论新形势下的现金管理

摘要

郑州市工商银行五里堡办事处(以下统称五办)对其辖户中五十个单位进行了调查,发现企业承包后存在着一些问题,这应引起我们的深思。一、企业库存现金中存在的问题郑州五办银行的现金收付量日益扩大,用现范围也越来越广,1987年前三季度的现金收入为1,605,340元,较1986年同期1,308,880元增长22.65％;1987年的现金支出为1,361,355元,较1986年同期的1,134,651元增长20％。从收入结构来看,服务、储蓄和其它收入较猛,商品、汇兑收入起伏较大;从现金支出结构来看,国家对个人支出、奖金支出,农副、行政、储蓄和汇兑支出过猛。这说明了企业业务量增大,造成了汇兑等支出较快地增长,而行政等对资金的需求正在不断地扩张。究其原因,主要有: