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2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新

召开年：2013
召开地：上海
出版时间： 2013-12

主办单位：上海市法学会

会议文集：2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新论文集

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1.上海自贸区语境下的金融制度创新——以民营银行市场准入之法律规制为例
- LI Shanghua
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：本文首先简释何为民营银行及其定位.其次分析中国现有法律规章关于民营银行市场准入规制之问题所在.随后结合《试点民营银行监督管理办法(讨论稿)》及发达国家和地区之相关规范与成熟经验,提出七点完善思路.最后以点引面,认为上海自贸区之金融制度创新,当坚持"统、通、补、细"四大原则.
2.我国民营银行设立准入的法律问题探析
- Wang Anrong
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：监管层对民间资本发起设立银行的政策态度日渐明朗,并引发各大企业对筹建民营银行的竞相申报.现有的银监会和央行文件,对银行筹建、开业等各项事宜均有详细规定,但对发起设立民营银行始终缺乏清晰的资质审核标准.民营银行的设立和发展需要顶层设计,应遵循渐进开放、准确定位、法制先行的原则,及时出台民营银行试点细则,在制度安排上,借鉴多级牌照制度对民营银行设立准入实行管理.此外,在民营银行设立发展的试点期间,需辅以存款保险制度、利率市场化、社会信用评级体系等必要的制度保障,从而为民营资本进入银行业创造更加完善的金融市场环境.
3.按揭贷款利率市场化的经济法研究
- 唐波
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：文章介绍了按揭贷款利率管理的法律背景，分析了按揭贷款利率市场化制度发展的国际比较，根据按揭贷款利率市场化发展中的制度障碍，提出了按揭贷款利率市场化的改革思路。对于微观的按揭贷款利率市场化应该由监管机构具体负责风险控制。对于中观的按揭贷款利率市场化管理应够由监管机构与市场自律相互结合开展。最后，对于宏观的按揭贷款利率管理则应该注意银行自身的发展。央行传统的职能在于通过货币政策促进经济的发展，但利率市场化扩大了利率的波动幅度从而增加了商业银行面临的利率风险，但对于目前的按揭贷款市场而言，央行货币政策的职能无疑应该重新定位，将稳定房价作为其职能。在这一背景下，是否放开按揭贷款市场的利率并没有绝对的标准，特别是在试行利率管理的情况下十余年来房价逐步走高，因此对按揭贷款利率市场化可能增大风险本身是存在着一定的争议的。
4.金融业反洗钱监管模式研究与探索——以上海自贸区离岸金融中心为背景
- Chen Lijian
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：本文主要介绍了上海自贸区离岸金融中心背景下可能发生的洗钱行为,通过对国际上其他国家金融业反洗钱模式的研究,审视中国大陆传统的金融业反洗钱模式,并就上海市自贸区离岸金融中心建设背景下的金融业反洗钱监管提出适宜的模式选择与路径探索.
5.上海自贸区银行监管体制改革初探
- Lu Yu
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区在金融领域特别是银行业的放开措施对于中国继续扩大对外开放,促进自贸区实体经济稳健快速发展有着重要意义,但是相关放开在一定程度上会增加上海自贸区乃至整体中国金融市场的系统风险,相应的金融监管体制改革势在必行.本文首先简要分析了自贸区银行监管体制改革的必要性,继而借鉴国外自贸区银行监管体制的成功经验,提出了成立独立的金融服务管理局，从规则性监管转向风险性监管及原则性监管，完善银行业监管的具体方式，加强上海自贸区银行监管的国际合作的改革上海自贸区银行监管体制的建议.
6.浅议上海自贸区金融资本的监管
- Zhao zhiming
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：通过有效监管推动金融业平稳健康发展是上海自贸区面临的一项重要任务和课题.自贸区金融资本的特点主要包括:资本的流动区间是地区间企业;资本的流动形式是货币汇兑;资本的流动风险具有国际性.当前,自贸区金融监管仍存在一些薄弱环节,主要体现在监管规则的粗略性、监管对象的复杂性、监管主体的多头性.下一步,强化自贸区金融监管的重点任务是建立信息披露制度,构建资本风险评估体系,明确监管机构权力义务.
