客户经理能力图谱生成方法及装置

摘要

本发明公开了一种客户经理能力图谱生成方法及装置，可用于金融领域或其他技术领域，该方法包括：分别获取每个客户经理在预设的考核期的基础数据，其中，基础数据包括：管户数量数据、管户存款数据以及与客户交互历史行为数据；根据基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，其中，评价指标包括：管户能力指标、活客能力指标、创收能力指标、吸金能力指标以及执行能力指标；根据每个客户经理各自对应的评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分；根据指标图谱评分分别生成每个客户经理在所述考核期的能力图谱。本发明实现了客观和全面的对客户经理进行考核的有益效果。

说明书

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，具体而言，涉及一种客户经理能力图谱生成方法及装置。

背景技术

目前银行系统内对于客户经理的评价或考核，更多的是基于客户经理吸纳存款的能力，比如单纯的评估月末、季末或年末的客户经理存款额度来考核客户经理绩效。现行的考核方案存在一定弊端，一方面难以评估客户经理综合能力，客户经理日常工作并非只是简单的拉存款，其他方面工作内容、工作能力难以评价；另一方面是存在考核漏洞，比如可以在月末、季末或年末考核节点通过临时转入大量存款来迎合考核，然后考核结束后再转出。因此，现有技术缺少一种更为客观和全面的对客户经理进行考核的方法。

发明内容

本发明为了解决上述背景技术中的技术问题，提出了一种客户经理能力图谱生成方法及装置。

为了实现上述目的，根据本发明的一个方面，提供了一种客户经理能力图谱生成方法，该方法包括：

分别获取每个客户经理在预设的考核期的基础数据，其中，所述基础数据包括：管户数量数据、管户存款数据以及与客户交互历史行为数据；

根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，其中，所述评价指标包括：管户能力指标、活客能力指标、创收能力指标、吸金能力指标以及执行能力指标；

根据每个客户经理各自对应的所述评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分；

根据所述指标图谱评分分别生成每个客户经理在所述考核期的能力图谱。

可选的，所述根据每个客户经理各自对应的所述评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分，具体包括：

针对每一种所述评价指标将所有客户经理的指标值按照从高到底的顺序进行排序；

将每一种所述评价指标的排序中排名前第一比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最高分；

将每一种所述评价指标的排序中排名后第二比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最低分；

针对每一种所述评价指标，根据排序中排名前第一比例的分界点对应的指标值、排名后第二比例的分界点对应的指标值、所述预设的最高分以及所述预设的最低分，确定出除去指标图谱评分为所述预设的最低分和所述预设的最高分之外的其他客户经理在该评价指标上的指标图谱评分。

为了实现上述目的，根据本发明的另一方面，提供了一种客户经理能力图谱生成装置，该装置包括：

基础数据获取模块，用于分别获取在预设的考核期每个客户经理各自的基础数据，其中，所述基础数据包括：管户数量数据、管户存款数据以及与客户交互历史行为数据；

指标值计算模块，用于根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，其中，所述评价指标包括：管户能力指标、活客能力指标、创收能力指标、吸金能力指标以及执行能力指标；

指标图谱评分确定模块，用于根据每个客户经理各自对应的所述评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分；

能力图谱生成模块，用于根据所述指标图谱评分分别生成每个客户经理在所述考核期的能力图谱。

可选的，所述指标图谱评分确定模块，具体包括：

排序单元，用于针对每一种所述评价指标将所有客户经理的指标值按照从高到底的顺序进行排序；

最高分设置单元，用于将每一种所述评价指标的排序中排名前第一比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最高分；

最低分设置单元，用于将每一种所述评价指标的排序中排名后第二比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最低分；

中间分设置单元，用于针对每一种所述评价指标，根据排序中排名前第一比例的分界点对应的指标值、排名后第二比例的分界点对应的指标值、所述预设的最高分以及所述预设的最低分，确定出除去指标图谱评分为所述预设的最低分和所述预设的最高分之外的其他客户经理在该评价指标上的指标图谱评分。

为了实现上述目的，根据本发明的另一方面，还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述客户经理能力图谱生成方法中的步骤。

为了实现上述目的，根据本发明的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序在计算机处理器中执行时实现上述客户经理能力图谱生成方法中的步骤。

本发明的有益效果为：本发明通过计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，其中，所述评价指标包括：管户能力指标、活客能力指标、创收能力指标、吸金能力指标以及执行能力指标，进而根据每个客户经理各自对应的所述评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分，最终根据指标图谱评分生成客户经理的能力图谱，实现了客观和全面的对客户经理进行考核的有益效果，解决了现有技术对客户经理进行考核存在的考核不全面以及存在考核漏洞的技术问题。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1是本发明实施例客户经理能力图谱生成方法的流程图；

