商业银行客户关系管理软件的研究与开发

摘要

自从我国加入WTO后，商业银行面临着即将大举而入的外国金融机构的激烈竞争，外国金融机构在诸多方面比中国商业银行占优势，尤其是在客户关系管理方面国外已有多年的经验。随着网上银行和金融电子化的飞速发展，地域概念将缩小，国内商业银行凭借的网点优势也显得不那么重要。由于长期以来的行业垄断政策，商业银行长期处于受保护状态，缺乏活力，商业银行的业务流程还是基于内部管理和内部核算的需要。商业银行业务开展是围绕“以资金为中心”的思想来运营的，并没有将“以客户为中心”的管理理念落到实处。随着金融资本的全球化、金融竞争和风险的加剧，这种运营的模式逐渐不适应商业银行的发展。现代商业银行业务都在向以“客户为中心”的运营模式转变，根据客户的具体需求向客户提供相应的金融服务。只有获取完整的客户信息，并根据不同的客户行为对其进行类别划分，才能进行有效的决策，影响客户行为并最终达到提高盈利的目的。这就是“客户永远是商业银行的第一资产”的真正涵义。中国金融业必须迅速转变经营观念，真正做到以客户满意为中心，加快客户关系管理的建设。论文建立在商业银行客户关系管理(Commercial Banking CustomerRelationship Management，CBCRM)系统的设计准则及其结构的基础上，细致的设计了CBCRM系统的关键数据库和功能性模块，透彻分析了CBCRM系统的各方面需求。然后，在.NET和SQL Server环境下，将CBCRM系统的网络工作进行了分析，同时详尽探究了怎样实现CBCRM系统的重要功能。
　　论文给出了CBCRM系统的功能需求分析和体系结构概要设计。设计了CBCRM系统相关功能，包括划分类型、控制授信业务、信息查询、权限登陆、业务提醒、信息管理等模块化设计。详细阐述了CBCRM系统的底层数据库功能实现的设计和CBCRM系统关键功能的流程设计。通过.NET和SQL Server环境给出了CBCRM系统的关键功能实现条件。
　　论文最后对系统进行了测试，表明研发的CBCRM系统具有较高的稳定性。

目录

声明

摘要

第1章 绪论

1．1 研究背景

1．2 研究意义

1．3 国内外研究现状

1．4 研究目标

1．5 论文的具体结构安排

第2章 系统相关知识及技术

2．1 CRM概述

2．1．1 CRM的主要内涵

2．1．2 CRM的主要特点

2．1．3 CRM的主要功能

2．2 CBCRM系统的概述

2．2．1 商业银行客户关系管理的本质与目标

2．2．2 商业银行客户关系管理的实施内容

2．3 系统的关键技术

2．3．1 ．NET技术

2．3．2 三层体系结构

2．3．3 SQL语言

2．4 本章小结

第3章 系统分析及总体设计

3．1 系统的需求分析

3．1．1 业务需求

3．1．2 性能需求

3．1．3 可行性分析

3．2 系统业务流程分析

3．3 CBCRM系统的设计原则

3．4 CBCRM系统的体系结构设计

3．5 本章小结

第4章 系统的详细设计

4．1 系统主要管理模块

4．1．1 客户基本信息管理

4．1．2 客户信息通知管理

4．1．3 用户考核管理

4．1．4 主要客户营销管理

4．2 系统主要特殊模块

4．2．1 系统首页

4．2．2 市场细分

4．2．3 我的客户

4．2．4 营销支持

4．2．5 贵宾服务

4．2．6 客户监控

4．3 系统的数据库设计

4．3．1 数据库设计的概述

4．3．2 数据库的概念模型设计

4．3．3 CBCRM系统数据库的表结构设计

4．3．4 访问数据库的接口

4．4 CBCRM系统关键功能的流程设计

4．4．1 CBCRM系统的客户类型划分

4．4．2 CBCRM系统的授信业务控制

4．4．3 CBCRM系统的登陆功能

4．4．4 CBCRM系统的客户业务提醒功能

4．5 本章小结

第5章 系统的实现与运行测试

5．1 CBCRM系统的网络结构

5．2 CBCRM系统的开发环境

5．2．1 系统的体系架构

5．2．2 硬件平台

5．2．3 软件平台

5．3 关键功能模块的实现

5．3．1 CBCRM系统的登陆功能

5．3．2 CBCRM系统的信息查询功能

5．3．3 CBCRM系统的客户业务提醒功能

5．3．4 CBCRM系统的主操作界面及时间显示

5．4 系统安全可靠性的实现

5．5 系统的运行与测试

5．5．1 CBCRM系统的部署与优化

5．5．2 CBCRM系统的测试

5．6 本章小结

第6章 总结与展望

6．1 总结

6．2 展望

致谢

参考文献