洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

摘要

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规，进行欺诈，严重破坏国家金融秩序，致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物，洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件，分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点，阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。