法定数字货币视域下反恐怖融资监管路径

摘要

恐怖融资是一种国际法意义上的犯罪活动,每个国家均有义务对其进行打击。随着恐怖融资涉案金额的增加和支付技术的提升,犯罪组织、恐怖分子越来越青睐于使用虚拟货币的方式进行恐怖融资。法定数字货币是一种官方发行、具有法偿性的虚拟货币形式,其具有可定向流通、可溯源、可追踪、可控匿名等功能。类似功能虽使得法定数字货币具有不可伪造、不可篡改、交易安全等特性,可以用于反恐怖融资监管,但又使其被恐怖组织、恐怖分子视为从事恐怖融资活动的新工具。基于法定数字货币视域研究反恐怖融资监管的实现路径,考量其附条件的匿名、有保障的技术安全、国内机构的职能优化,对于寻找规制反恐怖融资的金融监管路径具有理论和现实意义。