企业集团财务公司洗钱风险及对策建议

摘要

企业集团财务公司已成为我国金融体系的重要组成部分。作为非银行金融机构,财务公司既不吸收社会公众存款,也不向社会公众发放贷款,业务范围严格限定在本企业集团内。正是这些特殊性,使得财务公司面临的洗钱风险有别于其他银行业金融机构,总体洗钱风险相对较低,然而一旦存在洗钱行为,隐蔽性也更强。不同财务公司的集团背景、客户群体、资金交易模式各不相同,面临的洗钱风险存在较大差异。本文分析了财务公司资金交易模式及洗钱风险,剖析财务公司反洗钱工作存在的问题,进而提出相关对策建议。