大数据技术在第三方支付机构反洗钱监管领域的应用研究

摘要

第三方支付平台的快速发展和广泛应用,使其逐渐成为洗钱犯罪的隐蔽场所.传统的反洗钱监管方式已经不能适应新形势的要求,大数据技术为反洗钱防控拓展了新的空间.通过对第三方支付平台洗钱风险的分析,探讨了大数据技术+支付数据的反洗钱监管思路,并且针对第三方支付数据的类型和特点,给出了大数据挖掘技术在反洗钱监管中的应用方法.