7.上海自贸区金融争端解决机制构建之价值追求研究
- Chen Yingjie
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区横空出世,引发了各界的大讨论.对于最受关注的金融领域,市场开放将带来的机遇或许无法想象,但同时带来的风险却是可以想见的.更多的金融争端即将涌现.金融争端的解决不仅关系到上海自贸区的整体环境,还关系到中国的金融稳定.在自贸区金融创新发展的大背景下,确立金融争端解决的基本价值追求,将有利于自贸区金融领域乃至全国金融领域的改革与发展。
8.上海自贸区金融业“营改增”税制改革的法制初探
- Bu ping
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：在现阶段"营改增"的时代背景下,金融业"营改增"最为困难,也深受瞩目.上海自贸区意在打造上海金融中心,金融行业亟需更加完善和健全的法制环境,在上海自贸区率先试点金融业"营改增"具有先天优势.同时金融业"营改增"也面临现实困境,所以应当藉由上海自贸区的制度优势积极推进金融业"营改增",构造良好的税收法制实现上海自贸区金融业国际竞争力的飞跃,同时也为今后中国全面推广金融业"营改增"打下基础.并提出了选择适当的立法模式，明确自贸区内金融业增值税立法，借鉴国际经验，合理规定上海自贸区金融业计税方法，明晰中央与地方税收权限，合理分配税权的建议。
9.上海自贸区利率市场化改革及其路径选择——以存款保险制度为突破口
- Wang Qianhui
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：利率市场化是中国金融改革的最重要的一个方面,上海自贸区作为先试先行的前沿阵地,改革过于谨慎且缺乏配套措施.中国人民银行《关于金融支持中国(上海)自由贸易实验区建设的意见》迈出的步子仍需加大.而存款保险制度作为最重要的先决条件,需要尽快建立,本文就香港存款保险制度刍议内地存款保险制度的建立,进一步推进自贸区利率市场化改革.建立健全与利率市场化相关的配套制度势在必行,按照“先长期后短期、先定期后活期”的原则推进存款利率市场化,应建立健全完善和严格的金融监管体系,建立与利率市场化相适应的货币政策决策机构和决策程序同时建立利率传导机制。
10.自贸区金融纠纷解决机制研究——基于ADR制度与规则的视角
- CHEN Zhengjiang
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海正全力推进中国(上海)自由贸易试验区建设,深化金融领域改革、开放和创新是自贸区制度探索的重要方面.本文基于ADR制度与规则的视角,探讨推进自贸区金融纠纷快速有效化解的多元解决机制.提出依法加强诉前调解,推进商事纠纷、金融纠纷委托调解工作,强化司法裁判与商事调解、金融纠纷调解、行政调处、行业调解、商事仲裁等各类非诉纠纷解决机制的有效对接,形成合力,搭建自贸区资源共享、广泛参与、多方合作的多元纠纷解决平台,快速妥善化解自贸区金融纠纷.
11.构建上海自贸区金融机构内外联动纠纷解决机制
- Jiang Li
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区金融机构内外联动纠纷解决机制,主要包括内部纠纷解决机制与外部纠纷解决机制两部分.金融机构内部解决机制构建包括设立调解委员会与构建投诉制度,并将它们作为纠纷解决的前置程序.金融机构外部纠纷解决机制设置包括上海自贸区诉讼制度、临时仲裁与网上仲裁制度的构建以及商事调解制度的设置和相应互动模式的设立.
12.上海自贸区金融纠纷解决机制研究
- Tong Yao
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：中国(上海)自由贸易试验区是中国金融活动对外开放的窗口和金融深化改革创新的先锋.上海自贸区为金融业带来了前所未有的发展机遇,而系统、多元的金融纠纷解决机制则在保护金融消费者权益、提高金融市场效率等方面具有重要的保障作用.深入探析自贸区金融纠纷解决机制的基本理论,借鉴国外立法与实践中关于金融监管机构、金融申诉专员、金融纠纷调解与仲裁机制等先进经验,并结合自贸区实际情况提出合理化建议,具有高度的理论研究价值与实践意义.
