一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法

摘要

本发明公开了计算机软件应用技术领域的一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法，S1：理财账套数据接入；S2:理财账套数据过滤；S3:理财账套数据稽核；S4:理财账套滚动闭环；S5:理财账套监控预警，为支撑飞速发展的理财业务，和不断增加的稽核逻辑和稽核场景，解决理财账套稽核场景下容易出现的差异未闭环导致系统异常的问题，达到稽核异常交易数据及时预警，保证资金安全；使用大数据、redis、spring等技术，通过理财文件配置、稽核参数逻辑配置，非常灵活的解决了繁琐复杂的理财账套稽核场景，理财账套差异可以进行系统自动滚动闭环并打上相应标签；对差异待查及时预警。从而保证资金安全，降低业务风险。

说明书

技术领域

本发明涉及计算机软件应用技术领域，具体为一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法。

背景技术

目前，随着翼支付理财业务发展，理财业务稽核逻辑变得越来越复杂，业务量也飞速增长，资金安全、风险预警变得迫切重要。利用传统的单一的基于预设稽核规则和稽核数据比对的差异处理的方式容易出现未进行记账、交易长期处在处理中状态、退款处理中无跟进等问题，导致交易状态无法闭环，系统异常。急需通过系统化核对差异情况，及时处理闭环相关差异，基于此，本发明设计了一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法以解决上述问题。

发明内容

本发明的目的在于提供一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法，以解决上述背景技术中提出的问题。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法，包括以下步骤：

S1：理财账套数据接入:配置ETL任务从理财清算系统和理财账务系统的mysql数据库按更新日期全量同步日数据到大数据hive，再通过大数据把数据生成理财文件，推送到SFTP服务器；

S2:理财账套数据过滤：通过分布式定时任务ElasticJob每5分钟查询理财文件配置信息表匹配，是否有满足当前系统时间的cron表达式下载文件配置，如果满足，根据文件配关联的SFTP信息，登陆对应的SFTP服务器拉取理财账套数据文件；再根据理财文件配置关联的解析配置，去稽核系统应用服务器spring容器里获取对应bean实现类，通过解析配置参数，解析配置模板，解析配置规则等进行解析入库；

S3:理财账套数据稽核：在理财账套文件解析入库全部完成后，获取D-2日理财清算数据和D-2日理财账务数据；

S4:理财账套滚动闭环：在理财账套稽核完成后，D-2日有理财清算多标签的数据，先与理财账务多标签其日期

S5:理财账套监控预警：使用janus监控配置，针对以下3种情况，通过邮件、短信、电话的方式来进行通知告警。

优选的，在S2中，解析过程中，每条数据同时根据文件配置编码，关联理财稽核关系配置进行过滤并对该条记录赋值对应稽核逻辑。

优选的，在S3中，这里存在多对多的情况，

1.根据匹配条件关联字段存放到redis的list数据结构，使用Sdiff命令进行匹配；如匹配上，打上平账标签；

2.如未匹配上，使用工厂模式、策略模式实现稽核逻辑多对多、一对多、多对一的情况的匹配；

3.如继续匹配上，再对D-2日理财清算数据和D-2日账务数据按关联字段分组汇总金额，关联号相同的理财清算和理财账务金额汇总，如金额一致，都打标签平账，否则对清算多打上清算多标签，账务多打上帐务多标签。

优选的，在S4中，如仍然存在差异，再按逻辑，与D-1日理财账务数据匹配，如匹配上，打上标签闭环负日切；否则，打上标签差异待查；对所有理财账套差异待查数据和闭环数据通过dobbo展示到BBOSS平台，差异待查标签需进行人工核实闭环。

优选的，在S5中，1.理财账套文件解析进行失败的日志；2.单日新增差异大于差异最大阈值；3.对大于阈值且未闭环的交易。

优选的，在S2中，根据文件配关联的SFTP信息为别为IP、端口、用户名、密码、文件路径。

优选的，在S2中，关联理财稽核关系配置分别为业务类型、产品线名称、合作方编码、产品名称、产品细类、应收机构编码、应付机构编码。

优选的，在S3中，稽核逻辑有普赎、赎回、申购、民生金同花顺申购、盈米+添利宝申购。

与现有技术相比，本发明的有益效果是：为支撑飞速发展的理财业务，和不断增加的稽核逻辑和稽核场景，解决理财账套稽核场景下容易出现的差异未闭环导致系统异常的问题，达到稽核异常交易数据及时预警，保证资金安全；

1、本发明使用大数据、redis、spring等技术，通过理财文件配置、稽核参数逻辑配置，非常灵活的解决了繁琐复杂的理财账套稽核场景。

2、本发明理财账套差异可以进行系统自动滚动闭环并打上相应标签。对差异待查及时预警。从而保证资金安全，降低业务风险。

当然，实施本发明的任一产品并不一定需要同时达到以上所述的所有优点。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例描述所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1a为本发明理财账套稽核的一部分流程图；

图1b为本发明理财账套稽核的另一部分流程图；

图2为本发明理财账套滚动闭环流程图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其它实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1a、图1b和图2，本发明提供一种基于理财账套滚动差异闭环的稽核方法技术方案：S1：理财账套数据接入:配置ETL任务从理财清算系统和理财账务系统的mysql数据库按更新日期全量同步(D-1/D-2)日数据到大数据hive，再通过大数据把数据生成理财文件，推送到SFTP服务器。

