金融诈骗罪

摘要： 金融诈骗罪涉案范围广,属于是涉众型经济犯罪内容,涉案资金数额较大,在追赃过程中存在很大困难,社会危害性极强.现阶段,随着民众收入的不断提升,金融诈骗罪出现概率大大增加,部分民众具备投资理财意识,但对于诈骗防范没有做好充足准备,让犯罪分子有了可乘之机.本文对金融诈骗罪的成因进行总结,并根据打击金融诈骗犯罪的具体困境,论述了金融诈骗罪的治理对策,希望能够为相关人士提供借鉴和参考.

摘要： 通说将金融诈骗罪与普通诈骗罪之间的关系界定为法条竞合.法条竞合论以金融诈骗罪将财产权作为保护法益为前提,但财产权在金融诈骗罪中的理想定位应为附随法益,法条竞合论不应被坚持.两罪想象竞合论以普通诈骗罪来评价金融诈骗行为导致的财产损失,实际上是将本该予以降格保护的财产权进行了强化保护,导致其在两罪关系的判断上也存有疑问.互斥论是两罪关系的应然逻辑.互斥论相比于法条竞合论具有更强的理论优势,也不存在想象竞合论认为的处罚漏洞问题.

摘要： 一、合同诈骗罪的定义及案件量数据分析合同诈骗罪是指行为人以非法占有为目的,在签订合同、履行合同的过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等各种欺骗的手段,以此来骗取对方当事人的财物,且数额较大的行为。这一定性比较全面地将合同诈骗罪的各项属性描述出来,并且对合同诈骗罪区别于其他如诈骗罪、金融诈骗罪等犯罪的特质突出进行了描述,即必须发生在合同签订、履行过程中,利用合同这一本质特点是认定任何行为方式的合同诈骗罪的共通点,从合同要约的发出一直到双方达成合意并确实履行合同的全部过程中,发生利用合同骗取他人财物的行为均可以认定为合同诈骗罪。

摘要： 现行刑法将金融诈骗罪单独设节作为刑法分则第三章第五节从而与分则第三章第四节破坏金融管理秩序罪形成独立、并列的关系.这种被视为突破刑法立法体例传统的做法引起理论上的争议.肯定金融诈骗罪单独设节的观点从社会危害性、罪刑法定原则、金融诈骗罪罪群以及便利实务适用等四个方面论证了这种做法的合理性,否定说的学者认为金融诈骗罪单独设节具有与立法体例不合、立法思路不一、无单独设节之必要以及与境外刑法立法趋势相悖等缺陷从而不应单独设节.本文从金融诈骗罪主要客体、金融犯罪逻辑体系以及刑事立法传统等方面论证了金融诈骗罪单独设节不具有合理性且一一回应了肯定说所提出的观点.本文认为,金融诈骗罪的主要客体是金融交易秩序,其是金融管理秩序的下位概念,金融诈骗罪应当划入破坏金融管理秩序罪分节之下.

摘要： 我国现行《刑法》关于金融犯罪分布规定在分则第三章第四节"破坏金融管理秩序罪"与第五节"金融诈骗罪"中.金融诈骗罪独立设节的归类标准颠覆了我国传统刑法理论的分类标准,混合了客体分类和行为分类.这种突破显然存在许多问题,一方面与现行刑法立法的分类标准相矛盾,造成理论上划分标准的混乱;另一方面在实践中缺乏必要性与合理性.从立法完善与司法适用角度分析,完全可以将"金融诈骗罪"一节归入"破坏金融管理秩序罪"中.

摘要： 我国现行《刑法》关于金融犯罪分布规定在分则第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”与第五节“金融诈骗罪”中。金融诈骗罪独立设节的归类标准颠覆了我国传统刑法理论的分类标准,混合了客体分类和行为分类。这种突破显然存在许多问题,一方面与现行刑法立法的分类标准相矛盾,造成理论上划分标准的混乱;另一方面在实践中缺乏必要性与合理性。从立法完善与司法适用角度分析,完全可以将“金融诈骗罪”一节归入“破坏金融管理秩序罪”中。

摘要： 一、我国金融犯罪的分类标准 金融犯罪并不是一个具体的罪名.尽管学界对于何为金融犯罪这一概念内涵存在着不同的界定,但是对其具体范围有着一致的认识,其主要包括《刑法》分则第三章"破坏社会主义市场经济秩序罪"中第四节"破坏金融管理秩序罪"和第五节"金融诈骗罪"中的38个罪名.

摘要： 我国的金融诈骗罪是一类犯罪的总称。本文将根据罪刑法定原则的基本要求，对关于单位作为犯罪主体的问题、“以非法占有为目的”的问题、“数额较大”的问题、死刑适用的问题、法条对犯罪行为规定的问题等有关法条进行解读。

摘要： 结合学界关于金融诈骗罪是否全部要求出于非法占有的目的之争论,本文对于肯定说的立场予以支持,并且对于折衷的立场提出了商榷.进而,文章认为金融诈骗罪属于将结果作为目的的犯罪,其目的不属于主观的超过要素也不需要额外的证明；只要证明了客观行为与主观故意的存在,就可以推定非法占有目的的存在(推定可以反驳).此外,多数的金融诈骗罪属于非法定的目的犯,而非法定目的犯的概念也有予以承认的必要.但是,必须正视主观要素证明难的问题,坚持以法定目的犯为原则、以非法定目的犯为例外的方针.