13.自贸区背景下关于期货配资的法律问题及金融创新的研究
- Wang Shiyong;王世勇;Wang Jinhua
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：作为中国经济新的试验田的上海自贸区,将会在一系列领域尤其是金融领域发生重要变革,伴随着这种变革,新的金融摩擦和纠纷也将不断产生,针对这些纠纷的特点,本着保障投资者和消费者权益、实现公平竞争的宗旨,适当借鉴域外国家和地区的作法,构建自贸区多元化的纠纷解决机制,是采用的应对之策.
14.论上海自贸区金融制度创新的法律路径选择——以个人境外直接投资制度的法律构建为视角
- Zhang Xijing
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区作为中国金融改革的"试验田",其金融制度创新必须与中国经济现实相联系.近年来,随着中国经济的发展和居民财富的积累,境内个人境外直接投资的意愿日趋强烈.然而,国内投资渠道过窄,加之中国境外投资主体并不包括个人,个人境外直接投资需求受到抑制.资本的逐利性使得变相境外直接投资现象时有发生,这不仅给中国投资秩序造成破坏,也使得投资者权益难以得到有效保障,因此,可以凭借上海自贸区金融改革的契机,以"央行30条"为基准,通过扩大投资主体资格,完善相关立法等措施逐步放开个人境外直接投制度.
15.融资租赁税收法律问题研究——以上海自由贸易区建设为背景
- Ouyang Tianjian
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：伴随着上海自贸区总体方案的出台,融资租赁业再度被推上了经济发展的风口浪尖.长期以来,由于中国税收立法的缺位,融资租赁业的相关税收法律制度始终呈现体系破碎化、优惠不均衡等问题,这些问题在"营改增"之后依然存在.正是这些法律问题导致了融资租赁业发展的迟滞.本文立足于上海自贸区建设的大背景,从法律层面剖析融资租赁业税收问题,并提出制定统一的融资租赁税收法规，降低准入门槛，对企业平等对待，扩大税收优惠规模的建议,力求为自贸区建设和融资租赁业的发展勾勒出一条法律路径.
16.浅议中国上海自贸区的金融政策
- 曲峰;孙庆南
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：自贸区金融建设,必然催生许多新的金融形态,因此,自贸区的设立也为金融法律服务提供了新的机遇和挑战.文章介绍了上海自贸区的金融支持政策，建立上海自贸区是我国在新形势下进一步推进改革开放的重大举措。央行适时出台《意见》的意义在于立足服务实体经济发展、促进贸易投资便利化的指导思想，按照先行先试、风险可控、稳步推进的原则，把扩大金融开放与深化金融改革结合起来，把培育金融国际化功能与拓展金融创新空间结合起来，形成与国际规则接轨的金融制度框架，为全面深化改革和扩大开放，探索新途径，积累新经验。自贸区建设也为律师事务所的发展带来新的机遇和挑战。
17.自贸区背景下关于期货配资的法律问题及金融创新的研究
- Shao Kang
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自由贸易试验区已经成为中国金融改革和创新的前沿阵地.金融改革和创新是金融业健康有序发展的必要条件.一个成熟的金融市场必然是一个鼓励金融改革和创新的市场.本文将从目前中国普遍存在的期货配资这一"灰色"金融活动来论述金融创新.尽管监管层已经对期货配资进行定性,但市场上期货配资屡禁不止.在现行相关法律法规"失控"的状况下,如何合理规制期货配资行为,引导期货配资进入一种正规化和合法化的轨道,合理疏导金融风险,促进金融创新.
18.自贸区背景下关于期货配资的法律问题及金融创新的研究
- Wang Qiuhan
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：利率市场化是金融体制改革的核心和关键.目前,中国的利率市场化改革已经进入了最重要阶段.利率市场化改革是一个复杂的系统工程,离不开法律、法规的引导与规范.本文通过分析利率市场化中相关主体的法律关系,对改革中可能出现的监管风险、垄断风险、经营风险、信用风险等提出了构建中央银行与商业银行之间的间接调控关系所要求的对监管风险的法律防范和构建金融机构之间公平有序的竞争关系所要求的对垄断风险的法律防范等防范措施.
