WTO背景下中国银行业监管与被监管中的法律问题

摘要

本文对WTO背景下中国银行业监管与被监管中的法律问题进行了研究。文章认为，要从根本上改变我国银行业监管与WTO规则之间的差距，必须首先牢固树立入世后的改革是“政府履约行为”的法律观念，这对于贯彻WTO规则有着重要的基础性意义。在具体措施方面，则对银行业监管法规的创制制度、法规透明度、司法审查制度提出具体的改进建议，并建议重塑银行法治理念，建立监管协调机制推进混业经营，并进一步加强银行业监管的指引性。

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引言

第一章WTO关于中国银行业监管的要求

第一节与中国银行业监管相关的WTO文件

第二节WTO对于中国银行业监管的要求

1.2.1在市场准入层面要求逐步开放中国银行业

1.2.2在监管制度层面要求依法实施银行业监管

1.2.3在监管目标层面要求逐步推进金融自由化

1.2.4三个层面之间的关系

第二章五年过渡期后中国银行业监管现状及存在问题

第一节过渡期中国银行业监管成绩

2.1.1在市场准入层面银行业开放承诺得到履行

2.1.2在监管制度层面银行业监管的法治水平得到提高

2.1.3在监管目标层面以法律方式稳步推进金融自由化

第二节五年过渡期后中国银行业监管存在的问题

2.2.1在监管制度层面存在的不足

2.2.2在监管目标层面存在的不足

第三章完善我国银行业监管的建议

第一节强化依法监管是监管机构“履约行为”的观念

3.1.1WTO规则的法律效力

3.1.2WTO规则在国内法上的实施

3.1.3我国银行业监管中对于WTO规则应采取的适用原则

第二节监管制度及监管目标方面的改善建议

3.2.1在监管制度层面应进一步贯彻依法监管并以制度加以保障

3.2.2在监管目标层面应进一步推进金融自由化

第四章WTO背景下被监管主体合规经营的法律意义

第一节合规风险管理概述

4.1.1合规风险管理的概念

4.1.2被监管主体合规风险管理的历史及现状

第二节被监管主体合规风险管理的法律意义

4.2.1被监管主体注重合规有利于银行法的发达

4.2.2被监管主体重视管理有益于守法机制的探索

4.2.3被监管主体关注风险有益于对法律风险量化的探索

第五章结论

参考文献

致谢

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