图2是本发明实施例确定指标图谱评分的流程图；

图3是本发明实施例客户经理能力图谱生成装置的结构框图；

图4是本发明实施例指标图谱评分确定模块的结构框图；

图5是本发明实施例计算机设备示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

需要说明的是，在不冲突的情况下，本发明中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本发明。

需要说明的是，本发明的客户经理能力图谱生成方法可用于金融领域，也可以应用于其他技术领域。

本发明根据在银行系统内客户经理的日常工作数据，通过加工分析，从客户经理管户能力、活客能力、创收能力、吸金能力、执行能力等多方面的能力进行评估，全方位评价客户经理的综合能力，对于客户经理的考核更加客观和均衡，并且解决了通过考核节点临时转入存款的考核漏洞，另外能直观评估每个客户经理的优劣势所在，可以作为客户经理调岗或轮岗的指导或参考。

图1是本发明实施例客户经理能力图谱生成方法的流程图，如图1所示，本实施例的客户经理能力图谱生成方法包括步骤S101至步骤S104。

步骤S101，分别获取每个客户经理在预设的考核期的基础数据，其中，所述基础数据包括：管户数量数据、管户存款数据以及与客户交互历史行为数据。

在本发明一个实施例中，本步骤在获取基础数据之后，还需要进行数据清洗，转换与衍生加工，最后加处理后的基础数据进行存储。在本发明中，基础数据中的数据会存在关键字段为空、异常数值、数据格式与单一值等问题，因此需进行数据清洗。例如调整数据格式不一致的数据，并清洗异常数值、客户号、客户经理号、营销代码等关键字段为空的记录。

在本发明一个实施例中，管户数量数据可以包括：管户客户总数、管户客户中熟悉客户数量(占比)等信息。

在本发明一个实施例中，管户存款数据可以包括：管户客户存款额度、管户客户熟悉客户存款额度等信息。

在本发明一个实施例中，与客户交互历史行为数据可以包括：客户经理联络管户客户数量(电话、短信、融e联)、客户经理联络管户占比(电话、短信、融e联)、客户购买产品输入客户经理营销代码互动情况、客户购买客户经理资产配置推荐产品情况等信息。

步骤S102，根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，其中，所述评价指标包括：管户能力指标、活客能力指标、创收能力指标、吸金能力指标以及执行能力指标。

步骤S103，根据每个客户经理各自对应的所述评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分。

步骤S104，根据所述指标图谱评分分别生成每个客户经理在所述考核期的能力图谱。

在本发明一个实施例中，所述能力图谱用于对上述五种能力指标的指标图谱评分进行展示，展示时可以采用柱状图等形式。在本发明一个具体实施例中，所述能力图谱可以为雷达图的形式。

由此可见，本发明从客户经理管户能力、活客能力、创收能力、吸金能力、执行能力等多方面的能力进行评估，从实现了客观和全面的对客户经理进行考核的有益效果，解决了现有技术对客户经理进行考核存在的考核不全面以及存在考核漏洞的技术问题。

在本发明一个实施例中，本发明客户经理的能力图谱可以用于对客户经理的评价，便于用于对客户经理进行筛选及选择。

在本发明一个实施例中，本发明客户经理的能力图谱可以用于确定各客户经理的薄弱环节，以助于客户经理对薄弱环节进行改进。

在本发明一个实施例中，本发明的客户经理能力图谱生成方法，还包括：

获取用户终端发送的能力图谱查询信息，其中，所述能力图谱查询信息包含查询目标客户经理的标识信息；

从所有客户经理的能力图谱中查找所述目标客户经理的标识信息对应的能力图谱，并将查找到的能力图谱发送到所述用户终端。

图2是本发明实施例确定指标图谱评分的流程图，如图2所示，在本发明一个实施例中，上述步骤S103的分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分具体包括步骤S201至步骤S204。

步骤S201，针对每一种所述评价指标将所有客户经理的指标值按照从高到底的顺序进行排序。

步骤S202，将每一种所述评价指标的排序中排名前第一比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最高分。

在本发明一个具体实施例中，每一评价指标的指标图谱评分的最高分均设为100分。所述第一比例的取值范围可以为5％至20％。

步骤S203，将每一种所述评价指标的排序中排名后第二比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最低分。

在本发明一个具体实施例中，所述第二比例的取值范围可以为5％至20％，所述预设的最低分可以为0分或者20分。

步骤S204，针对每一种所述评价指标，根据排序中排名前第一比例的分界点对应的指标值、排名后第二比例的分界点对应的指标值、所述预设的最高分以及所述预设的最低分，确定出除去指标图谱评分为所述预设的最低分和所述预设的最高分之外的其他客户经理在该评价指标上的指标图谱评分。

