基层人行反洗钱工作的难点和对策

摘要

(一)思想认识不到位，金融秩序不规范，阻碍了基层人行反洗钱活动的正常开展。在“金融机构反洗钱规定”出台之前，反洗钱职责主要由公安部门来承担，部分基层人行对反洗钱相关法律制度及洗钱行为缺乏认识。“金融机构反洗钱规定”出台之后，各国有商业银行的上级行只是象征性的组织员工进行了培训学习，制定了系统内部的反洗钱办法及操作规