当前金融机构反洗钱工作的难点与建议

摘要

犯罪分子进行洗钱最重要的方式就是借助银行等金融机构的服务，因此金融机构理所当然地成为反洗钱斗争的前沿阵地。其作用发挥得如何，直接影响反洗钱的成效。在我国现有的由中央银行牵头负责，以金融机构为依托、以本外币异常资金流动的统一监测为重点、各金融监管部门和政府相关部门相互配合的反洗钱工作机制下，金融机构在反洗钱工作中的地位和作用显得尤为重要。