摘要： 近年来我国对金融诈骗罪的研究日趋广泛而且逐渐深入.本文基于刑法原理,从罪刑法定原则出发,分析我国金融诈骗罪在立法上所存在的五个问题.与此同时,选择性地介绍英国刑法中类似我国金融诈骗罪的相关犯罪规定.

摘要： “以非法占有为目的”是金融诈骗罪必不可少的主观要件,其存在的意义在于表明行为的社会危害程度和区分此罪与彼罪的关系.“以非法占有为目的”的内涵是指行为人意图排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思.对“以非法占有为目的”的认定应该进行类型化的思维,根据客观情状予以综合考量.

摘要： 对于没有明确以非法占有为目的的金融诈骗犯罪,控方只须证明行为人实施了法定的客观行为,就可以认定行为人主观上具有非法占有的目的.但是,对于集资诈骗罪和贷款诈骗罪主观上的非法占有目的的,控方必须承担全面的举证责任.金融诈骗行为数额没有达到金融诈骗罪定罪数额标准但达到普通诈骗罪定罪数额标准的,应当以普通诈骗罪定罪处罚.连续诈骗行为触犯不同的诈骗犯罪时,原则上应实行数罪并罚.对于金融机构工作人员与他人内外勾结、通过诈骗方法侵吞本单位或客户资金的行为,应当以行为人是否利用职务上的便利为基本标准,分别认定为职务侵占罪(或贪污罪)和金融诈骗罪.

摘要： 金融诈骗罪是指行为人在金融领域通过虚构事实或者隐瞒财产等非法方法,以非法占有财产为目的,骗取了数额较大的财产,从而严重侵犯金融机构吸收储户存款权利、金融信用稳定权利的行为.金融诈骗罪的主观要素必定包含非法占有意图,不具有非法占有目的的欺诈行为往往不会严重扰乱国家金融管理秩序,相关司法解释亦肯定了非法占有意图的主观要素.单位故意实施的金融诈骗行为只要符合应受刑罚惩罚的严重社会危害性标准,皆应当以明文规定的相应罪名予以刑事惩罚.刑法学必须正视金融业的金融创新发展规律,正视国家营造的鼓励、引导、支持互联网金融创新的政策走向,正确区分合法民间融资行为与非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪的认定标准.

摘要： 在司法实践中如何判断非法占有目的的有无,学界存在分歧.概括起来,有以下几种不同见解:刑法规定推定说,司法解释推定说,主客观一致说.上述见解或多或少地存在着这样那样的不足.事实上,在司法实践中对非法占有的目的进行科学推定应紧紧把握以下两个方面:保证基础事实与推断结论之间具有高度的盖然性联系；允许被告人提出反证.

摘要： 本文拟就《中华人民共和国刑法修正案（六）》第十条新增八条罪名的有关立法背景、涵义及其构成要素进行探讨。

摘要： 本文拟就《中华人民共和国刑法修正案（六）》第十条新增八条罪名的有关立法背景、涵义及其构成要素进行探讨。

摘要： 本文拟就《中华人民共和国刑法修正案（六）》第十条新增八条罪名的有关立法背景、涵义及其构成要素进行探讨。

摘要： 本发明实施例公开了一种金融诈骗识别方法，用于解决现有FDS在降低Concept drift影响同时难以满足即时侦测要求的问题。本发明实施例方法包括：获取目标用户的当前交易行为数据；将所述当前交易行为数据输入底层分类器，得到所述底层分类器输出的判定结果。本发明实施例还提供一种金融诈骗识别系统。

摘要： 根据本发明的实施例，本文描述了一种用于检测信用卡的欺诈使用的方法。在可能的欺诈使用被检测到的情况下，发行商或其它责任方，例如第三中介方，临时地停止信用卡帐户。这可以例如通过人为地设定超过信用卡的信用限度或者临时地关闭信用卡帐户来实现。在一些实施例中，发行商或责任方可以发送警告消息和/或向客户的移动电话报警通知客户的信用卡的即将临时暂停。

摘要： 本发明提供了一种网络金融反诈骗方法、装置、设备、介质和程序产品，网络金融反诈骗方法包括：获取用户基本信息以及用户历史行为，并得到用户行为模型；获取金融诈骗案例信息，并得到诈骗金融特征；获取用户转账信息，根据与所述用户行为模型以及所述诈骗金融特征之间的关系，控制用户转账。在本公开提供的实施例中，根据用户基本信息以及用户历史行为，得到用户行为模块，以判断用户的金融行为，同时获取金融诈骗案例信息，提取诈骗金融特征，在用户转账时，同时与用户行为模型及诈骗金融特征进行对比，判断其转账是否符合用户的正常行为，同时是否符合诈骗的特征，进而控制用户转账，保证其正常转账的同时，又能防止被诈骗导致的经济损失。