19.自贸区利率市场化业务开展中风险及监管——对《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》相关条文的思考
- Zhu liye
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》中提出要在自贸区内进一步深化利率市场化改革,本文就以此为切入点探讨了中国利率市场化改革的历程、自贸区内深化利率市场化改革可能遇到的风险以及在微观和宏观方面如何对潜在的风险进行防控和监管等几个方面探讨了自贸区内利率市场化的相关问题.本次金融支持试验区建设的主要目标是“金融支持实体经济发展、深化改革和扩大开放、建立可复制、可推广的金融管理模式”。通过一系列举措，形成金融支持试验区实体经济发展和投资贸易便利化的可复制、可推广的创新业务及管理模式，此次利率市场化改革也不例外。但在不断创新的基础上，试验区也同时要坚持风险可控、金融审慎等原则，继续适用例如资本充足率管理、流动性管理、法定存款准备金管理等全国统一的宏观审慎监管框架。希望实验区利率市场化能够在坚持以“风险可控、稳步推进，适时有序组织试点”的原则下平稳有序地组织实施，助力试验区成为推进改革和提高开放性经济水平的“试验田”，发挥示范带动、服务全国的积极作用。
20.论自贸区金融监管和风险防控
- Wei dan
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：随着自贸区的设立,在迎来一系列机遇与发展的同时,也带来了许多的风险.特别是金融领域,包括自贸区内人民币自由流通、利率市场化等等改革,不仅能够带来很多的便利,也会导致诸多的问题.本文通过对金融领域的改革所带来的风险进行分析,并提出了金融监管制度创新，促进金融市场的转型，适时推出存款保险制度，完善立法，进行必要监管的金融领域风险防控的措施及法律建议.
21.上海自贸区金融纠纷一体化解决机制的法律研究
- Geng Qi
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区的建立是中国先试先行、深化改革的重大战略举措,而其侧重点又在金融改革.随着自贸区的不断发展,作为重点开放的金融领域中的新模式及相关法律法规和政策的调整实施必然会带来新的金融问题,出现一些新型、疑难以及自贸区特有的案件,其专有性和特殊性必然会给现有的金融纠纷解决方式带来挑战.本文拟通过对现有金融纠纷解决方式的探讨,以及从香港金融纠纷解决模式中获得的启示,结合自贸区的实际情况,就自贸区金融纠纷一体化解决机制进行探讨.调解与仲裁以其明显的优势在金融纠纷解决机制中占有一席之地，其本质既能够体现纠纷当事人的意思自治，同时也符合金融纠纷解决所要求的高效与便捷，因此，通过借鉴香港模式，在自贸区内将这两种纠纷解决方式进行整合，并将诉讼方式作为保底手段，以此来应对自贸区内可能出现的各种金融纠纷，将会是一个很好的尝试，如若积累足够的经验，可以在全国范围内进行推广。
22.外资银行市场准入监管体制改革
- Li Rusi
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：随着经济全球化的发展,银行业作为金融业的重要组成部分,其全球扩张态势日益明显.自中国加入WTO至今,中国银行业已经进入全面开放阶段,外资银行的地位和影响也日益突出,并且外资银行市场准入监管已经成为全球金融开放所共同关注的焦点.中国目前对于外资银行市场准入监管主要采取审批制,在上海自贸区建立的契机之下,应当对此进行改革,建立起"以准入后监督为主,准入前负面清单方式许可管理为辅"的准入管理机制.
