商业银行国际保理业务的风险与防范研究——以宁波Z银行为例

摘要

随着贸易全球化的日益深入，出口竞争日趋激烈，国际保理作为国际结算和贸易融资的主要手段也得到了迅猛的发展和广泛的应用。国际保理能为企业降低信用风险、扩大出口量、拓展国际市场，同时，国际保理也能为企业提供短期的资金融通，帮助企业规避汇率损失风险;对于商业银行来说，国际保理作为一种新兴的结算产品，能为银行带来可观的利息收入及中间业务收入。在当前的国际经济形势下，中国企业出口风险加剧，商业银行的利润空间也受到冲击，如何控制保理业务的风险成为银行亟待解决的问题。
　　基于此，本文从介绍国际保理业务的发展、特征、相关理论等基本方面开始，详细阐述宁波Z银行国际保理业的发展状况及面临的问题。本方第一章为绪论，介绍选题的背景、研究的目的和意义;国内外的研究现状、文献综述及研究的思想和方法;第二章对国际保理的起源、发展现状及存在的问题进行了介绍;第三章分析宁波Z银行国际保理业务的发展现状，提出存在的问题;第四章从不同角度分析围际保理业务的风险;第五章从风险预警、体系建设和事后监督的角度提出解决问题的方案;最后得出结论，国际保理风险是可以识别和防范的，只要充分认识和有效控制风险，国际保理业务就能健康、快速的发展起来。

目录

声明

摘要

1 绪论

1．1 选题背景和意义

1．1．1 研究的背景

1．1．2 研究的意义

1．2 相关理论及研究综述

1．2．1 国内外研究现状

1．2．2 国内外研究综述

1．3 研究内容

1．3．1 研究方法

1．3．2 研究思路

2 国际保理的起源、现状及存在的问题

2．1 国际保理的概念

2．1．1 国际保理的基本概念及内容

2．1．2 国际保理的类型

2．1．3 国际保理的作用

2．1．4 国际保理与其他结算方式的比较

2．2 国外保理发展的历史和特点

2．2．1 国际保理的起源

2．2．2 国际保理业务发展现状及特点

2．3 中国国际保理业务的发展及特点

2．3．1 中国国际业务的历史及发展现状

2．3．2 中国商业银行保理业务存在的问题

3 宁波Z银行国际保理业务概况

3．1 宁波Z银行概况

3．2 宁波Z银行国际保理业务面临的问题

3．2．1 国际经济不景气 出口环境恶化

3．2．2 国际保理业务风险加大

3．3．3 出口信用保险的竞争

4 宁波Z银行国际保理业务风险分析

4．1 市场风险分析

4．2 信用风险分析

4．2．1 来自进口商的风险

4．2．2 来自出口商的信用风险

4．2．3 来自保理商的风险

4．3 操作风险分析

4．4 法律风险分析

5 宁波Z银行国际保理业务风险控制的措施

5．1 建立风险预警机制

5．1．1 出口商履约监督机制

5．1．2 进口商资信评估机制

5．1．3 保理商操作评价机制

5．2 加强制度建设有效控制保理风险

5．2．1 明确分工、加强流程管理

5．2．2 优化流程控制操作风险

5．2．3 合理配置业务人员

5．2．4 提高作业能力

5．2．5 加强信息科技建设

5．3 事后监督机制

5．3．1 加强贷后管理能力

5．3．2 提高风险发生后的处理能力

6 结束语

参考文献

致谢