个人客户身份识别操作中一些亟待解决的问题

摘要

我行2007年上线实施人民银行的联网核查公民身份信息系统。目前利用联网核查系统，对公民身份信息进行联网核查的业务主要包括：一是银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑业务等。三是信贷业务，具体包括个人贷款业务或单位贷款业务等。四是其他银行业务，例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。通过实际运行，联网核查系统对个人客户身份的有效、完整的识别，