声明
第一章 绪论
第一节 研究背景及意义
一、研究背景
二、研究意义
第二节 国内外研究现状
一、国内学者研究现状
二、国外学者研究现状
三、研究综述
第三节 研究内容及方法
一、研究内容
二、研究方法
第二章 LY 银行反洗钱工作现状及问题
第一节 洗钱与反洗钱相关概念
第二节 LY 银行基本情况及反洗钱工作现状
一、反洗钱工作组织架构
二、可疑案例报告情况
三、大额交易报告情况
第三节 LY 银行反洗钱工作存在的问题
一、反洗钱工作管理层级设置较低
二、反洗钱客户风险等级分类不够细化
三、大额交易提取过于机械
四、反洗钱可疑案例上报未强调以客户为中心的原则
第三章 LY 银行反洗钱工作存在问题原因分析
第一节 反洗钱合规风险控制方面不合理
一、岗位配置与反洗钱监管机构合规管理要求不匹配
二、LY银行从事反洗钱专项工作的员工人员经验不足
三、LY银行反洗钱制度难以覆盖各部门和业务
四、反洗钱部门交流机制尚未完善
第二节 客户身份识别、风险等级分类措施有效性不足
一、证件信息识别方式有局限性
二、对客户背景信息的采集存在困难
三、客户风险等级分类不够细化
四、客户身份证件信息比对甄别难
五、异常客户交易信息比对甄别难
第三节 大额交易监测部分标准脱离洗钱风险
一、大额交易豁免种类过窄
二、大额交易中包含大量小金额交易
第四节 可疑交易报告重监测、轻分析
一、可疑交易监测过于依赖计算机系统
二、可疑交易报告的提交时限规定太短
三、存量数据大、难处理
第四章 反洗钱客户风险评估方法
第一节 客户风险等级分类概念及分类情况
第二节 客户风险等级分类指标模型
一、对公客户新开户风险分类特性指标模型
二、对公客户重新识别风险分类特性指标模型
三、个人客户新开户风险分类特性指标模型
四、个人客户重新识别风险分类特性指标模型
第三节 客户风险等级分类方法
第五章 LY 银行反洗钱工作开展对策
第一节 优化反洗钱管理分工
一、明确董事会、监事会、高管层的反洗钱职责
二、纵横协同，强化总分工作体系运作
第二节 完善反洗钱工作机制
一、健全反洗钱内部控制制度
二、构建反洗钱激励惩罚机制
三、构建全员参与的洗钱风险管理文化
四、完善反洗钱协同体系
五、整合洗钱风险控制目标与业务流程
六、搭建严密高效的反洗钱组织架构
七、差异化反洗钱资源配置
八、建立内部检查和审计机制
第三节 加强数据治理及系统建设
一、采用高科技手段加强客户开户识别
二、完善反洗钱可疑交易报告制度
三、加强反洗钱系统建设
四、加大科技信息化投入
第四节 强化反洗钱人才培养
一、构建反洗钱人才保障
二、改善绩效考核制度
三、加强反洗钱培训
第六章 结论
参考文献
致 谢
河南科技大学;
