对商业银行合规风险管理职能的研究——兼析上海浦东发展银行上海分行的合规风险管理

摘要

本文研究了商业银行合规风险管理职能，并分析了上海浦东发展银行上海分行的合规风险管理，全文主要内容如下： 商业银行合规管理的目标，是为了满足监管要求，避免在自身发展过程中因与法律、规则和准则不一致而可能遭受法律制裁、监管机构处罚以及重大财务与声誉的损失，实现稳健经营。 合规风险管理的三大核心职能，是建议、咨询和沟通的职能。 合规部门通过对法律、规则和准则包括银行内部制度、流程和文化进行合规风险的识别、量化与评估，向管理层报告，由管理层对缺陷和隐患进行改进，是其建议职能。现阶段履行建议职能，要梳理现有制度，改造现有流程，加强内控体系建设，识别、评估并报告合规风险。 合规部门通过对银行各项业务特别是新产品创设和业务开展过程中随时涌现的需要，提供法律、规则和准则的咨询，以避免风险，是其咨询职能。积极履行咨询职能，将使合规文化建设事半功倍；对商业银行合规与发展的矛盾亦可起到积极调节的作用。 合规部门通过与监管机构和客户群保持良好的沟通，确保商业银行经营活动符合监管要求和客户咨询的适宜性，是其沟通职能。履行沟通职能，要落实银监会的各项要求；处理好与银行内部其他部门的关系；尽可能满足客户各种适宜的需求：打击内部不良事件，保持外部良好形象。

目录

提要

英文提要

序言

第一章概论

一、有关商业银行合规风险管理的若干概念

二、商业银行合规风险管理的历史演变

(一)美国的合规管理模式变迁

(二)合规风险管理模式演变的原因与最终格局

(三)商业银行内部合规管理的重要性日益显现

三、我国商业银行内部合规管理机制建立的基本情况

第二章商业银行合规风险管理三大核心职能

一、建议职能

(一)梳理并评估本行现有制度的合规性

(二)改造流程强化内控体系探索全面风险管理新形式

(三)通过识别和评估合规风险向高级管理层报告

二、咨询职能

(一)各类合同的法律咨询

(二)资产业务中的合规咨询

三、沟通职能

第三章充分发挥合规管理职能的若干建议

一、商业银行充分发挥合规管理职能要处理好两个关系

(一)正确处理合规与发展的辩证关系

(二)正确处理合规部门与其他部门之间的关系

二、商业银行充分发挥合规管理职能要具体做好以下几个方面的工作

(一)积极借鉴国际活跃银行的做法

(二)合规应从高层做起

(三)银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源

(四)加强合规文化建设

(五)尽快完善信息系统

(七)保障合规部门履行职责的权力和必要的特殊报告路径

结束语

注释

参考文献

后记

致谢