23.以自贸区为视角研究我国外资银行市场准入监管
- Huang Lei
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：本文主要探讨自贸区背景下,外资银行在中国市场的准入相关问题.自贸区既为中国银行业公平竞争带来了活力,也对中国现有的银行业造成不小的冲击.针对自贸区外资银行带来的风险,从市场准入监管角度提出根据自贸区的特点，从实体法方面逐步建立系统而健全的外资银行监管体系，实现对外资银行市场准人的监管,从程序法角度对我国外资银行在自贸区市场准入进行临管，限制对我国银行业不利的外资银行涌入，从侧面提高银行的议价能力，结合自贸区的特点和要求，加快建立和完善外汇管理体制，尽快制定出台相关的制度与政策的建议。
24.上海自贸区与离岸金融债券业务的法律问题
- 倪受彬
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：本文拟从他国离岸金融债券业务的发展与法律监管两个角度做考量,浅析上海离岸金融债券业务未来发展与建设的新趋向.虽然目前香港依旧稳坐人民币离岸中心的头把交椅，但随着日后台湾、伦敦、新加坡等地也积极大力开展离岸人民币债券业务，香港会迎来不小的挑战，这其中，上海自贸区的建立更是会使上海成为一个新兴的离岸金融之都。面对这一系列发展新要求，这次的上海自由贸易区试点很好地给予了我国深化金融服务业的突破平台。虽然上海自贸区的建立，在已有政策制度上会更趋灵活与宽松，在给各界企业带来福音的同时，金融监管部门如何在主体资质、市场准入、业务申请范围、业务管理、风险监测与监管制度上做好相应的规范，就直接影响自贸区的金融服务改革的现实意义。
25.浅析上海自贸区金融监管体制的构建
- Hua Haiou
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：2013年8月,国务院正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区.这不仅是上海新一轮发展的引擎,也是全国新一轮改革的试验田和重大契机.自由实验贸易区实行了多项改革措施,其中较引人注目的还是金融领域的开放和创新.本文通过介绍迪拜、新加坡、美国以及中国香港地区的金融监管体制,从监管模式、信息披露和金融消费者权益保护三个方面对上海自贸区金融监管模式提出了构想.
26.上海离岸金融监管模式构建的比较研究——以东京、新加坡模式为例
- Hu Jingyi;胡静怡;Xie Wangqin
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区于2013年9月29日挂牌成立,将会成为中国最大规模的离岸金融中心,但是这个离岸金融中心的基本模式还不明晰,也没有配套的监管体系,目前离岸金融模式有内外分离型、内外混合型、渗透型和避税港型,而选择渗透型离岸金融模式更加适合中国国情,在借鉴了东京、新加坡渗透型离岸金融中心监管模式经验之后,得出在上海自贸区建立后需要建立存款保险制度,完善征信制度,方能在促进经济发展的同时保证金融市场的安全、稳定.
27.上海自贸区背景下外资进入境内A股市场监管问题研究——以QFII制度为视点
- Liu Jiacheng;刘家成;Bai Defan;柏德凡;Wang Sijia
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：关于外资引入A股市场,中国现有的主要监管模式是QFII制度,但是上海自贸区成立后,资本项目完全放开指日可待,QFII制度的弊端也日益显露,是否应当更加积极地探讨出新的监管模式,是当前自贸区推进工程中亟待讨论的关键点.本文拟以A股市场为视角,对当前外资进入中国证券市场的主要监管模式QFII制度进行分析,结合自贸区背景,从主体资格、额度控制、健全法律法规、汇入汇出机制、分账管理方面进行制度设计,真正实现"二线高效管住".
28.场外衍生品中央对手方清算制度研究——以上海清算所参与上海自贸区金融创新改革为视角
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：文章介绍了场外衍生品中央对手方清算制度发展之必要性，根据发达资本市场场外衍生品中央对手方清算制度发展，提出了场外衍生品中央对手方清算制度的完善。并提出了多维度监管、多层次风控，完善风险管理体系，循序渐进、适度开放，中央对手方清算制度平衡发展的建议。具体适用范围应当先由清算所根据其风险管理能力和市场现状最初决定，过宽或过窄的集中清算适用范围都不利于系统性风险管理。上海清算所在参与和推进上海自贸区金融创新改革，充当场外衍生品中央对手方集中清算机构时，还需要摸着石头过河，根据市场发展现状和机构自身能力来控制和挑战具体发展策略。
29.改革先锋——上海自贸区发展进程中的金融监管及风险防控
- Hang Xiaoli
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：中国(上海)自由贸易试验区的设立,引起了国内外广泛的关注和讨论.改革已成为能够促进经济持续发展的共识,但该如何改革仍如雾里看花.本文从在上海设立自贸区的背景出发,从与保税区、香港特区以及新加坡自由港的比较中找出其最新理念及功能定位,并且审视自贸区在特殊时期下将面临的如汇率市场化的风险、金融混业经营引发的挑战等,以期能在监管层面做出一些有用的思考.
