日本金融监管制度的变迁及对我国的启示

摘要

自上世纪80年代起，日本金融监管体制僵化的问题日渐突出，由于金融监管模式同经济环境不相适应，最终导致了金融危机的爆发。大藏省的政策失败，意味着传统金融监管体制的终结。经过之后20多年的改革，一个以金融厅为核心、独立的中央银行和存款保险机构共同参与、地方财务局受托监管的新的金融监管体制在日本初步形成，并开始发挥其积极的作用。 就我国来说，针对入世带来的金融监管领域的诸多问题，改革现行的金融监管体制、加强监管机构之间的配合和协调、提高金融监管水平，已经成为下一步金融体制改革的关键。 本文根基于日本金融监管制度变迁的历史进程，总结过程中出现的新问题和解决问题的新方法，试图探寻金融监管健康有效的未来模式，从而为我国当前的金融监管制度改革提供适当的启发。 第一章绪论中主要介绍了本文的研究背景和国内外研究现状。 第二章对金融监管的理论体系进行了系统的描述，包括金融监管的必要性、模式、主客体，以及目标和内容等，这为本文的研究打下了坚实的理论基础。 第三章到第五章将日本金融监管体系改革的整个过程划分为三个阶段，对各个阶段的监管手段及效果分别进行剖析，在针砭其改制过程中出现的制度性的弊端的同时，肯定改制为金融体系带来的积极的影响。创新之处在于尝试探讨日本金融制度转变的深层原因、其改革试图解决的问题以及尚未解决的问题。 第六章和第七章通过日本金融监管改革过程中出现的现象，透析金融监管未来的可能模式及转变的方向。最后，为我国的金融监管模式改革提供一些启示，以更好更快地健全我国金融监管制度，寻求一条适合我国国情的金融监管改革之路。

目录

文摘

英文文摘

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第一章绪论

一、问题的提出

二、金融监管研究现状

第二章金融监管的理论体系分析

一、金融监管的必要性

二、金融监管的模式

三、金融监管的主体和客体

四、金融监管的目标和内容

第三章战后初期日本金融监管体制的发展

第一节“一线多头”的监管模式

第二节战后初期日本金融监管的目标

第三节金融监管的手段及实施效果

一、限制竞争监管及其在该阶段的实际效果

二、审慎规制及其监管效果

三、存款保险机构及其监管效果

第四章金融自由化改革后日本的金融监管制度

第一节日本金融自由化的背景

第二节日本金融自由化的内容

第三节金融自由化带来的影响

第四节日本金融自由化下的监管失误

第五节金融监管失误带来的危机表现

第五章金融“大爆炸”后的日本金融监管新体制

第一节金融监管机构的变迁——金融厅的创设及其功能定位

一、金融厅的创设

二、金融厅与日本银行的监管职能划分

三、金融厅对金融风险防范体系的重建—金融再生计划

第二节日本金融监管新体制对银行的监管效果分析

一、对银行间竞争的监管及其效果

二、对债权人的监管及其效果

三、对股东的监管及其效果

第三节反思日本金融监管新体制——机构监管自身的缺陷

一、监管当局的能动性深受质疑

二、非市场化的竞争限制恶化了金融环境

三、事后安全网导致更大的道 风险

第四节一种改进金融监管的思路——对监管者的监管

第六章金融监管未来模式和职能的探究

第一节监管模式的多元化——从监管当局行政性监管到市场的有效监管

一、行政性监管的效率损失

二、一种激励相容的监管模式——混业经营催生市场化监管

第二节银行的风险评价模式——从合规性监管到风险性监管

一、有效的风险性监管降低了银行与债务人间的信息不对称

二、有效的风险性监管降低了银行与利益相关者间的信息不对称

第二节金融衍生产品的新挑战——从传统业务到创新业务监管

第七章日本金融监管的实践对我国的启示

第一节我国目前金融监管体系及存在的缺陷

第二节亟待培育的金融市场监管和内控意识

第三节竞争限制的取消要求加快建立健全性金融监管

结论

参考文献

后记