关于完善保险客户身份识别制度若干问题的探析——以某机构为视角

摘要

客户身份识别是保险业金融机构反洗钱工作的最前端,决定着反洗钱工作的成效及可疑交易分析的质量.本文从农银人寿安庆机构所处的皖江地带这一地域特性入手,立足于反洗钱工作的特征,对机构及同业在客户身份识别机制上存在的若干明显问题进行适当的列举和分析,并进而尝试着结合人行等监管部门的有关制度规定对保险客户身份识别机制的完善提出了自己的若干建议.