30.从民营银行的放开设立初探我国商业银行市场退出监管制度和存款保险制度的构建
- 唐波
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：民营银行试点成功与否并不在于成功开办多少家民营银行,而是在民营银行试点几年之后,能不能安全地让其中不合格的银行有序退出,并且对整个金融系统不产生重大冲击.因而,民营银行的放开设立势必需要有完善的法律制度来保障民营银行"有生,也有死".本文在分析了民营银行的性质和中国目前银行退出制度所存在的问题之基础上,通过与国外相关银行制度的比较,提出了初步的完善建议:一方面是要建立银行的市场退出机制,发挥优胜劣汰的作用,另一方面要尽力降低银行破产的负面效应,防止出现体系性的金融风险,保持社会的稳定,建立存款保险机制.
31.上海自贸区现有金融纠纷解决机制缺陷及完善
- Cao Yibo
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区中的金融业务的开放被认为是区内最有价值的部分.但是中国的金融诉讼机制以及仲裁机制在区内的适用存在缺陷.在诉讼方面,由于大多数人依赖诉讼解决争议,造成法院压力过大;仲裁方面,由于中国仲裁专业性、高效性以及普遍性不足,因此很多人不会采取仲裁方式解决纠纷.因此,在完善区内现有金融纠纷解决机制的同时,还可以借鉴香港地区有关金融纠纷调解机构的构建模式,在自贸区内成立由统一的金融行业监管部门为依托的金融纠纷调解协会从而将上海自贸区内的金融纠纷解决机制得以完善.
32.论上海自贸区金融消费纠纷多元化解决机制的构建
- LI Han;李晗;WU Zhenwei
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：2008年以来的金融危机凸显了金融消费者保护的重要性,金融消费纠纷解决机制也是上海自贸区金融发展和法制建设的重要一环.金融消费者概念的实质在于对该类型化的群体进行倾斜保护,因此金融消费者的认定应当以价值目标为根本的判断标准.中国大陆地区金融消费纠纷目前有七种解决途径,每一种都有其各自优劣.在上海自贸区内构建金融消费纠纷的多元化解决机制,应当坚持改革与创新并举,探索可复制、可推广的模式.并提出了构建多元化的金融消费纠纷解决机制，改革传统机制，整合现有资源，推动制度创新，推动纠纷解决机制的国际化的建议。
33.上海自贸区多元化金融纠纷解决机制初探
- Wang Lingli
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：2013年9月30日,中国(上海)自由贸易试验区(以下简称"上海自贸区")正式挂牌成立.此次上海自贸区实行了政府职能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等多项改革措施,而最受人关注的还是金融领域的改革.随着多项金融政策的推进,各类纠纷不可避免地增多.作为金融消费者保护最后的防线,纠纷解决机制显得尤为重要.因此,构建多元、有效的并值得公众信赖的金融纠纷解决机制,成为上海自贸区发展金融市场的必然选择.
34.论我国居民个人境外直接投资法律制度的突破——以央行30条第九条为视角
- Xie Qirong
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区的建立为中国放开个人境外直接投资提供了机遇.鼓励个人境外直接投资,是进一步深化外汇体制改革,完善境外投资促进体系的重要举措之一.本文通过研究当前个人境外直接投资管理现状和难点,认为应当在风险可控的前提下有序推动个人直接对外投资,同时提出理清思路，消除政策障碍，完善政策，明晰操作细节，提升个人境外投资管理质效，强化监管，做好日常管理与监测，健全个人直接投资管理体系的一系列理清管理思路、理顺管理环节的政策建议.
35.金融消费者隐私权保护机制初探——以自贸区金融创新为视角
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：随着金融市场的发展以及自贸区金融改革的推进,金融消费者隐私权作为金融消费者的一项非常重要的民事权利,越来越受到人们的重视.然而,由于实践中金融消费者往往处于弱势地位,在其与金融机构利益博弈的过程中,金融消费者的隐私权屡屡成为博弈的牺牲品.鉴于此,中国法律有必要对此加以规制.但是,目前中国金融消费者隐私权保护机制还存在诸多制度性缺陷.为弥补这些缺陷,将完善相关立法、构建有效的监督机制以及疏通权利救济路径三者有机结合起来,是保护自贸区金融改革成果以及国家金融改革稳定的必由之路.
