大堂副理外包及其风险管理的研究——以农业银行A分行为例

摘要

农业银行A分行大堂副理外包属于金融服务外包的一种。金融服务外包是指“受监管实体持续地利用外包商来完成以前由自身承担的业务活动。外包可以是将某项业务（或业务的一部分）从受监管实体转交给服务商操作，或由服务商进一步转移给另一服务商”。目前金融服务外包发展迅速，具有离岸化、金额大、时间长、战略重要性等特点，外包的类型也多种多样。
　　推动外包迅速发展的原因也很多，包括信息技术革命、金融自由化和金融创新的外因，和降低成本、节省费用、获取稀缺资源、塑造核心竞争力、减少风险损失、实现可持续发展的内因。然而外包也是把双刃剑，它在带来很多好处的同时也蕴藏着极大的风险，文章在介绍金融服务外包相关知识的基础上，讨论了农业银行 A分行大堂副理外包过程中可能遇到的风险和控制风险的措施。
　　文章介绍了金融服务外包的理论基础，即交易成本理论和核心能力理论，并通过当今世界的金融服务外包的现状和趋势分析，结合进行的问卷调查，指出在中国市场可适用的三类外包内容；在对风险因素作用机理说明的基础上列出八类主要的外包风险，分别是决策风险、人力风险、财务风险、管理风险、系统风险、技术风险、市场风险以及外包商风险。
　　金融服务外包风险纷繁复杂，对外包战略的实施、监督以及评价过程的风险控制主要包括内部控制和外部监督，内部控制包括金融机构对外包过程的控制、对外包商的监管与激励、对外包相关人员的考核和激励；外部监督包括各国政府以及国际组织的立法监督。本文通过对农业银行 A分行大堂副理外包案例的具体分析，清晰地展现了金融服务在服务外包方面所包含的内容，可能遇到的风险，以及对外包管理和风险控制的措施建议。

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绪论

一、研究背景和意义

二、国内外研究综述及简要评析

三、支持本研究的相关理论及简要分析

四、研究方法、研究思路

第一章 大堂副理服务外包及风险控制的理论基础

一、大堂副理服务外包的含义

二、大堂副理服务外包的特征

三、风险综述

第二章 大堂副理服务外包的现状及动因

一、我国大堂副理服务外包现状

二、大堂副理服务外包的发展动因

第三章 大堂副理服务外包的风险分析

一、大堂副理服务外包的风险因素

二、大堂副理服务外包的风险分类

第四章 大堂副理服务外包的风险控制与监管

一、大堂副理服务外包的内部控制

第五章 案例分析

一、案例背景

二、大堂副理服务外包业务的管理和风险控制

第六章 结 论

参考文献

攻读学位期间发表的学术论文

致谢