具体的，本步骤的其他客户经理在该评价指标上的指标图谱评分可以由以下公式计算得出：

P＝((A-Min)÷(Max-Min)×0.8+0.2)×满分

其中，P为客户经理在该评价指标上的指标图谱评分，A为客户经理在该评价指标上的指标值，Max为排序中排名前第一比例的分界点对应的指标值，Min为排名后第二比例的分界点对应的指标值。

在本发明一个具体实施例中，每一评价指标的指标图谱评分的满分均设为100分；若能力项下有若干分项指标，则分项指标的满分按其权重折算。在计算各评价指标的指标图谱评分时，对每一评价指标按照全行从高到底顺序排名，而后取指标排名前10％的客户经理赋满分(同时记前10％分界点为Max)，指标排名后10％的客户经理赋20％分数(同时记后10％分界点为Min)，其余客户经理的指标图谱评分＝((A-Min)÷(Max-Min)×0.8+0.2)×满分，其中A为客户经理评价指标的指标值。

特别地，计算活客能力指标的指标图谱评分时，需将所有管户客户熟客率不低于80％的客户经理单列(熟客率≥80％时，该能力项记满分)后，对其余客户经理运用上述方法进行计算。

在本发明一个实施例中，所述管户数量数据包括：考核期末管户客户总数以及考核期末管户熟悉客户总数。

上述步骤S102的所述根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，具体包括：

根据每个客户经理各自对应的所述考核期末管户客户总数以及所述考核期末管户熟悉客户总数，计算出每个客户经理各自对应的考核期末管户熟悉客户比率，并将所述考核期末管户熟悉客户比率作为所述管户能力指标的指标值。

在本发明一个实施例中，考核期末管户熟悉客户比率＝考核期末管户熟悉客户总数÷考核期末管户客户总数。

在本发明一个实施例中，所述管户数量数据还包括：考核期初管户熟悉客户比率。

上述步骤S102的所述根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，具体还包括：

根据每个客户经理各自对应的所述考核期初管户熟悉客户比率以及所述考核期末管户熟悉客户比率，计算出每个客户经理各自对应的熟悉客户占比增量，并将所述熟悉客户占比增量作为所述活客能力指标的指标值。

在本发明一个实施例中，熟悉客户占比增量＝考核期末管户熟悉客户比率-考核期初管户熟悉客户比率。

在本发明一个实施例中，所述管户存款数据包括：管户客户储蓄存款数据、管户客户中间业务收入数据以及输入客户经理营销代码的非管户客户中间业务收入数据。

上述步骤S102的所述根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，具体还包括：

根据每个客户经理各自对应的管户客户储蓄存款数据、管户客户中间业务收入数据以及输入客户经理营销代码的非管户客户中间业务收入数据，计算出每个客户经理各自对应的所述创收能力指标的指标值。

在本发明一个实施例中，所述管户存款数据包括：考核期末各管户客户的金融资产总量以及考核期初各管户客户的金融资产总量。

上述步骤S102的所述根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，具体还包括：

根据每个客户经理各自对应的考核期末各管户客户的金融资产总量以及考核期初各管户客户的金融资产总量，计算出每个客户经理各自对应的户均金融资产增量，并将所述户均金融资产增量作为所述吸金能力指标的指标值。

在本发明一个实施例中，户均金融资产增量＝(考核期末各管户客户的金融资产总量-考核期初各管户客户的金融资产总量)÷管户客户数。

在本发明一个实施例中，所述与客户交互历史行为数据包括：联络客户数占总体管户客户数的覆盖率占比、考核期内为客户执行智能资产配置的数量、考核期内为客户做资产规划建议的数量、考核期内精准营销活动执行数量以及政策性特定产品的营销业绩。

上述步骤S102的所述根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，具体还包括：

根据每个客户经理各自对应的联络客户数占总体管户客户数的覆盖率占比、考核期内为客户执行智能资产配置的数量、考核期内为客户做资产规划建议的数量、考核期内精准营销活动执行数量以及政策性特定产品的营销业绩，计算出每个客户经理各自对应的所述执行能力指标的指标值。

由以上实施例可以看出，本发明为解决现有针对客户经理工作能力、工作绩效考核的片面性的问题，提取考核期内客户经理针对管户、非管户日常的营销数据，以及客户经理同客户互动的历史行为数据，通过构建一定的算法模型评估客户经理的能力评分，并将评估结果展现给负责人或考核部门，提高客户经理考核的综合性和公平性。具体有如下的效果和优点：

