国有商业银行组织架构优化研究

摘要

根据加入WT0的承诺，中国自2006年12月11日起向外资银行全面开放境内公民的人民币业务，中国银行业由此进入与外资银行同台竞技的时代。中外资银行各具优势，而既有的关于国有商业银行改革的文献更多关注中资银行如何改进不足，而较少探讨如何更有效地发挥其比较优势。中资银行具备外资银行短时间内无法复制的某些特定优势，其中最为突出的是国有商业银行在营业网点和市场份额上占有绝对优势。但是，国有商业银行既有的组织架构和网点分布并非依据市场化原则设立，无法很好地适应金融业发展和竞争的需要。尽管国有商业银行也在积极改进其组织架构，但从改革的成效来看，经过小修小补的组织架构设置仍然无法充分发挥其网点优势，甚至成为阻碍国有商业银行有效提升竞争力的主要因素之一。除了参与外部竞争的要求外，股份制改革和成功上市等内部压力也要求国有商业银行应加快组织架构的优化。而就目前的文献来看，这一领域的系统研究还处于空白，这也使得本文的研究具有较高的学术价值。 本文的研究目的在于通过对国有商业银行组织架构优化的研究，能够充分释放和发挥国有商业银行的网点优势。在对既有的组织架构文献进行回顾的基础上，本文探讨了国有商业银行组织架构的现状、演进路径以及当前组织架构模式所存在的问题。针对所存在的问题，论文在委托一代理理论框架下，对国有商业银行最优管理层数进行探讨，论证国有商业银行组织架构优化的方向。在此基础上，本文通过模型构建对扁平化过程中国有商业银行组织架构的优化模式进行进一步的模型分析。在对商业银行组织架构优化的典型案例分析和国际经验借鉴基础上，论文对我国国有商业银行组织架构优化的模式设计进行了深入探讨，并尝试地提出可行的政策建议。 本文的创新在于：1、国内既有关于商业银行组织架构优化的研究仅限于定性分析和逻辑推演，本文在委托-代理理论的分析框架下，通过构建模型分析了商业银行实现组织架构扁平化优化的现实性，为商业银行推行事业部制和业务单元制提供了理论基础。2、既有的研究往往将商业银行组织架构扁平化简单地等同于“总行管理部门一底层业务部门”，本文对此加以修正，对扁平化过程中的组织架构模式设计进行探讨，并提出可行的政策建议。3、在理论探讨和模型分析基础上，本文提出了国有商业银行组织架构优化的原则，并设计了扁平化、垂直化和矩阵化改革过程中的具体模式。此外，运用案例分析等管理学研究方法，以佐证论文的研究结论也是本文的一个亮点。

目录

文摘

英文文摘

论文说明：图表目录

声明

1导论

1.1选题背景与研究的价值

1.1.1选题的现实背景

1.1.2研究的现实意义

1.1.3研究的理论价值

1.2研究对象、研究思路和论文结构

1.2.1研究对象的界定

1.2.2研究思路与论文结构

1.3主要贡献与未来进一步研究的方向

1.3.1论文的主要贡献

1.3.2未来进一步研究的方向

2商业银行组织架构优化的理论基础及其研究进展

2.1组织架构理论概述

2.1.1组织与组织架构理论

2.1.2经济组织理论概述

2.1.3矩阵型组织架构理论及其演进

2.1.4组织架构优化的理论回顾

2.2文献综述(1)：国外学者的研究进展

2.2.1组织再造理论分析框架下的银行组织架构优化研究

2.2.2银行组织架构优化研究的最新进展

2.3文献综述(2)：国内学者的研究进展

2.3.1商业银行组织架构优化的理论研究

2.3.2商业银行组织架构优化的模式设计

3国有商业银行的组织架构：现状、演进路径与问题

3.1商业银行组织架构的内涵

3.1.1外部组织架构与内部组织架构

3.1.2纵向组织架构与横向组织架构

3.1.3中国银行业的核心组织架构模式

3.2国有商业银行组织架构的演进

3.2.1国有商业银行组织架构的演进路径

3.2.2国有商业银行组织架构的演进动因：基于权变理论的分析

3.3国有商业银行组织架构的现状与存在的问题

3.3.1国有商业银行组织架构的现状

3.3.2国有商业银行组织架构存在的问题

4国有商业银行组织架构的优化：模型分析

4.1委托代理理论对商业银行组织架构的研究

4.1.1企业组织架构中的委托代理问题

4.1.2银行组织架构优化分析：基于委托代理理论的考察

4.2国有商业银行量优管理层数及其有效激励：模型分析

4.2.1模型的假设

4.2.2模型的构建

4.2.3最优管理层数选择

4.2.4组织规模与有效激励

4.3模型结论解释

5国有商业银行组织架构优化的模式选择：模型分析

5.1基本模型

5.1.1基本假设

5.1.2模型的构建

5.2模型分析： 短期情况与长期情况

5.2.1短期情况分析

5.2.2长期情况分析

5.3模型结论解释

6商业银行组织架构优化的国际比较：案例分析与借鉴

6.1国内商业银行组织架构优化的探索性尝试：中国建设银行

6.1.1中国建设银行的组织架构扁平化

6.1.2中国建设银行的业务垂直化

6.2国外商业银行组织架构优化的成功案例：渣打银行与德意志银行

6.2.1矩阵式管理及其特点

6.2.2标准渣打银行的组织架构优化

6.2.3德意志银行的组织架构优化

6.3国外银行风险控制组织架构借鉴

6.3.1花旗银行风险控制组织模式

6.3.2汇丰银行风险控制组织模式

6.3.3三菱银行风险控制组织模式

6.4商业银行组织架构优化的国际趋势

6.4.1商业银行组织架构的优化趋势

6.4.2商业银行组织架构发展的特点

7国有商业银行组织架构优化的路径选择

7.1商业银行组织架构优化的原则

7.1.1客户导向原则

7.1.2柔性化原则

7.1.3分权与集权平衡化原则

7.1.4边界模糊化原则

7.1.5信息集成化原则

7.1.6矩阵化与分级管理原则

7.1.7分立化原则

7.2国有商业银行组织架构优化的方向

7.2.1集权或分权：基于代理成本和信息成本的分析

7.2.2集权或分权：基于专门知识的分析

7.3国有商业银行组织架构优化的模式设计

7.3.1市场导向的国有商业银行优化组织架构

7.3.2国有商业银行组织架构扁平化

7.3.3国有商业银行组织架构垂直化

7.3.4国有商业银行组织架构矩阵化

7.4商业银行组织架构优化的维度整合

7.4.1基于资源优势的吸引与交换

7.4.2基于制度结构的安排与调整

7.4.3基于文化价值观的引导与规范

结语

参考文献

作者在攻读博士期间所获得奖励及完成的科研成果

后记