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摘要
第1章 绪论
1．1 研究背景
1．2 国内外研究现状
1．3 研究的主要内容及方法
1．4 论文的结构
第2章 地下钱庄的理论概述
2．1 地下钱庄的概念和性质
2．1．1 地下钱庄的概念
2．1．2 地下钱庄的性质
2．2 地下钱庄的表现形式
2．3 地下钱庄的特点
2．3．1 主要分布于经济发达地区
2．3．2 交易简便且成本低廉
2．3．3 信誉度高、隐蔽性较强
2．3．4 组织形式大多为家族企业
2．3．5 借贷资金具有高利贷特性
2．3．6 追债具有暴力及黑社会性质
2．4 地下钱庄的主要业务
2．5 地下钱庄运作方式和交易流程
第3章 我国地下钱庄的现状分析
3．1 我国地下钱庄的现状
3．2 地下钱庄的社会危害
3．2．1 严重地扰乱了金融秩序
3．2．2 从事非法交易造成国家巨额经济损失
3．2．3 金融监管难以发挥功效
3．2．4 助推洗钱犯罪破坏社会秩序
3．3 我国民间借贷机构存在的问题
3．3．1 依托中介进行的民间借贷机构是否合法难以定性
3．3．2 投资风险较高
3．3．3 制度不健全
3．4 我国地下钱庄产生的原因分析
3．4．1 民间资本出现结构性供需矛盾
3．4．2 高额利润的直接驱动
3．4．3 逃避外汇监管和“洗黑钱”
3．4．4 金融机构信贷门槛过高
3．4．5 地下钱庄隐蔽性强、打击难度大
3．5 地下钱庄将“境外热钱”合法化的途径
3．5．1 通过贸易途径进行伪装
3．5．2 通过外商投资渠道进入境内
3．5．3 出入境私带
3．5．4 非贸易途径
3．5．5 境外企业转移资金
第4章 地下钱庄对金融市场的影响分析
4．1 扰乱金融市场的秩序
4．2 影响我国国际收支统计的准确度
4．3 动摇金融体系的公信力
4．4 干扰货币政策的制定，动摇实体经济基础
4．5 助长了犯罪行为发生
第5章 我国地下钱庄的治理对策
5．1 建立透明和公正的法律监管体制
5．2 加强宣传，引导企业通过合法渠道通汇
5．3 建立、完善金融情报分析系统，及时追踪线索
5．4 开展打击地下钱庄的专项行动
5．5 加强工商、税务、海关等行政管理部门的协调配合
5．6 扩充市场投资渠道，加强对闲置资金投向的引导
5．7 提高金融服务效率，促进金融产品创新
第6章 由地下钱庄所映射的金融压抑现象
6．1 何为金融压抑
6．2 民间融资的繁荣
6．3 金融压抑的表现
6．4 消除金融压抑的对策
第7章 总结
参考文献
致谢
个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果
