强监管下商业银行基层网点风险管控与合规管理的思考

摘要

近年来,监管部门不断加强对金融业的监管,形成了“严、强、精、深”的强监管态势。在强监管的态势下,银行员工的风险与合规意识得到了明显的增强,业务经营风险得到了有效的控制,风险与合规管理取得了一定的成效。但各类案件的不断出现,来自基层网点的风险呈现出不断上升的态势,对风险与合规管理也提出了新的要求。如何认识强监管给基层网点带来的机遇与挑战,处理好合规风险管理中存在的问题。