摘要： 本发明公开了一种实现金融反诈骗规则引擎的系统和方法，包括基础平台层用于模型训练和数据分析，基于底层的大数据及人工智能算法，构建银行端的规则配置平台；模型数据层用于提供相关模型和数据；基础引擎层用于计算所述模型数据层的各种基础特征；决策层用于根据输入模型数据和基础引擎层的结果进行判决。有效减少全国反电诈管控领域各级、各部门的现有信息系统重复建设的投入成本；能够守护人民群众个人财产安全，间接保障可支配收入流向实体经济；显著提高我国防范和处置诈骗分子利用金融渠道洗钱分赃的能力。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的防护金融诈骗的网络流量监测方法及装置，涉及区块链及移动互联技术领域，该方法包括：在区块链的防护金融诈骗公共账本中，获取域名黑名单，并导入网络流量监测装置的黑名单库；当移动终端访问弹窗或者消息中的链接时，生成访问请求数据包，并发送至网络流量监测装置；在网络流量监测装置收到访问请求数据包后，进行数据包拆分校验，获取报文头中的访问域名；将访问域名与黑名单库进行比对查询，若在黑名单中，判定存在金融诈骗风险，中断访问请求数据包的转发，并向移动终端发送提醒消息；若不在黑名单中，放行访问请求数据包；本发明可以对用户的移动终端防诈骗进行统一保护，降低用户被金融诈骗的风险。

摘要： 本发明提供了一种基于关系图的金融医疗保险诈骗预警方法，所述方法对医疗实体及实体间的统计相关数据之离散分布进行构图，通过对其关系网络进行分析，利用传播算法迭代寻找欺诈嫌疑人，并重新构图利用用户画像缩小嫌疑人范围，进一步筛选出具有欺诈行为的团伙，以便于相关人员分配资源推进下一步的调查。同时提供了一种用于执行上述基于关系图的金融医疗保险诈骗预警方法的金融医疗保险检测装置及终端。本发明利用图计算技术分析医疗保险关系网络，不需人工设定规则，能够实现更加高效、快速、灵活的欺诈侦测，满足相关行业的需求。

摘要： 本申请涉及一种金融信贷诈骗识别方法、系统及电子设备。所述金融信贷诈骗识别方法包括：步骤a：接收最新用户行为数据，对距离所述最新用户行为数据最近的K个历史用户行为数据进行重采样，生成重采样数据；步骤b：利用所述重采样数据学习新的子模型；步骤c：将所述新的子模型融合至现有诈骗识别模型中，对现有诈骗识别模型进行修正，得到新的诈骗识别总模型；步骤d：通过新的诈骗识别总模型区分出最新用户行为数据中的正负样本，对所述最新用户行为数据进行诈骗识别。本申请利用重采样算法和新的集成流程，可以减缓正负样本数量不均衡带来的影响，同时以集成小量新模型的方式快速修正总模型，可以自适应系统应用环境的概念迁移。

摘要： 本发明公开了一种解决金融信审业务中惯犯诈骗的检测方法，包括以下步骤：步骤S10、构建黑名单用户的声纹库；步骤S20、构建语音测谎模型；步骤S30、根据黑名单用户的声纹库或语音测谎模型判断用户是否为黑名单用户或/且用户是否存在说谎行为；步骤S40、构建话术语料库；步骤S50、根据话术语料库对用户实时评分；其系统包括第一构建模块、第二构建模块、监测判断模块、第三构建模块和评分模块。本发明在不影响效率的情况下提高用户身份识别准确率，预防金融诈骗犯罪，减少财产资源损失，并且能够适用于金融领域中的服务场景。

摘要： 本发明提供一种防电信诈骗防盗抢的金融交易系统及其交易方法，手机通讯网和金融交易网有机联网运营，实行透明通讯和透明交易，利用手机的远程视频通讯功能和指纹识别功能，实时获取交易对方的真实个人信息和银行账号信息，防止电信诈骗嫌疑人或盗抢银行卡嫌疑人利用金融交易平台实施欺诈活动，为公检法打击电信诈骗或盗抢银行卡犯罪活动提供真实可靠破案证据和线索，金融机构将单位银行账号设置单位识别码与个人普通账号加以区分，防止电信诈骗嫌疑人利用私人账号或虚拟账号冒充国家机关单位账号进行转账诈骗活动。

摘要： 本发明实施例公开了一种金融诈骗识别方法，用于解决现有FDS在降低Concept drift影响同时难以满足即时侦测要求的问题。本发明实施例方法包括：获取目标用户的当前交易行为数据；将所述当前交易行为数据输入底层分类器，得到所述底层分类器输出的判定结果。本发明实施例还提供一种金融诈骗识别系统。