P2P网贷反洗钱监管策略研究

摘要

近年来，互联网与金融的融合正推动现代金融格局发生深刻变革。P2P网贷作为互联网金融的一种典型业务模式，正处在飞速增长阶段，在给现代金融业带来变革发展的同时，也给传统金融市场和金融监管带来了新的挑战。由于法律法规缺失，监管明显滞后，市场进入门槛低，P2P网贷平台蕴含的洗钱风险也在逐步加大。本文在深入分析当前P2P网贷潜在洗钱风险的基础上，提出当前完善反洗钱监管的几点建议。