影响我国开放式基金营销的关键性因素分析

摘要

我国基金业经过十几年的发展里程，产品线不断丰富，基金公司服务意识不断加强，投资者投资理念不断成熟。伴随着新基金密集发行，基金公司不断通过审核建立，基金行业竞争越来越激烈。基金产品雷同趋势严重，投资者个性化服务得不到满足，基金发行渠道单一等问题日益显现。
　　 本文的研究建立在实践的基础上，并在研究过程中访谈了基金管理公司的渠道人员，同时也访谈了银行渠道的客户经理。根据访谈的内容和基金监管部门颁布的权威数据，分析出我国基金业的发展现状、存在的问题。同时把中国基金业的发展状况同美国和巴西两个国家做了对比分析。提出中国可以学习和借鉴的经验方法。通过对天弘基金管理有限公司案例的分析，深刻的了解到现在我国基金管理公司在基金营销方面普遍的做法和存在的问题。基于理论和实践的分析，本文详细分析了股指，基金净值和基金公司服务营销能力三个因素是如何影响基金募集规模的。并在文章的最后总结了研究的结论，并针对基金业普遍存在的问题提出了相应的建议。
　　 本文在分析基金业发展现状的基础上，总结国外先进的经验，认为我国基金业的营销正在从依靠渠道人员个人的关系营销向依靠公司服务能力的服务营销转变，从单一的渠道模式向立体化的渠道模式转变。并认为加强服务能力和打造品牌基金成为基金营销未来取胜的关键。希望研究的结论和提出的建议能够给基金公司的营销提供一丝启示，为基金业的规范健康发展贡献自己的微薄之力。

目录

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摘要

第一章 绪论

1．1 选题背景

1．2 研究的目的，思路及架构

1．3 研究的创新点和不足

第二章 理论回顾

2．1 证券投资基金理论

2．2 营销理论回顾

2．3 中外基金业比较分析

2．3．1 国内基金业

2．3．2 国外基金业

第三章 关键性影响因素分析

3．1 开放式基金销售与股指的关系

3．1．1 股指和开放式基金的关系

3．1．2 股票市场对开放式基金销售规模的影响

3．1．3 股指和开放式基金销售之间的线性相关性

3．2 开放式基金和基金净值之间关系的分析

3．2．1 基金净值的意义

3．2．2 基金净值和基金销售之间的关系分析

3．3 基金销售和分销渠道的关系

3．3．1 分销渠道在基金销售中的作用

3．3．2 开放式基金募集和销售渠道的关系

3．4 基金销售和基金管理人服务营销的能力

3．4．1 产品

3．4．2 基金公司售后服务的能力

3．4．3 基金公司销售人员本身的能力

3．5 个人投资者分析

第四章 案例分析—天弘基金管理有限公司

4．1 天弘基金管理有限公司简介

4．2 天弘基金的营销策略

4．3 天弘营销策略的改进—基于4C、4R理论

第五章：结论和建议

致谢

参考文献

附录A 2011年基金公司一览表

个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果