银行业金融机构非面对面业务洗钱风险及管理

摘要

近年来,非面对面业务的快速发展使银行业金融机构非面对面业务较之于传统柜面业务,面临着更大的洗钱风险。本文拟从非面对面业务的特点出发,分析其在客户身份识别、风险等级划分、大额和可疑交易监督等洗钱监管领域的难点和盲区,就进一步加强银行业金融机构非面对面业务反洗钱工作给出建议。