36.金融创新呼唤政策法律支持——以《关于进一步推进新股发行体制改革的意见》中的“公开承诺”为视角
- 刘春彦
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：文章介绍了公开承诺的性质界定，分析了承担民事责任的法律依据，并提出了追究民事责任的法律建议：第一，通过“法律修正案”或颁布司法解释的形式，设立专门条款打击“三高”、“破发”和市场非理性下跌导致的“破净”，改变目前投资者只能追究相关责任主体虚假陈述民事责任进行救济的途径，真正做到“一把钥匙开一把锁”，具体问题具体分析。第二，修改《证券法》，设立反欺诈一般条款。第三，修订《虚假陈述若干规定》司法解释。我国证券市场是一个机遇与挑战并存的市场，加快完善证券监管法律体系的任务显得尤为紧迫。只有一套完善、合理、有效的证券监管法律体系作为后盾，证券市场才能够健康有序的运行，而新股发行的“三高”、“破发”、“破净”问题也就能够迎刃而解了。
37.金融监管法制创新初探——以上海自贸区为视角
- Yi Man
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区是新形势下推进改革开放的重大举措,其中金融领域的开放和创新最引人瞩目,同时也为金融市场的监管带来了挑战.本文从自贸区金融监管法制目标迎合三中全会金融改革方向出发,通过叙述英国、新加坡及中国香港地区金融监管法律制度及其借鉴意义,从金融监管模式、强化风险防范、扩大征信体系范围和金融纠纷解决机制四方面提出了对上海自贸区金融监管法制创新的构想.
38.从法律层面谈实现上海自贸区金融创新与风险防控双管齐下的有效途径
- Huang Jingxian
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：中国(上海)自贸区作为探索中国对外开放新路径和新模式的重要平台,区内必然会在若干领域针对区外现有的政策制度进行一系列的改革与创新.而自贸区改革的主要目的与任务是促进投资和贸易的自由便利化,与国际通行规则接轨.由于这些都与金融息息相关,因此自贸区内的金融创新无疑是区内改革的重中之重.但是和其他领域的创新类似,金融创新在给投资者带来更多便利优惠的同时,也使区内乃至国内整个金融体系蕴含了更大的风险.本文试图从上海自贸区即将开展的金融创新举措入手,分析自贸区金融创新背后可能蕴含的风险,并就法律层面提出利率市场化风险的法律防范和人民币资本项目可兑换风险的法律防范等防控风险的有效途径,从而实现区内金融创新与风险防控的双管齐下.
39.自贸区跨境双向人民币资金池发展的影响与风险浅析
- Xu Yang
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：2013年深圳前海、江苏昆山以及上海自贸区都获批开展人民币资金池业务,12月份央行出台了《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》首次提出在上海自贸试验区内试点跨境人民币双向资金池业务,这是扩大人民币跨境使用的突破.本文试图对这一业务而给自贸区乃至上海带来的影响以及风险进行分析.针对业内担心的资金套利及利用人民币跨境流动便利进行洗钱等犯罪行为的问题，自贸区也采取了国际通行的分类账户管理模式。证券账户、资金帐户等各类账户之间如何避免跨境套利及监管，仍是金融监管的重要课题。
40.自贸区分账核算账户之法律分析
- Ma Li
- 《2013年长三角研究生金融法论坛——自贸区金融制度创新》 | 2013年
摘要：上海自贸区创新性地设立分账核算账户制度,本文旨在对设立分账核算账户这一金融改革创新举措进行法律界定及其"分账管理、离岸自由、双向互通、有限渗透"之特征分析的基础上,研究其存在价值、实际运作中存在之障碍、风险及对监管之挑战,并提出严格规范账户的开立和适用管理，强化并细化银行的监管，多元化监管主体，加强对FTA与FTN监测分析，同时，应注意避免陷入监管重叠或监管真空的不良境遇中，建立互通有无的国际协调机制，对金融机构加强监督与管理的分账核算账户系统操作细则进一步规范、对渗透型通道的资金流动单独监测、区内外多元主体同步有效监管等监管建议,以期能够切实发挥该制度促进投资贸易自由化、便利跨境投融资汇兑及风险可控等价值.