1、自动化评分，免去人工接入，提高考核透明度和公平性；

2、评估客户经理综合能力，提高考核的综合性，促进客户经理全面发展；

3、避免考核期末通过临时转入存款作弊考核的行为。

需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。

基于同一发明构思，本发明实施例还提供了一种客户经理能力图谱生成装置，可以用于实现上述实施例所描述的客户经理能力图谱生成方法，如下面的实施例所述。由于客户经理能力图谱生成装置解决问题的原理与客户经理能力图谱生成方法相似，因此客户经理能力图谱生成装置的实施例可以参见客户经理能力图谱生成方法的实施例，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的装置较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。

图3是本发明实施例客户经理能力图谱生成装置的结构框图，如图3所示，本发明实施例客户经理能力图谱生成装置包括：

基础数据获取模块1，用于分别获取在预设的考核期每个客户经理各自的基础数据，其中，所述基础数据包括：管户数量数据、管户存款数据以及与客户交互历史行为数据；

指标值计算模块2，用于根据所述基础数据分别计算出每个客户经理各自对应的多种评价指标的指标值，其中，所述评价指标包括：管户能力指标、活客能力指标、创收能力指标、吸金能力指标以及执行能力指标；

指标图谱评分确定模块3，用于根据每个客户经理各自对应的所述评价指标的指标值分别确定出每个客户经理在每种所述评价指标上的指标图谱评分；

能力图谱生成模块4，用于根据所述指标图谱评分分别生成每个客户经理在所述考核期的能力图谱。

图4是本发明实施例指标图谱评分确定模块的结构框图，如图4所示，在本发明一个实施例中，上述指标图谱评分确定模块3具体包括：

排序单元301，用于针对每一种所述评价指标将所有客户经理的指标值按照从高到底的顺序进行排序；

最高分设置单元302，用于将每一种所述评价指标的排序中排名前第一比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最高分；

最低分设置单元303，用于将每一种所述评价指标的排序中排名后第二比例的客户经理在该项评价指标上对应的指标图谱评分设置为预设的最低分；

中间分设置单元304，用于针对每一种所述评价指标，根据排序中排名前第一比例的分界点对应的指标值、排名后第二比例的分界点对应的指标值、所述预设的最高分以及所述预设的最低分，确定出除去指标图谱评分为所述预设的最低分和所述预设的最高分之外的其他客户经理在该评价指标上的指标图谱评分。

为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，还提供了一种计算机设备。如图5所示，该计算机设备包括存储器、处理器、通信接口以及通信总线，在存储器上存储有可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实施例方法中的步骤。

处理器可以为中央处理器(Central Processing Unit，CPU)。处理器还可以为其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等芯片，或者上述各类芯片的组合。

存储器作为一种非暂态计算机可读存储介质，可用于存储非暂态软件程序、非暂态计算机可执行程序以及单元，如本发明上述方法实施例中对应的程序单元。处理器通过运行存储在存储器中的非暂态软件程序、指令以及模块，从而执行处理器的各种功能应用以及作品数据处理，即实现上述方法实施例中的方法。

存储器可以包括存储程序区和存储数据区，其中，存储程序区可存储操作系统、至少一个功能所需要的应用程序；存储数据区可存储处理器所创建的数据等。此外，存储器可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非暂态存储器，例如至少一个磁盘存储器件、闪存器件、或其他非暂态固态存储器件。在一些实施例中，存储器可选包括相对于处理器远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至处理器。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。

所述一个或者多个单元存储在所述存储器中，当被所述处理器执行时，执行上述实施例中的方法。

上述计算机设备具体细节可以对应参阅上述实施例中对应的相关描述和效果进行理解，此处不再赘述。

为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序在计算机处理器中执行时实现上述客户经理能力图谱生成方法中的步骤。本领域技术人员可以理解，实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，所述的程序可存储于一计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，所述存储介质可为磁碟、光盘、只读存储记忆体(Read-Only Memory，ROM)、随机存储记忆体(RandomAccessMemory，RAM)、快闪存储器(Flash Memory)、硬盘(Hard DiskDrive，缩写：HDD)或固态硬盘(Solid-State Drive，SSD)等；所述存储介质还可以包括上述种类的存储器的组合。

显然，本领域的技术人员应该明白，上述的本发明的各模块或各步骤可以用通用的计算装置来实现，它们可以集中在单个的计算装置上，或者分布在多个计算装置所组成的网络上，可选地，它们可以用计算装置可执行的程序代码来实现，从而，可以将它们存储在存储装置中由计算装置来执行，或者将它们分别制作成各个集成电路模块，或者将它们中的多个模块或步骤制作成单个集成电路模块来实现。这样，本发明不限制于任何特定的硬件和软件结合。

以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。