的方法、识别身份证的系统。客户端识别身份证的方法包括：实时接收身份证图像；根据第一预设集合对第一区域进行识别；第一预设集合存储于客户端中，且包含用于表征每位身份证号码的图片，第一区域为位于身份证图像的预设位置的区域；若成功识别出身份证号码，则根据预设位置确定身份证图像中的待识别区域；将与待识别区域相关的信息发送至服务端，服务端用于根据接收的信息识别待识别区域中的内容。与现有技术相比，本发明利用客户端识别身份证号码，并在成功识别之后根据身份证号码的位置确定待识别区域，并利用服务端识别待识别区域中的内容，提高了识别的效率和准确率，提升了用户体验。

摘要： 本申请公开了一种用户身份的识别方法、身份识别应用客户端及服务器。该方法应用于终端设备上运行的身份识别应用客户端，包括：响应于用户操作，接收用户输入的针对身份识别应用的登录信息；向服务器发送携带有登录信息的用户标识获取请求，以使服务器根据登录信息对该用户进行身份验证，当验证通过后，生成用户标识信息，并将用户标识信息发送给身份识别应用客户端；及，接收服务器返回的用户标识信息，并输出用户标识信息，以使扫描设备读取用户标识信息并判断读取到的用户标识信息是否有效，或者扫描设备将读取到的用户标识信息发送给服务器，其中，服务器判断接收到的用户标识信息是否有效。利用这些技术方案，可以提高设备的资源利用率，保障用户身份识别的安全性。

摘要： 本发明涉及身份验证技术领域，公开了一种零知识身份验证方法、验证客户端、用户客户端及系统。方法包括：获取原始身份信息、区块地址及身份密文，根据用户公钥，获得身份解密信息，若身份解密信息匹配原始身份信息，则根据单向加密算法对身份密文进行单向加密处理，得到待验证身份信息，根据区块地址，获得身份存证信息，根据身份存证信息及待验证身份信息，生成验证信息。本实施例可排除第三方对用户身份信息的留存和控制，通过查询区块链上数据，便可获得身份存证信息，保证身份存证信息的不可篡改，有利于保护用户隐私和更可靠地进行身份验证。

摘要： 本发明公开了一种客户端及其识别身份证的方法、识别身份证的系统。客户端识别身份证的方法包括：实时接收身份证图像；根据第一预设集合对第一区域进行识别；第一预设集合存储于客户端中，且包含用于表征每位身份证号码的图片，第一区域为位于身份证图像的预设位置的区域；若成功识别出身份证号码，则根据预设位置确定身份证图像中的待识别区域；将与待识别区域相关的信息发送至服务端，服务端用于根据接收的信息识别待识别区域中的内容。与现有技术相比，本发明利用客户端识别身份证号码，并在成功识别之后根据身份证号码的位置确定待识别区域，并利用服务端识别待识别区域中的内容，提高了识别的效率和准确率，提升了用户体验。

摘要： 本申请公开了一种用户身份的识别方法、身份识别应用客户端及服务器。该方法应用于终端设备上运行的身份识别应用客户端，包括：响应于用户操作，接收用户输入的针对身份识别应用的登录信息；向服务器发送携带有登录信息的用户标识获取请求，以使服务器根据登录信息对该用户进行身份验证，当验证通过后，生成用户标识信息，并将用户标识信息发送给身份识别应用客户端；及，接收服务器返回的用户标识信息，并输出用户标识信息，以使扫描设备读取用户标识信息并判断读取到的用户标识信息是否有效，或者扫描设备将读取到的用户标识信息发送给服务器，其中，服务器判断接收到的用户标识信息是否有效。利用这些技术方案，可以提高设备的资源利用率，保障用户身份识别的安全性。

摘要： 本发明涉及身份验证技术领域，公开了一种零知识身份验证方法、验证客户端、用户客户端及系统。方法包括：获取原始身份信息、区块地址及身份密文，根据用户公钥，获得身份解密信息，若身份解密信息匹配原始身份信息，则根据单向加密算法对身份密文进行单向加密处理，得到待验证身份信息，根据区块地址，获得身份存证信息，根据身份存证信息及待验证身份信息，生成验证信息。本实施例可排除第三方对用户身份信息的留存和控制，通过查询区块链上数据，便可获得身份存证信息，保证身份存证信息的不可篡改，有利于保护用户隐私和更可靠地进行身份验证。

摘要： 本申请公开了一种客户端接入方法，包括：在客户端向联盟安全文件系统读取或写入数据时，接收客户端的数字身份信息，数字身份信息包括客户端的数字身份标识及数字签名；通过联盟安全文件系统的联盟区块链客户端模块向联盟区块链系统的联盟安全文件系统客户端数字身份智能合约查询客户端的数字身份标识对应的公钥；接收联盟安全文件系统客户端数字身份智能合约发送的客户端的公钥，通过联盟安全文件的客户端数字身份验证模块使用客户端的公钥解密客户端的数字签名，得到客户端的数字签名对应的验证信息；在根据客户端的数字身份标识以及客户端的数字签名对应的验证信息，验证出客户端的数字身份信息正确时，执行客户端读取或写入数据的任务。

摘要： 本发明提供了一种SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡在滑动型便携式无线终端中的布置，所述终端具有主体和滑动体，所述滑动体沿着终端的长度方向滑动预定长度，以在主体上向上滑动和向下滑动。在所述布置中，当滑动体向上完全滑开时，SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡被安装在滑动体的可见的后表面上。

摘要： 本发明公开了一种识别客户身份的身份证专用保密复印机，包括复印机主体、显示屏装置、操作键盘、核心CPU处理模块、无线接口部件、并行接口部件、USB3.0供电接口、存储装置、身份证读写装置和身份证信息识别录入模块；通过电源线和USB3.0供电接口给复印机供电和对打印信息的加密处理和对打印时身份证信息的验证，避免了打印信息的泄露和丢失，能更好地保障打印信息的保密性。

摘要： 本发明提供了一种SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡在滑动型便携式无线终端中的布置，所述终端具有主体和滑动体，所述滑动体沿着终端的长度方向滑动预定长度，以在主体上向上滑动和向下滑动。在所述布置中，当滑动体向上完全滑开时，SIM(客户身份识别模块)/UIM(用户身份识别模块)卡被安装在滑动体的可见的后表面上。