浅析银行非面对面业务洗钱风险与防范

摘要

伴随着金融衍生工具、电信网络和电子支付手段的发展步伐,依托电子化服务平台的非面对面金融业务得到了高速发展,并逐渐成为最新、最热的银行服务形式.这些创新业务改变了以往银行服务模式,是柜面业务的延伸和发展,虚拟性、快捷性、国际性、保密性成为其主要特点.这种非面对面金融业务的出现在为客户提供便捷服务的同时,也为不法分子的洗钱活动提供了可乘之机,给商业银行和网络支付带来较大的洗钱风险.如何防范非面对面业务洗钱风险已成为当务之急.