证券投资市场私人委托理财研究

摘要

中国证券市场经过十多年的发展，取得了令人瞩目的成就。但随着市场的不断发展，一些新问题也不断暴露出来，其中一个突出的问题就是私人委托理财活动现状混乱，在没有相关法律法规规范下，私人投资者权益得不到保护，这已经成为影响和制约我国证券市场进一步健康、稳定发展的一个非常重要的因素。“没有调查就没有发言权”，建立一个反映投资者意向与行为的调查系统来了解投资者的基本状况，并以此为基础，提出合理、有效解决中国证券市场私人委托理财存在问题的规范措施，既符合广大投资者的根本利益、也符合证券市场发展的内在规律。 本次调研活动，以问卷方式从我国证券市场一线获得大量调查数据。通过这些具有内在关联性的数据所建立的数据库，进一步挖掘出许多有益的信息。这些信息反映了私人投资者对证券市场私人委托理财混乱现象的朴素见解，使我对证券市场私人委托理财活动有了更为量化的认识。 调查结果表明：私人委托理财活动中，私人投资者权益无法有效保护突出表现在三个方面，既私人委托理财的经营方式问题，私人委托理财的法律效力问题，私人委托理财的风险分担问题。文中着重就上述三方面分别展示各个问题的现状，归纳问题突出点，运用经济学相关理论分析问题和提出规范措施。 本文不仅能够解决私人委托理财活动存在的主要问题，而且能突出今后法律监管，规范工作的重点。对改善私人委托理财活动的混乱现状，保护私人投资者的合法权益将有积极的作用。

目录

文摘

英文文摘

声明

第一章引言

1.1研究背景

1.2问题的提出

1.3研究的目的及意义

1.4研究思路和内容

1.5研究方法

第二章证券投资私人委托理财概述

2.1委托理财的概念

2.2私人委托理财的界定

2.3私人委托理财合同的说明

2.3.1私人委托理财协议的特点

2.3.2私人委托理财合同的内容

2.3.3私人委托理财方式

2.3.4私人委托理财订立合同的目的

2.4私人委托理财的概念

2.5私人委托理财定性分析

2.5.1存在的必然性

2.5.2经济学上的合理性

2.5.3存在问题

第三章私人委托理财问卷调查

3.1调查设计

3.1.1调查目的

3.1.2调查方式

3.1.3样本设计

3.1.4回收样本说明

3.2调查数据

3.2.1私人投资者基本情况

3.2.2私人投资者行为状况

3.2.3投资者权益保护状况

3.2.4对私人委托理财现象一些基本问题的看法

3.3调查数据的分析

3.3.1私人委托理财的普遍情况

3.3.2私人委托理财的分析

3.3.3私人委托理财的特点

3.4私人委托理财主要问题的提出

3.4.1私人委托理财主要问题

3.4.2私人委托理财主要问题的三个突出方面

第四章私人委托理财经营方式问题的分析

4.1经营方式问题现状

4.1.1证券公司受托业务

4.1.2信托型私人委托理财

4.1.3合伙型理财协议

4.1.4第三方监管理财协议

4.2问题突出点及分析

4.3经营方式问题规范措施

4.3.1综合监管模式

4.3.2规范委托行为监管措施

4.3.3加强监管的具体建议

4.3.4具体实施步骤

第五章私人委托理财法律效力问题的分析

5.1法律效力问题现状

5.2问题突出点及分析

5.2.1私人委托理财法律性质问题

5.2.2协议名称问题

5.2.3委托内容分析

5.2.4保底条款分析

5.3法律效力问题规范措施

5.3.1法律上正确定位

5.3.2完善相关法律法规建议

5.3.3规范私人委托理财的立法措施

第六章私人委托理财风险分担问题的分析

6.1风险分担问题现状

6.2问题突出点及分析

6.2.1保底条款的经济学释义

6.2.2保底条款产生基本动因

6.2.3保底条款的表现形式

6.2.4保底条款的基本特征

6.2.5保底条款问题分析

6.3风险分担问题规范措施

6.3.1保底条款的规范

6.3.2增强风险意识

第七章结论

附录：私人委托理财状况调查问卷

参考文献

致谢