商业银行非面对面业务中潜在的洗钱风险分析

摘要

近年来，我国电子银行、信用卡等非面对面业务，以其操作方便、交易成本低等特点得到迅速发展。然而，非面对面业务在为客户提供便捷服务，有效提升银行工作效率的同时，也极易成为犯罪份子进行各类洗钱活动的主要渠道，必然会对商业银行的洗钱风险控制带来新的挑战。本文通过对电子银行、信用卡业务中存在的洗钱风险进行分析，在反洗钱制度建设和防范措施建立方面提出了建议。