S2:理财账套数据过滤：通过分布式定时任务ElasticJob每5分钟查询理财文件配置信息表匹配，是否有满足当前系统时间的cron表达式下载文件配置，如果满足，根据文件配关联的SFTP信息(IP、端口、用户名、密码、文件路径)，登陆对应的SFTP(步骤：S1)服务器拉取理财账套数据文件。再根据理财文件配置关联的解析配置，去稽核系统应用服务器spring容器里获取对应bean实现类，通过解析配置参数，解析配置模板，解析配置规则等进行解析入库。解析过程中，每条数据同时根据文件配置编码，关联理财稽核关系配置(业务类型、产品线名称、合作方编码、产品名称、产品细类、应收机构编码、应付机构编码)进行过滤并对该条记录赋值对应稽核逻辑(普赎、赎回、申购、民生金同花顺申购、盈米+添利宝申购)。

S3:理财账套数据稽核：在理财账套文件解析入库(步骤：S2)全部完成后，获取D-2日理财清算数据和D-2日理财账务数据，由于这里存在多对多的情况，1.根据匹配条件关联字段存放到redis的list数据结构，使用Sdiff命令进行匹配。如匹配上，打上平账标签；2.如未匹配上，使用工厂模式、策略模式实现稽核逻辑(普赎、赎回、申购、民生金同花顺申购、盈米+添利宝申购)多对多、一对多、多对一的情况的匹配；3.如继续匹配上，再对D-2日理财清算数据和D-2日账务数据按关联字段分组汇总金额，关联号相同的理财清算和理财账务金额汇总，如金额一致，都打标签平账，否则对清算多打上清算多标签，账务多打上帐务多标签。

S4:理财账套滚动闭环：在理财账套稽核完成后(步骤：S3)，D-2日有理财清算多标签的数据，先与理财账务多标签其日期

S5:理财账套监控预警：使用janus监控配置，针对以下3种情况，通过邮件、短信、电话的方式来进行通知告警。1.理财账套文件解析进行失败的日志；2.单日新增差异大于差异最大阈值；3.对大于阈值且未闭环的交易。

本实施例的一个具体应用为：目前该发明运用于翼支付的稽核系统上，所有理财账套业务系统自动稽核，历史差异系统自动滚动闭环，差异待查自动预警，解决运营人员难以支撑理财账套的繁琐复杂场景；

应用理财清分、理财账务数据，基于文件配置和稽核关系配置，使用工厂模式和策略模式，通过redis的list数据结构的sdiff解决，解决复杂理财账套场景(多对多)，滚动闭环差异稽核逻辑方案。

本发明所提供的产品型号只是为本技术方案依据产品的结构特征进行的使用，其产品会在购买后进行调整与改造，使之更加匹配和符合本发明所属技术方案，其为本技术方案一个最佳应用的技术方案，其产品的型号可以依据其需要的技术参数进行替换和改造，其为本领域所属技术人员所熟知的，因此，本领域所属技术人员可以清楚的通过本发明所提供的技术方案得到对应的使用效果。

优选的，在S2中，解析过程中，每条数据同时根据文件配置编码，关联理财稽核关系配置进行过滤并对该条记录赋值对应稽核逻辑。

优选的，在S3中，这里存在多对多的情况，

1.根据匹配条件关联字段存放到redis的list数据结构，使用Sdiff命令进行匹配；如匹配上，打上平账标签；

2.如未匹配上，使用工厂模式、策略模式实现稽核逻辑多对多、一对多、多对一的情况的匹配；

3.如继续匹配上，再对D-2日理财清算数据和D-2日账务数据按关联字段分组汇总金额，关联号相同的理财清算和理财账务金额汇总，如金额一致，都打标签平账，否则对清算多打上清算多标签，账务多打上帐务多标签。

优选的，在S4中，如仍然存在差异，再按逻辑，与D-1日理财账务数据匹配，如匹配上，打上标签闭环负日切；否则，打上标签差异待查；对所有理财账套差异待查数据和闭环数据通过dobbo展示到BBOSS平台，差异待查标签需进行人工核实闭环。

优选的，在S5中，1.理财账套文件解析进行失败的日志；2.单日新增差异大于差异最大阈值；3.对大于阈值且未闭环的交易。

优选的，在S2中，根据文件配关联的SFTP信息为别为IP、端口、用户名、密码、文件路径。

优选的，在S2中，关联理财稽核关系配置分别为业务类型、产品线名称、合作方编码、产品名称、产品细类、应收机构编码、应付机构编码。

优选的，在S3中，稽核逻辑有普赎、赎回、申购、民生金同花顺申购、盈米+添利宝申购。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“示例”、“具体示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不一定指的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。

以上公开的本发明优选实施例只是用于帮助阐述本发明。优选实施例并没有详尽叙述所有的细节，也不限制该发明仅为所述的具体实施方式。显然，根据本说明书的内容，可作很多的修改和变化。本说明书选取并具体描述这些实施例，是为了更好地解释本发明的原理和实际应用，从而使所属技术领域技术人员能很好地理解和利用本发明。本发明仅受权利要求书及其全部范围和等效物的限制。